安徽省黃山市徽州區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

徽檢刑訴〔2019〕67號(hào)

被告人馬某某，男，1961年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3427211961********，漢族，高中文化，績(jī)溪縣**實(shí)業(yè)集團(tuán)董事長(zhǎng)，戶籍所在地安徽省績(jī)溪縣**鎮(zhèn)**組，住績(jī)溪縣**路**號(hào)。被告人馬某某因涉嫌票據(jù)詐騙罪，于2019年2月3日被黃山市公安局徽州分局刑事拘留，同月10日被取保候?qū)彙?/span>

被告人佟某甲，男，1970年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3412811970********，漢族，初中文化，戶籍所在地安徽省亳州市譙城區(qū)**鎮(zhèn)**村**莊**號(hào)，住亳州市譙城區(qū)**號(hào)樓**單元**室。被告人佟某甲因涉嫌票據(jù)詐騙罪，于2019年2月11日被黃山市公安局徽州分局刑事拘留，同年3月12日被取保候?qū)彙?/span>

被告人汪明，男，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3410041982********，漢族，大學(xué)文化，黃山**銀行股份有限公司業(yè)務(wù)管理部原副總經(jīng)理，戶籍所在地安徽省黃山市徽州區(qū)**路**號(hào)**棟**室，住黃山市徽州區(qū)**路**號(hào)**棟**室。被告人汪明因涉嫌票據(jù)詐騙罪，于2019年2月3日被黃山市公安局徽州分局刑事拘留；因涉嫌對(duì)違法票據(jù)承兌罪，于2019年3月12日經(jīng)黃山市徽州區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同日由黃山市公安局徽州分局執(zhí)行逮捕。

被告人周某某，男，1986年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3402231986********，漢族，初中文化，戶籍所在地安徽省南陵縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，住南陵縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。被告人周某某因涉嫌票據(jù)詐騙罪，于2019年2月3日被黃山市公安局徽州分局刑事拘留；因涉嫌騙取票據(jù)承兌罪，于2019年3月12日經(jīng)黃山市徽州區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同日由黃山市公安局徽州分局執(zhí)行逮捕。

被告人賈某某，男，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1427251985********，漢族，大學(xué)本科文化，鄭州**食品有限公司法定代表人，戶籍所在地北京市大興區(qū)**村**樓**單元**號(hào)，住北京市豐臺(tái)區(qū)**號(hào)樓**單元**室。被告人賈某某因涉嫌票據(jù)詐騙罪，于2019年2月18日被黃山市公安局徽州分局刑事拘留，同年3月20日被取保候?qū)彙?/span>

本案由黃山市公安局徽州分局偵查終結(jié)，以被告人馬某某涉嫌騙取票據(jù)承兌罪、對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪，被告人佟某甲涉嫌騙取票據(jù)承兌罪，被告人汪明涉嫌對(duì)違法票據(jù)承兌罪、非國(guó)家工作人員受賄罪，被告人周某某涉嫌騙取票據(jù)承兌罪、對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪，于2019年5月12日向本院移送審查起訴；以被告人賈某某涉嫌騙取票據(jù)承兌罪、對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪，于2019年7月22日向本院補(bǔ)充移送審查起訴。本院受理后，于同年5月13日、14日、7月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2019年5月13日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年6月12日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年7月11日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年8月26日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月24日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年8月12日、2019年10月25日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2019年2月1日上午，黃山市**生態(tài)農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱“*甲公司”）作為出票人，在安徽**電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向收款人安徽**生物科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱“*乙公司”)出具一份金額2000萬(wàn)元、承兌人為黃山**銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“**銀行”)、匯票到期日為2020年2月1日、票據(jù)號(hào)碼1****************************3的電子銀行承兌匯票(以下簡(jiǎn)稱“銀票”)。當(dāng)日11時(shí)42分，*甲公司在網(wǎng)銀端發(fā)起銀行承兌匯票提示承兌操作。11時(shí)44分**銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)完成了預(yù)簽收，并推送到其信貸管理系統(tǒng)，在該系統(tǒng)中完成了貸款調(diào)查、一級(jí)支行貸款審查、一級(jí)支行有權(quán)人審批、總行貸款審查、總行線上貸審會(huì)審議表決、總行行長(zhǎng)行使一票否決、總行下達(dá)審批批復(fù)等流程，11時(shí)58分推送回電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。12時(shí)10分和18分，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)先后完成了承兌記帳提交和電子銀行承兌匯票簽收。*甲公司于12時(shí)22分在網(wǎng)銀端發(fā)起提示收票操作。*乙公司進(jìn)行了簽收，于12時(shí)24分發(fā)起提示收票回復(fù)，安徽**電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到收票回復(fù)。至此，*甲公司完成了出票，**銀行予以了承兌，*乙公司完成了票據(jù)簽收。

