浙江省諸暨市人民檢察院

起 訴 書

諸檢刑訴〔2019〕976號

被告人高某甲，男，1993年**月**日出生，身份證號碼5113211993********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，住四川省**縣**鄉(xiāng)**路**號。因本案于2019年3月27日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年5月1日依法逮捕。

被告人何某甲，男，1989年**月**日出生，身份證號碼3301221989********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，住浙江省**縣**鎮(zhèn)**村*村*組***塢**號。因本案于2019年3月27日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年5月1日依法逮捕。

被告人茍某甲，男，1991年**月**日出生，身份證號碼5137011991********，漢族，文化程度高中，農(nóng)民，住四川省巴中市**區(qū)**鎮(zhèn)**村***號。因本案于2019年3月27日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年5月1日依法逮捕。

被告人鄭某甲，男，1996年**月**日出生，身份證號碼5137011996********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，住四川省巴中市**區(qū)**鎮(zhèn)**村***號。因本案于2019年3月27日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年5月1日依法逮捕。

被告人蒲某甲，男，1998年**月**日出生，身份證號碼5113211998********，漢族，文化程度小學(xué)，農(nóng)民，住四川省**縣**鄉(xiāng)***村*組。因本案于2019年3月27日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年5月1日依法逮捕。

被告人蒲某乙，男，1993年**月**日出生，身份證號碼5113211993********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，住四川省**縣**鄉(xiāng)***村*組。因本案于2019年3月27日被諸暨市公安局刑事拘留，同年4月30日轉(zhuǎn)取保候?qū)彙?/span>

被告人敬某某，男，1995年**月**日出生，身份證號碼5113241995********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，住四川省**縣**鎮(zhèn)**村*組*號。因本案于2019年3月27日被諸暨市公安局刑事拘留，同年4月30日轉(zhuǎn)取保候?qū)彙?/span>

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人高某甲、何某甲、茍某甲、鄭某甲、蒲某甲、蒲某乙、敬某某涉嫌尋釁滋事罪，于2019年7月1日移送本院審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。因案情復(fù)雜，延長審查期限半個月。

經(jīng)依法審查查明：

2018年11月起，被告人何某甲伙同劉某甲、田某甲、高某乙（均刑拘在逃）、李某甲（另案處理）等人合資在浙江省寧波市**區(qū)******棟****室開辦小額貸款工作室，創(chuàng)設(shè)**錢包、**貸、***等貸款A(yù)PP給客戶發(fā)放小額貸款，并收取每周30%的高額利息費用。同時，將催收業(yè)務(wù)外包給被告人高某甲。被告人高某甲在寧波市******座***室（后搬至****室）成立催收部后，招收被告人茍某甲為催收組長負(fù)責(zé)管理催收業(yè)務(wù)和催收人員，另招收被告人鄭某甲、蒲某甲、蒲某乙、敬某某等十余催收人員，利用打電話、發(fā)短信、發(fā)侮辱性P圖等對客戶及其通訊錄人員進(jìn)行侮辱、謾罵、滋擾、威脅等手段，對借款到期或逾期的客戶進(jìn)行催討高額利息費及逾期費用。

經(jīng)查明，被告人蒲某甲、鄭某甲、蒲某乙、敬某某分別自2018年11月份、2018年12月20日、2019年2月20日左右開始到該催收部上班。

現(xiàn)已查明的事實如下：

1.2018年12月6日，王某甲向**錢包APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1000元，在扣除300元利息后實際匯款給王某甲700元。貸款到期后，因王某甲未歸還欠款，**錢包APP催收人員打電話給王某甲通訊錄里的人并辱罵對方，以此向王某甲施加壓力迫使其還款；

2.2018年12月7日，何某乙向**錢包APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1200元，在扣除360元利息后實際匯款給何某乙840元。貸款到期后，因何某乙未歸還欠款，**錢包APP催收人員打電話給何某乙通訊錄里的人并辱罵對方，以此向何某乙施加壓力迫使其還款；

