山西省太原市萬柏林區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

并萬檢刑刑訴〔2020〕50號　

　?被告人馬某某，男，1989年**月**日出生，公民身份證號碼1401071989********，漢族，大專文化程度，太原市**社**分社副主任，住山西省太原市小店區(qū)**街**號**號樓**單元**（戶籍地與現(xiàn)住址一致）。2017年3月8日因嫖娼被行政拘留10日，2019年7月19日因涉嫌詐騙罪被太原市公安局萬柏林分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，同年8月22日被依法逮捕。?

本案由太原市公安局萬柏林分局偵查終結，以被告人馬某某涉嫌詐騙罪，于2019年10月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月23日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序審理。

經(jīng)依法審查查明：2016年-2019年，被告人馬某某在太原市**社**分社任職期間，以**社給企業(yè)和個人放貸，被放貸企業(yè)或個人需要過橋資金和投資作煙草生意為由，偽造了太原市**社貸款審批批復和過橋資金借款合同，向被害人許以高息，詐騙被害人錢財。

2016年2月2日到2019年3月1日，被害人程某某在太原市杏花嶺區(qū)**小區(qū)陸續(xù)通過銀行轉賬等方式支付馬某某人民幣7895680元（以下幣種同），案發(fā)前歸還6286497元，損失1609183元。

2016年6月27日到2019年1月24日，被害人李某某在太原市杏花嶺區(qū)**路家中和出行路途中陸續(xù)通過銀行轉賬等方式支付馬某某4334000元，案發(fā)前歸還2102701元，損失2231299元。

2017年5月6日到2019年3月2日，被害人劉某某在太原市興華街等地通過銀行轉賬等方式支付馬某某1036821.35元，案發(fā)前歸還784000元，損失252821.35元。

2018年4月10日到2019年3月23日，被害人李某某在太原市萬柏林區(qū)**社等地通過銀行轉賬等方式支付馬某某2272143.76元，案發(fā)前歸還1594973元，損失677170.76元。

2018年11月25日，被害人趙某某在太原市迎澤區(qū)迎澤大街通過銀行轉賬支付馬某某200000元，案發(fā)前歸還102000元，損失98000元。

2018年6月27日到2019年1月23日，被害人傅某某在太原市萬柏林區(qū)**小區(qū)陸續(xù)通過手機銀行轉賬等方式支付馬某某10700000元，案發(fā)前歸還5704000元，損失4996000元。

被告人馬某某詐騙被害人總計造成被害人損失9864474.11元，經(jīng)核實，馬某某所在信用社未開通個人及企業(yè)貸款業(yè)務，馬某某也沒有資格為個人或企業(yè)辦理任何貸款業(yè)務，根據(jù)馬某某銀行卡流水，馬某某詐騙期間所得贓款用于償還借款3931587元，購買汽車、珠寶、奢侈品、煙酒及其他消費共計5952586元，微信支付及轉賬1736433.30元。

2016-2019年期間，被告人馬某某陸續(xù)辦理四臺POS機，在位于太原市小店區(qū)**社等地以虛構交易等方式用安某某、關某某、張某某等人的信用卡從事套現(xiàn)業(yè)務，經(jīng)審計，用關文信用卡刷卡套現(xiàn)1446957.38元，用張某某信用卡刷卡套現(xiàn)1542548.78元，用安某某信用卡刷卡套現(xiàn)3018768.83元，共計刷卡套現(xiàn)6008274.99元。

認定上述事實的證據(jù)有：書證、被害人陳述、被告人供述和辯解、證人證言、鑒定意見等。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人馬某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人馬某某虛構事實，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任，被告人馬某某使用銷售點終端機具等方法，以虛構交易等方式套現(xiàn)，情節(jié)特別嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以非法經(jīng)營罪追究其刑事責任，被告人馬某某犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》六十九條規(guī)定，應當數(shù)罪并罰，被告人馬某某如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

太原市萬柏林區(qū)人民法院　

檢察員：王松松

（院?。?/span>

2020年1月17日　

附：

????1．被告人馬某某現(xiàn)羈押于太原市第一看守所。

2．案卷材料和證據(jù)4冊。

3.?證人（鑒定人）名單。

4．《認罪認罰具結書》一份。