隨后，該張電子銀票通過(guò)張某某(另案處理)背書(shū)轉(zhuǎn)讓給寧波市**貿(mào)易有限公司，該公司隨即背書(shū)轉(zhuǎn)讓給鄂州**貿(mào)易有限公司并收取轉(zhuǎn)讓款1870萬(wàn)元。張某某按照事先的約定由寧波市**貿(mào)易有限公司支付*乙公司1566萬(wàn)元。到2月2日，該張電子銀票在寧波市**貿(mào)易有限公司、鄂州**貿(mào)易有限公司、江西**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司、杭州**國(guó)際貿(mào)易有限公司、上海**進(jìn)出口貿(mào)易有限公司、河北**農(nóng)業(yè)科技有限公司之間進(jìn)行了連續(xù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓，最后由河北**農(nóng)業(yè)科技有限公司以19211333.33元買斷式貼現(xiàn)給河北**銀行股份有限公司。該張電子銀票現(xiàn)由河北**銀行股份有限公司持有。

轉(zhuǎn)讓款進(jìn)入*乙公司帳戶后，被告人周某某指令汪某乙通過(guò)網(wǎng)銀分別轉(zhuǎn)入*甲公司帳戶300萬(wàn)元、安徽**養(yǎng)老服務(wù)有限公司帳戶1050萬(wàn)元、汪某丙帳戶60萬(wàn)元、邰某某帳戶120萬(wàn)元，共計(jì)1530萬(wàn)元。后又從上述帳戶中分別轉(zhuǎn)入績(jī)溪縣人力資源和社會(huì)保障局農(nóng)民工工資帳戶170萬(wàn)元、*甲公司在**銀行的保證金帳戶300萬(wàn)元，轉(zhuǎn)給汪某丁借款200萬(wàn)元，轉(zhuǎn)給其指定的彭某某15萬(wàn)元、鄭某某5萬(wàn)元，轉(zhuǎn)給被告人賈某某71.2萬(wàn)元。被告人佟某甲由汪某乙轉(zhuǎn)給其指定的佟某乙?guī)?5萬(wàn)元。汪某戊(另案處理)取出現(xiàn)金40萬(wàn)元送給了被告人汪明。