3.2018年12月7日，孫某甲向**錢包APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸800元，在扣除240元利息后實際匯款給孫某甲560元。貸款到期后，因?qū)O某甲未歸還欠款，**錢包APP催收人員打電話給孫某甲通訊錄里的人并辱罵對方，以此向?qū)O某甲施加壓力迫使其還款；

4.2018年12月12日，王某乙向**錢包APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1500元，在扣除450元利息后實際匯款給王某乙1050元。貸款到期后，王某乙一直未歸還欠款。2019年2月27日，**錢包APP催收人員發(fā)送了一張P有王某乙信息和侮辱性文字的黃色圖片給王某乙，以此威脅王某乙還款；

5.2018年12月15日，郁某某向**錢包APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1200元，在扣除360元利息后實際匯款給郁某某840元。貸款到期后，因郁某某未歸還欠款，由被告人蒲某乙負(fù)責(zé)催收。被告人蒲某乙打電話給郁某某妻子并稱讓郁某某妻子簽收寄給郁某某父母的棺材，以此威脅郁某某還款；

6.2018年12月20日，羅某某向**錢包APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1100元，在扣除330元利息后實際匯款給羅某某770元。貸款到期后，因羅某某未歸還欠款，由被告人蒲某甲負(fù)責(zé)催收。2019年1月7日，被告人蒲某甲將其他人的黃色P圖發(fā)給羅某某，以要給羅某某P圖為由威脅羅某某還款；

7.2018年12月20日，李某乙向**錢包APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸3000元，在扣除900元利息后實際匯款給李某乙2100元。貸款到期后，李某乙一直未歸還欠款。2019年3月1日，**錢包APP催收人員發(fā)送了一張P有李某乙信息和侮辱性文字的喪圖給李某乙通訊錄里的人，以此威脅李某乙還款；

8.2018年12月23日，顧某某向**錢包APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸2500元，在扣除750元利息后實際匯款給顧某某1750元。貸款到期后，因顧某某未歸還欠款，**錢包APP催收人員采用不停打電話、發(fā)短信的方式滋擾顧某某及其通訊錄里的人，以此向顧某某施加壓力迫使其還款；

9.2018年12月31日，熊某某向**錢包APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1200元，在扣除360元利息后實際匯款給熊某某840元。貸款到期后，因熊某某未歸還欠款，由被告人蒲某甲負(fù)責(zé)催收。2019年1月6日，被告人蒲某甲在添加熊某某微信后，發(fā)送了一張P有熊某某信息和侮辱性文字的黃色圖片給熊某某，以此威脅熊某某還款；

10. 2019年1月1日，黃某某向**錢包APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1200元，在扣除360元利息后實際匯款給黃某某840元。貸款到期后，黃某某一直未歸還欠款。2019年2月27日，**錢包APP催收人員發(fā)送了一張P有黃某某信息和侮辱性文字的黃色圖片給黃某某，以此威脅黃某某還款；

11.2019年1月2日，包某某向**錢包APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1300元，在扣除390元利息后實際匯款給包某某910元。貸款到期后，因包某某未歸還欠款，由被告人蒲某甲負(fù)責(zé)催收。2019年1月8日，被告人蒲某甲在添加包某某微信后，發(fā)送了一張P有包某某信息和侮辱性文字的黃色圖片給包某某，以此威脅包某某還款；

12.2019年1月22日，鄭某乙向**錢包APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1400元，在扣除420元利息后實際匯款給鄭某乙980元。貸款到期后，因鄭某乙未歸還欠款，**錢包APP催收人員打電話給鄭某乙通訊錄里的人并辱罵對方，以此向鄭某乙施加壓力迫使其還款；

13.2019年2月13日，劉某乙向**錢包APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸2000元，在扣除600元利息后實際匯款給劉某乙1400元。貸款到期后，劉某乙一直未歸還欠款。2019年3月3日，**錢包APP催收人員發(fā)送了P有劉某乙信息和侮辱性文字的一張黃色圖片、一張喪圖給劉某乙，以此威脅劉某乙還款；

