上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕7675號

被告人鮑某某，女，1955年**月**日生，公民身份號碼：3101021955********，漢族，高中文化，上海**信息服務有限公司浦東第一分公司業(yè)務員，戶籍在上海市浦東新區(qū)**村**號**室，暫住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室，2020年7月13日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年7月15日延長刑事拘留期限至三十天，同年8月13日經(jīng)本院批準，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結，以被告人鮑某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年10月13日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2015年8月，王某甲（另案處理）設立上海**信息服務有限公司浦東第一分公司（以下簡稱“**分公司”），作為上海**信息服務有限公司（以下簡稱“**公司”）的分公司，在未取得國家有關主管部門批準的情況下，以**公司名義，指使嚴某某（已故）組織業(yè)務員通過發(fā)放宣傳單、口口相傳等方式，銷售“月月紅”“季度紅”等理財產(chǎn)品，并簽訂《個人出借咨詢與服務協(xié)議》，承諾10%-20%年化收益率，向不特定公眾非法吸收資金。經(jīng)審計，2015年8月至2018年6月期間，**分公司向社會不特定公眾吸收投資款金額人民幣（以下幣種同）192,801,000元，未兌付金額38,775,269元。

2015年8月至2019年6月，被告人鮑某某在**分公司擔任業(yè)務員，明知上述情況仍對外銷售**公司理財產(chǎn)品。經(jīng)審計，被告人鮑某某在剔除其本人及近親屬簽約金額后，與其相關的協(xié)議金額54,830,000元，未兌付金額11,824,526元。2015年8月至2018年5月，被告人鮑某某獲得工資及獎金金額為450,634.84元。

2020年7月13日，被告人鮑某某經(jīng)公安人員電話通知到案，如實供述了上述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.?**分公司提供的營業(yè)執(zhí)照復印件、組織機構代碼證、稅務證，集資參與人劉某某、王某乙等人的個人陳述筆錄，提供的《個人出借咨詢與服務協(xié)議》、收款確認書、POS簽購單、轉賬記錄、宣傳材料等書證，證人王某甲、嚴某某、倪某某、郭某某、蔣某某、某某甲、某某乙、黃某某等人的證言、自述材料，證實被告人鮑某某在**分公司擔任業(yè)務員期間，向社會公眾非法吸收資金的事實。

2.?**分公司應還本匯總表、上海富友支付服務股份有限公司綜合支付服務協(xié)議、交易明細，中國銀聯(lián)、銀聯(lián)商務POS機交易記錄，中國工商銀行寧海躍龍支行、中國農(nóng)業(yè)銀行寧海長街支行、興業(yè)銀行上海浦東支行等銀行提供的客戶信息、交易明細，上海華安會計師事務所有限公司司法審計意見書，證實被告人鮑某某參與非法吸收公眾資金的金額。

3.?上海市公安局浦東分局經(jīng)濟犯罪偵查支隊二大隊出具的案發(fā)經(jīng)過，證實被告人鮑某某的到案情況。

4.?上海市公安局浦東分局經(jīng)濟犯罪偵查支隊二大隊調(diào)取的戶籍**，證實被告人鮑某某的身份情況。

5.?被告人鮑某某對上述事實作了如實供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀、真實，足以認定指控事實。被告人鮑某某對指控的犯罪事實及證據(jù)無異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人鮑某某違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人鮑某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人鮑某某自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，系自首，可以從輕或減輕處罰。建議判處被告人鮑某某有期徒刑三年，并處罰金，如在法院審理階段退繳全部違法所得，建議判處被告人鮑某某有期徒刑二年二個月，并處罰金，可以宣告緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官羅造祉

檢察官助理徐弘艷

2020年10月23日

附：1．被告人鮑某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所（番號：***/********）。

2．偵查卷宗7冊、司法審計2冊、光盤一張。

3．《認罪認罰具結書》1份。

4.?《簡易程序建議書》1份。

5.??相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條第一款??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

第二十五條第一款?共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條第一款??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條???犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條???人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將卷宗材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。