另，2018年12月底或2019年1月初，被告人馬某某通過(guò)池州“劉總”認(rèn)識(shí)了被告人佟某甲。佟某甲到績(jī)溪縣實(shí)地考察了馬某某的企業(yè)后，提出與馬某某合作，準(zhǔn)備投入上億元資金收購(gòu)馬某某企業(yè)的股份，占股60%或70%，并由其叫來(lái)的繆某某起草了“合作協(xié)議書(shū)”，但因不見(jiàn)其實(shí)際注資，馬某某未在協(xié)議上簽字。這期間，馬某某介紹了被告人汪明與佟某甲認(rèn)識(shí)。后佟某甲提出開(kāi)帶“0”的商業(yè)承兌匯票(以下簡(jiǎn)稱“商票”)，即出票人為企業(yè)、承兌人為銀行、承兌人賬號(hào)為0的商票來(lái)融資合作，讓汪某戊到徽州農(nóng)商行開(kāi)通*甲公司網(wǎng)銀的票據(jù)功能，并讓汪某戊來(lái)開(kāi)帶“0”的商票。汪某戊開(kāi)不出來(lái)這樣的商票，佟某甲叫來(lái)被告人周某某幫忙，負(fù)責(zé)開(kāi)票具體工作。佟某甲和周某某讓汪某戊到**銀行為*乙公司開(kāi)立帳戶、開(kāi)通網(wǎng)銀票據(jù)功能，把*甲公司和*乙公司的U盾和密碼交給他們，以便于進(jìn)行操作。周某某與汪明認(rèn)識(shí)后，佟某甲讓周某某與汪明直接對(duì)接開(kāi)票事宜，馬某某也因不懂票據(jù)，請(qǐng)求汪明幫忙并與周某某直接對(duì)接。周某某也開(kāi)不出帶“0”的商票后，通過(guò)管某某找到王某某，王某某又聯(lián)系到被告人賈某某，來(lái)到屯溪和徽州區(qū)幫忙開(kāi)票。賈某某只聽(tīng)從王某某安排，仍然開(kāi)不出帶“0”的商票，并試著開(kāi)上下不一致即出票人在**銀行沒(méi)有開(kāi)設(shè)帳戶但承兌人為**銀行的銀票。1月15日，賈某某開(kāi)出以馬某某控制的安徽**養(yǎng)老服務(wù)有限公司為出票人的銀票27份共計(jì)4億元，因汪明直接退回導(dǎo)致這些開(kāi)票痕跡都掛在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)上，周某某、賈某某和王某某由汪明帶到**銀行八樓業(yè)務(wù)管理部辦公室進(jìn)行刪除，但刪除不掉。1月21日，*乙公司網(wǎng)銀中電子匯票模塊下所有功能被**銀行暫停。1月22日下午，馬某某、佟某甲、周某某、王某某、張某某一起到了**銀行樓下。馬某某和佟某甲上樓由汪明和江某某帶到**銀行孫某某行長(zhǎng)和吳某某副行長(zhǎng)辦公室，說(shuō)佟某甲和馬某某合作，想開(kāi)銀票。佟某甲提出要開(kāi)一個(gè)億，汪明說(shuō)2000萬(wàn)夠了，吳某某說(shuō)要打保證金。這中間，佟某甲讓王某某找個(gè)視頻應(yīng)付一下。王某某即從他一個(gè)朋友那里復(fù)制了一段轉(zhuǎn)賬3900萬(wàn)元的視頻發(fā)給周某某，周某某再發(fā)給佟某甲，佟某甲給汪明看了這個(gè)轉(zhuǎn)帳視頻。當(dāng)晚，在屯溪*甲公司辦公室，經(jīng)賈某某提議，周某某與佟某甲、馬某某、汪明商量后，決定開(kāi)銀票。1月23日賈某某開(kāi)出一張金額499萬(wàn)元的銀票，但被汪明點(diǎn)擊退回。后來(lái)王某某離開(kāi)，周某某與賈某某互留微信，賈某某答應(yīng)周某某留下來(lái)幫忙開(kāi)票。賈某某還聯(lián)系了張某某過(guò)來(lái)收票。之后有一天晚上，在屯溪**大廈**層*甲公司辦公室，汪明向馬某某、佟某甲、周某某提出，開(kāi)銀票他一個(gè)人無(wú)法完成，需要一票否決權(quán)限才能開(kāi)成功。佟某甲說(shuō)有系統(tǒng)管理員權(quán)限的人肯定有一票否決權(quán)限的用戶名密碼，可以安排一點(diǎn)錢讓汪明送去。馬某某因沒(méi)錢，佟某甲讓周某某想辦法，周某某找到賈某某。后來(lái)賈某某向張某某借了十萬(wàn)元。這個(gè)錢周某某告訴了佟某甲和馬某某，馬某某同意他來(lái)歸還。1月28日中午，汪某戊開(kāi)車帶著周某某、賈某某、張某某到了徽州區(qū)，周某某將一張內(nèi)有10萬(wàn)元的工商銀行銀行卡和密碼交給汪明，讓他送給知道一票否決權(quán)限帳號(hào)密碼的人。當(dāng)天下午上班，汪明向**銀行業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理江某某問(wèn)到了行長(zhǎng)孫某某的密碼。這張銀行卡汪明沒(méi)有送出，下午下班回家后交給其妻子說(shuō)是馬某某給的顧問(wèn)費(fèi)。當(dāng)晚和其后四天，汪明妻子每天取出2萬(wàn)元。1月29日，周某某讓賈某某開(kāi)出一張金額100元的銀票試試，并電話聯(lián)系汪明審批。汪明按流程操作到總行行長(zhǎng)行使一票否決權(quán)環(huán)節(jié)，因?yàn)槭窃嚻?，便點(diǎn)擊退回。1月30日晚上，汪明應(yīng)馬某某之約到了*甲公司辦公室，馬某某請(qǐng)求汪明一定幫忙他把銀票審核通過(guò)。佟某甲、周某某告訴汪明他將銀票審核通過(guò)，過(guò)了年他們會(huì)將這張票平倉(cāng)，同時(shí)他們的人也會(huì)將系統(tǒng)操作的記錄刪除掉。佟某甲想開(kāi)1個(gè)億，但汪明只同意開(kāi)2000萬(wàn)元，馬某某和佟某甲最后決定開(kāi)2000萬(wàn)元。汪明告訴馬某某、佟某甲、周某某，具體什么時(shí)候開(kāi)票他會(huì)聯(lián)系周某某。2月1日上午，汪明電話聯(lián)系周某某讓他開(kāi)票。