14.2019年2月13日，陳某某向**錢包APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1200元，在扣除360元利息后實際匯款給陳某某840元。貸款到期后，陳某某一直未歸還欠款。2019年3月3日，**錢包APP催收人員發(fā)送了一張P有陳某某信息和侮辱性文字的黃色圖片給陳某某，以此威脅陳某某還款；

15.2019年2月14日，孫某乙向**錢包APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸3500元，在扣除1050元利息后實際匯款給孫某乙2450元。貸款到期后，因?qū)O某乙未歸還欠款，**錢包APP催收人員采用不停打電話、發(fā)短信的方式滋擾孫某乙及其通訊錄里的人，以此向?qū)O某乙施加壓力迫使其還款；

16.2019年2月15日，穆某某向**錢包APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1000元，在扣除300元利息后實際匯款給穆某某700元。貸款到期后，因穆某某未歸還欠款，**錢包APP催收人員發(fā)送侮辱短信給其及其親屬，以此向穆某某施加壓力迫使其還款；

17.2019年2月17日，梁某某向**錢包APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1000元，在扣除300元利息后實際匯款給梁某某700元。貸款到期后，梁某某一直未歸還欠款。2019年3月1日，**錢包APP催收人員發(fā)送了一張P有梁某某信息和侮辱性文字的喪圖給梁某某通訊錄里的人，以此威脅梁某某還款；

18.2019年2月19日，王某丙向**錢包APP申請貸款，APP后臺審核后同意放貸1800元，在扣除450元利息后實際匯款給王某丙1260元。貸款到期后，王某丙一直未歸還欠款。2019年2月27日，**錢包APP催收人員發(fā)送了一張P有王某丙信息和侮辱性文字的黃色圖片給王某丙，以此威脅王某丙還款；

19.2019年3月1日至3月4日期間，該催收部催收人員為催討貸款，向李某丙、于某某、田某乙、諶某某發(fā)送P有客戶信息和侮辱性文字的黃色圖片或者喪圖或者視頻，以此威脅上述客戶還款。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：全國常住人口信息、情況說明、扣押決定書、扣押清單等；

2.證人證言：抓獲經(jīng)過；

3.被害人鄭某乙、孫某甲、王某甲等的陳述；

4.被告人高某甲、何某甲、茍某甲、鄭某甲、蒲某甲、蒲某乙、敬某某及同案犯李某甲的供述和辯解；

5.勘驗、檢查筆錄：搜查證、搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄及照片；

6.視聽資料：**錢包后臺數(shù)據(jù)、手機(jī)數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人高某甲、何某甲、茍某甲、鄭某甲、蒲某甲、蒲某乙、敬某某等人為共同實施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，采用滋擾、威脅等“軟暴力”手段催收高利貸款，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響，系惡勢力犯罪集團(tuán)，其中，被告人高某甲、何某甲系首要分子。被告人高某甲、何某甲、茍某甲、鄭某甲、蒲某甲、蒲某乙、敬某某無視國法，多次辱罵、恐嚇?biāo)耍楣?jié)惡劣，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，均應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究刑事責(zé)任，部分系共同犯罪。其中，被告人茍某甲系主犯；被告人鄭某甲、蒲某甲、蒲某乙、敬某某系從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。故對被告人高某甲、何某甲、茍某甲、鄭某甲、蒲某甲、蒲某乙、敬某某應(yīng)分別依照《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款第（二）項、第二款、第二十五條第一款、第二十六條、第二十七條之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省諸暨市人民法院

檢察員：***

2019年8月16日

附：

1.被告人高某甲、何某甲、茍某甲、鄭某甲、蒲某甲現(xiàn)押于諸暨市看守所、被告人蒲某乙、敬某某取保候?qū)徳谧∷?，?lián)系電話分別為152*******、136********；

2.移送偵查卷宗3冊。