韓某某信用卡詐騙罪一案一審刑事判決書

2018-02-18 塵埃 評論0

文書正文當(dāng)事人信息

公訴機(jī)關(guān)上海市浦東新區(qū)人民檢察院。

被告人韓某，男，因涉嫌犯信用卡詐騙罪于2010年5月24日被刑事拘留，同年6月25日被逮捕;現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

辯護(hù)人陳海洲，北京市京大律師事務(wù)所上海分所律師。

審理經(jīng)過

上海市浦東新區(qū)人民檢察院以滬浦檢刑訴(2010)20188號起訴書指控被告人韓某犯信用卡詐騙罪，于2010年11月29日向本院提起公訴。本院于同日立案并依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。上海市浦東新區(qū)人民檢察院指派代理檢察員薛松出庭支持公訴，被告人韓某及其辯護(hù)人陳海洲到庭參加訴訟。期間，因公訴機(jī)關(guān)的申請，本案延期審理一次?，F(xiàn)已審理終結(jié)。

本院查明

經(jīng)審理查明，2005年10月，被告人韓某向交通銀行股份有限公司上海市分行(以下簡稱交通銀行)申領(lǐng)了太平洋貸記卡一張，卡號為：5218990113164585。自2005年11月8日起持卡透支消費(fèi)、取現(xiàn)，于2009年4月20日最后一次還款，共計透支銀行本金人民幣5,758.69元。經(jīng)銀行多次催收，超過三個月仍未歸還。

2005年12月，被告人韓某向中國民生銀行股份有限公司上海分行(以下簡稱民生銀行)申領(lǐng)了民生信用卡一張，卡號為4218690000273191。自2005年12月17日起持卡透支消費(fèi)、取現(xiàn)，于2009年8月14日最后一次還款，共計透支銀行本金人民幣76175.47元。經(jīng)銀行多次催收，超過三個月仍未歸還。

2006年1月，被告人韓某向中國工商銀行股份有限公司上海市第一支行(以下簡稱工商銀行)申領(lǐng)了牡丹準(zhǔn)貸記卡一張，卡號為4580603482214864。2009年4月4日起透支消費(fèi)、取現(xiàn)，于2009年7月13日最后一次還款，尚欠銀行本金人民幣4,735.48元。2006年8月，被告人韓某向工商銀行申領(lǐng)了牡丹國際卡一張，卡號為5309902900713219，2009年5月13日起透支消費(fèi)、取現(xiàn)，于2009年8月18日最后一次還款，尚欠銀行本金人民幣21,544.74元，經(jīng)銀行多次催收，超過三個月仍未歸還。此外被告人韓某還持該卡于2009年1月7日起透支消費(fèi)美元，于2009年2月2日最后一次還款，尚欠銀行本金美元1,784.26元(折合人民幣12,132.97元)，經(jīng)銀行多次催收，超過三個月仍未歸還。2007年7月，被告人韓某向工商銀行申領(lǐng)了牡丹貸記卡一張，卡號為6222300352570165，2009年6月8日起透支消費(fèi)、取現(xiàn)，于2009年9月29日最后一次還款，尚欠銀行本金人民幣4,809.5元，經(jīng)銀行多次催收，超過三個月仍未歸還。

2006年8月，被告人韓某向興業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱興業(yè)銀行)申領(lǐng)了信用卡一張，卡號為4512890052101117。自2006年8月22日起透支消費(fèi)、取現(xiàn)，于2009年7月11日最后一次還款，共計透支銀行本金人民幣15,423.49元。經(jīng)銀行多次催收，超過三個月仍未歸還。

2006年9月，被告人韓某向廣東發(fā)展銀行股份有限公司上海分行(以下簡稱廣發(fā)銀行)申領(lǐng)了真情雙幣金卡一張，卡號為5201521357328708。自2006年9月13日起透支消費(fèi)、取現(xiàn)，于2009年3月30日最后一次還款，共計透支銀行本金人民幣11,248.14元。經(jīng)銀行多次催收，超過三個月未歸還。

2006年9月，被告人韓某向招商銀行股份有限公司申領(lǐng)了招商銀行信用卡一張，卡號為4392268002166180。自2009年3月13日起持卡透支消費(fèi)、取現(xiàn)，于2009年8月25日最后一次還款，共計透支銀行本金人民幣53,950.81元。經(jīng)銀行多次催收，超過三個月未歸還。

2006年9月，被告人韓某向中國光大銀行上海分行(以下簡稱光大銀行)申領(lǐng)了“?！辟J記卡和“商旅”貸記卡各一張，卡號分別為4062522800450162、4062540301132777，其中，“福”貸記卡于2006年10月19日起持卡消費(fèi)、取現(xiàn)，于2009年4月10日最后一次還款，共計透支銀行本金人民幣12,868.94元，經(jīng)銀行多次催收超過三個月仍未歸還。“商旅”貸記卡于2008年8月27日起持卡透支消費(fèi)、取現(xiàn)，至2009年4月14日最后一次還款止，共計透支銀行本金人民幣71,589.48元。經(jīng)銀行多次催收，超過三個月仍未歸還。