被告人馬某某，作為*甲公司和*乙公司的實(shí)際控制人，為急于解決自身企業(yè)因拖欠農(nóng)民工工資等的資金困難、度過(guò)年前難關(guān)，明知兩家企業(yè)之間沒(méi)有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，明知*甲公司作為出票人沒(méi)有取得**銀行的授信且與作為付款人的**銀行之間不具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并且不具有支付匯票金額的可靠資金來(lái)源，亦無(wú)法向**銀行提交真實(shí)、有效、用以證實(shí)真實(shí)交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系的交易合同或其他證明材料，與被告人佟某甲、周某某商量，讓汪某戊配合，到**銀行溝通，反復(fù)做被告人汪明思想工作，同意簽發(fā)無(wú)對(duì)價(jià)的電子銀票，并請(qǐng)求汪明幫忙審批并承兌，最終*甲公司完成出票，*乙公司完成收票，騙取**銀行票據(jù)承兌2000萬(wàn)元。其間，同意通過(guò)汪明送錢給知道一票否決權(quán)限人帳號(hào)密碼的人，并同意由其歸還該筆借來(lái)的十萬(wàn)元。該張電子銀票背書(shū)轉(zhuǎn)讓款到帳后，其中1391萬(wàn)元由馬某某實(shí)際占有并支配或使用。

