湖北省襄陽市襄州區(qū)人民檢察院

起?訴?書

襄州檢刑訴〔2020〕457號

被告人馬某甲，男，1984年**月**日出生，身份證號碼4206211984********，漢族，小學文化，出生地湖北省襄陽市，戶籍所在地湖北省襄陽市東津新區(qū)**鎮(zhèn)**村**組，住襄陽市東津新區(qū)**院。因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2019年8月20日被襄陽市襄州區(qū)公安局刑事拘留，同年9月2日被襄陽市襄州區(qū)公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人馬某乙，女，1988年**月**日出生，身份證號碼4206071988********，漢族，大專文化，出生地湖北省襄陽市，戶籍所在地湖北省襄陽市東津新區(qū)**鎮(zhèn)**村**組，住湖北省襄陽市樊城區(qū)**社區(qū)。因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2019年8月20日被襄陽市襄州區(qū)公安局刑事拘留，同年9月2日被襄陽市襄州區(qū)公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由襄陽市襄州區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人馬某甲、馬某乙涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年6月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護人的意見，審查了全部案件材料。

期間，因事實不清、證據(jù)不足退回偵查機關(guān)補充偵查一次（2020年4月5日至2020年5月2日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限二次（2020年3?月21日至2020年4月4日，2020年6月3日至2020年6月17日）。

經(jīng)依法審查查明：

2010?年至今，被告人馬某甲、馬某乙二人先后在襄陽市襄州區(qū)***建材經(jīng)銷商行擔任財務(wù)人員，2012年，馬某甲經(jīng)手以馬某甲、周某某的名義向湖北百盟投資公司申請辦理了兩部POS機，由公司財務(wù)人員負責管理并用于公司經(jīng)營。2012?年至2015?年期間，馬某甲、馬某乙二人違反國家規(guī)定，利用該公司POS機，在無真實交易的情況下，虛構(gòu)交易，為信用卡持卡人刷卡套現(xiàn)。其中，馬某甲總計非法套現(xiàn)7?筆，金額398.38萬元，馬某乙總計非法套現(xiàn)8?筆，金額334.05萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.到案經(jīng)過、POS機交易記錄、銀行交易明細等書證；2.?證人曾某某、吳某某、王某某等人的證言；3.被告人馬某甲、馬某乙的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人馬某甲、馬某乙對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人馬某甲、馬某乙違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具POS機，虛構(gòu)交易，為信用卡持卡人套現(xiàn)，情節(jié)嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第（三）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法經(jīng)營罪追究其刑事責任。被告人馬某甲、馬某乙自愿認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款、第二款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省襄陽市襄州區(qū)人民法院

檢?察?官：郭?浩??

2020年9月11日??

附：

1.被告人馬某甲現(xiàn)住襄陽市東津新區(qū)**院，聯(lián)系電話1319719****；被告人馬某乙現(xiàn)住襄陽市樊城區(qū)**社區(qū)，聯(lián)系電話1890867****。

2.案件材料和證據(jù)5冊。

3.認罪認罰具結(jié)書2份。

4.量刑建議書2份。