2007年4月，被告人韓某向上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司(以下簡稱浦發(fā)銀行)申領(lǐng)了浦發(fā)銀行信用卡一張，卡號為4564181101394771，2009年2月12日起透支消費(fèi)、取現(xiàn)，于2009年7月22日最后一次還款，尚欠銀行本金人民幣25,215.78元，經(jīng)銀行多次催收，超過三個月仍未歸還。

2007年10月，被告人韓某向深圳發(fā)展銀行股份有限公司(以下簡稱深發(fā)展銀行)申領(lǐng)了貸記卡二張，卡號分別為6225260200566764、6225260204078378。自2007年12月9日起持卡透支消費(fèi)、取現(xiàn)，于2009年7月20日最后一次還款，共計透支銀行本金人民幣40,458.78元。經(jīng)銀行多次催收超過三個月仍未歸還。

2007年11月，被告人韓某向平安銀行申領(lǐng)了平安銀行信用卡一張，卡號為5268550000370197。自2007年11月12日起持卡透支消費(fèi)、取現(xiàn)，于2009年10月21日最后一次還款，共計透支銀行本金人民幣32494.88元。經(jīng)銀行多次催收，超過三個月仍未歸還。被告人韓某還于2009年4月9日，持平安銀行信用卡透支消費(fèi)美元，于2009年8月13日最后一次還款，共透支銀行美元本金1,211.92元(折合人民幣8,244.2元)，經(jīng)銀行多次催收，超過三個月仍未歸還。

2008月12月，被告人韓某向中信銀行股份有限公司(以下簡稱中信銀行)申領(lǐng)信用卡一張，卡號為5201080002420006。自2009年1月12日持卡透支消費(fèi)、取現(xiàn)，于2009年8月18日最后一次還款，共計透支銀行本金人民幣10,024.15元。經(jīng)銀行多次催收，超過三個月仍未歸還。

2006年9月至2008年12月，被告人韓某向中國銀行股份有限公司(以下簡稱中國銀行)分別申領(lǐng)了信用卡4張。2006年9月，被告人韓某向中國銀行申領(lǐng)了長城人民幣信用卡一張，卡號為6227533100061195。該信用卡于2009年1月掛失，補(bǔ)得新卡卡號為6227533100762271。被告人韓某自2006年9月12日起持卡透支消費(fèi)、取現(xiàn)，于2009年7月24日最后一次還款，尚欠銀行本金人民幣58,995.08元，經(jīng)銀行多次催收，超過三個月仍未歸還。2006年9月，被告人韓某向中國銀行申領(lǐng)了長城人民幣信用卡一張，卡號為6227533100072846，后該卡于2009年1月掛失，補(bǔ)得新卡卡號為6227533100762289。被告人韓某自2006年10月8日起透支消費(fèi)、取現(xiàn)，于2009年8月23日最后一次還款，尚欠銀行本金人民幣15,033元，經(jīng)銀行多次催收，超過三個月，仍未歸還。2007年7月，被告人韓某向中國銀行申領(lǐng)中銀國航雙幣種白金信用卡一張，卡號為4380886854002932。自2007年8月22日起透支消費(fèi)、取現(xiàn)，于2009年4月27日最后一次還款，尚欠銀行本金人民幣21,499.14元，經(jīng)銀行多次催收，超過三個月仍未歸還。2008年12月，被告人韓某向中國銀行申領(lǐng)了長城國際美元白金信用卡一張，卡號為4249020050590018。自2008年12月23日起透支消費(fèi)，于2009年8月10日最后一次還款，尚欠銀行本金美元5,388.95元(折合人民幣36,876.05元)，經(jīng)銀行多次催收，超過三個月仍未歸還。

2010年5月24日凌晨，被告人韓某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，并如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，被告人韓某在開庭審理過程中亦無異議，且有經(jīng)庭審質(zhì)證屬實(shí)的交通銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、廣東銀行、光大銀行、平安銀行、中信銀行、深圳發(fā)展銀行、中國銀行、工商銀行、浦發(fā)銀行出具的信用卡申請材料、被告人韓某的身份證明材料、信用卡消費(fèi)明細(xì)、催收記錄，中國銀行外匯牌價表，公安機(jī)關(guān)出具的案發(fā)經(jīng)過等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為

本院認(rèn)為，被告人韓某以非法占有為目的，惡意透支，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。鑒于韓某歸案后交代態(tài)度較好，能自愿認(rèn)罪，酌情可以從輕處罰。辯護(hù)人的相關(guān)意見予以采納。依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第(四)項、第二款、第六十四條、第五十三條及最高人民法院《關(guān)于處理自首和立功具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第四條之規(guī)定，判決如下：

裁判結(jié)果

一、被告人韓某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑六年六

個月，罰金人民幣五萬元(于判決生效后一個月內(nèi)繳納);

(刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2010年5月24日起至2016年11月237日止。)

二、違法所得責(zé)令退賠。

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向上海市第一中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審判人員

審判長陸紅源

審判員王美玲

人民陪審員錢文君

裁判日期

二O一一年一月二十七日

書記員

書記員李瑾