商丘市睢陽(yáng)區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

商睢二部刑訴〔2020〕33號(hào)　

　　被告人周某某，男性，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號(hào)碼362330199507******，漢族，?？莆幕?，群眾，無(wú)業(yè)，戶籍所在地**省**市**區(qū)，現(xiàn)住**省**市**區(qū)**路1-2號(hào)371號(hào)，無(wú)前科。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月24日被商丘市公安局新城分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，經(jīng)商丘市睢陽(yáng)區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年10月29日被商丘市公安局新城分局執(zhí)行逮捕。

被告人田某某，女性，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號(hào)碼xxxx，漢族，初中文化，群眾，無(wú)業(yè)，戶籍所在地**省**市**縣，住**省**縣**鎮(zhèn)**村第二組1112號(hào)，無(wú)前科。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月21日被商丘市公安局新城分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，經(jīng)商丘市睢陽(yáng)區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年10月29日被商丘市公安局新城分局執(zhí)行逮捕。

本案由商丘市公安局新城分局偵查終結(jié)，以被告人周某某、田某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月28日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本案因事實(shí)不清、證據(jù)不足于2020年2月10日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月10日補(bǔ)充偵查后重報(bào)。因事實(shí)不清、證據(jù)不足于2020年4月23日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)又于2020年5月22日補(bǔ)充偵查后重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

2019年3月份以來(lái)，河北省張家口市涿鹿縣人高某（已起訴）伙同楊某某（已起訴）、趙某某（已起訴）、盧某某（另案處理）在商丘市注冊(cè)虛假公司，后將虛假公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶、公司印章在網(wǎng)上出售。2019年3月26日，以盧某某為法人注冊(cè)的虛假公司“商丘**文化傳播有限公司”，通過趙某某在網(wǎng)上高價(jià)出售給一個(gè)網(wǎng)名叫“吳某”的人，“吳某”在網(wǎng)上利用商丘**文化傳播有限公司以招投資的形式實(shí)施詐騙。詐騙江蘇省江陰市吳某某31.4萬(wàn)元、廣州市增城區(qū)黃某某6000元、大連市旅順口區(qū)李某某22萬(wàn)余元，三名被害人將被騙資金均打入了到商丘**文化傳播有限公司對(duì)公賬戶內(nèi)（賬號(hào)：496201040009800）。商丘市公安局新城分局在對(duì)被騙資金流向查詢中發(fā)現(xiàn)，商丘**文化傳播有限公司賬戶內(nèi)詐騙資金于2019年6月12日轉(zhuǎn)至周某某銀行卡內(nèi)（卡號(hào)：xxxx6），后被告人周某某將涉案資金通過手機(jī)銀行分別轉(zhuǎn)至被告人田某某和李某、周某乙、王某某等人銀行卡內(nèi)。隨后被告人周某某、田某某伙同周某甲（在逃）、賀某某（在逃）持田某某、李某、周某乙等人的60余張銀行卡在廣東省中山市、珠海市區(qū)多個(gè)銀行自助ATM機(jī)上進(jìn)行取款，每張卡取款2萬(wàn)元；后被告人周某某將取出的錢統(tǒng)一拿到珠海市拱北口岸多個(gè)旅行社兌換成港幣到澳門賭場(chǎng)里販賣從中牟取好處費(fèi)。

被告人周某某、田某某伙同周某甲、賀某某為了能快速利用銀行卡取錢兌換港幣進(jìn)行非法牟利。?2019年4月，被告人周某某以在廣東省珠海、中山取錢需要用銀行卡為由，隱瞞其非法販賣港幣的事實(shí)，讓其母親李某甲出面，讓其老家親系人員李某乙、李某丙、李某、李某丁、李某戊、李某己、李某庚、曹某某、汪某某、汪某甲、徐某某、楊某某、周某丙、楊某、李某辛、李甲、李某壬、周某乙等人在江西省鄱陽(yáng)縣城的各個(gè)銀行辦理銀行卡使用。自2019年4月份以來(lái)，被告人周某某、田某某伙同賀某某等人持有他人60余張銀行卡在廣東省中山市、珠海市等地銀行ATM機(jī)取款，其明知所取款可能是他人詐騙所得款，還以人民幣兌換港幣進(jìn)行販賣，數(shù)額達(dá)2400多萬(wàn)元，被告人周某某從中獲利6萬(wàn)余元，田某某獲利1.5萬(wàn)余元。

被告人周某某、田某某愿意認(rèn)罪認(rèn)罰，并簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：被告人周某某、田某某常住人口詳細(xì)信息、到案經(jīng)過、筆錄、虛假的公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照等書證。

2、證人證言：證人趙某某、蔡某、李某癸、苗某某、劉某某、劉某甲、劉某乙、吳甲、高某、陳某、王某甲、盧某某、李某子、趙某甲的證言。

3、被告人的供述與辯解：被告人周某某、田某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人周某某、田某某的行為嚴(yán)重侵犯了他人的合法權(quán)益，擾亂了社會(huì)金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第一款之規(guī)定，涉嫌妨害信用卡管理罪。事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究被告人周某某、田某某的刑事責(zé)任。某據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

???此致

商丘市睢陽(yáng)區(qū)人民法院

?????????????????????????????????????檢察員：周繼亮

李圣威

2020年6月22日

附：

????1、被告人周某某、田某某現(xiàn)羈押于商丘市看守所。

2、證據(jù)案卷材料5冊(cè)。

3、證人（鑒定人）名單1份。

4、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書2份。

5、量刑建議書2份。