被告人佟某甲，前期以收購(gòu)被告人馬某某的**實(shí)業(yè)集團(tuán)為由，向馬某某、被告人汪明等人出示一張8.5億元的銀行賬戶余額的假照片取得馬某某、汪明對(duì)其經(jīng)濟(jì)實(shí)力的信任，并請(qǐng)來(lái)繆某某幫忙起草“合作協(xié)議書(shū)”。后來(lái)其提出馬某某需要其注入資金，就需要馬某某的企業(yè)開(kāi)出帶“0”的商票。由于其自己不能開(kāi)出這樣的商票，就聯(lián)系被告人周某某過(guò)來(lái)幫忙，并向馬某某、汪明、汪某戊介紹周某某是其公司的員工，過(guò)來(lái)具體負(fù)責(zé)開(kāi)票，全權(quán)代表他與汪明直接聯(lián)系對(duì)接開(kāi)票事宜。指示汪某某到**銀行開(kāi)通*甲公司網(wǎng)銀的票據(jù)功能、為*乙公司開(kāi)設(shè)帳戶、開(kāi)通網(wǎng)銀的票據(jù)功能，將兩家公司的U盾和密碼交給周某某。在其后商量開(kāi)帶“0”的商票以及銀票的過(guò)程中，佟某甲或在場(chǎng)、或周某某將商量情況向其報(bào)告聽(tīng)從其安排，其說(shuō)開(kāi)票只違規(guī)不違法、年后會(huì)調(diào)一兩個(gè)億的資金來(lái)平倉(cāng)、將企業(yè)帶上正軌、前景非常好等，來(lái)消除汪明對(duì)開(kāi)銀票的顧慮。與馬某某一起到**銀行行長(zhǎng)、分管副行長(zhǎng)那里吹噓自己的實(shí)力，提出要開(kāi)個(gè)1個(gè)億的銀票，將一個(gè)轉(zhuǎn)帳3900萬(wàn)元的假視頻出示給汪明看，意圖騙取信任。通過(guò)發(fā)給汪明相關(guān)材料模版讓他編號(hào)、制作、修改相關(guān)內(nèi)容、讓汪某戊打印、讓汪某丁代替汪明簽字、與周某某、汪某丁加蓋*甲公司、冒名**銀行的公章和法人印章，制作了**銀行“［授信申請(qǐng)］審批通知書(shū)”、**銀行與*甲公司“銀行和企業(yè)合作協(xié)議”兩份假材料，拍照后發(fā)給周某某，周某某又發(fā)給被告人賈某某，賈某某再發(fā)給前來(lái)收票的張某某。在汪明提出需要給一票否決權(quán)限的人送禮金時(shí)，馬某某提出自己沒(méi)有錢，佟某甲讓周某某想辦法。周某某把通過(guò)賈某某從張某某處借得10萬(wàn)元銀行卡并送給汪明這件事，事后告訴了佟某甲。在商量開(kāi)票金額時(shí)，佟某甲提出要多開(kāi)、至少開(kāi)1個(gè)億，而汪明答應(yīng)只開(kāi)2000萬(wàn)元后，也同意開(kāi)出2000萬(wàn)元。事后，佟某甲從該張電子銀票背書(shū)轉(zhuǎn)讓款中獲得45萬(wàn)元。

被告人汪明，輕信被告人佟某甲有實(shí)力收購(gòu)馬某某公司股份，年后調(diào)入資金將票平倉(cāng)，輕信被告人周某某和賈某某可以將系統(tǒng)上的操作記錄和痕跡刪除、隱藏，輕信佟某甲和周某某所說(shuō)將銀票審批通過(guò)行為違規(guī)不違法，明知馬某某名下或?qū)嶋H控制的企業(yè)未獲得**銀行的授信，按照**銀行的相關(guān)規(guī)定不可能對(duì)其出具的銀票予以審批并承兌，明知*甲公司的出票行為違反票據(jù)法的規(guī)定，為幫助馬某某度過(guò)年前難關(guān)，離職后到馬某某和佟某甲成功合作后的企業(yè)管理財(cái)務(wù)并獲得一定的公司股份，在馬某某的請(qǐng)求和佟某甲、周某某的唆使下，違反**銀行的“授信管理委員會(huì)操作實(shí)施細(xì)則”等規(guī)章制度，對(duì)該張電子銀票進(jìn)行審批并承兌。其利用**銀行業(yè)務(wù)管理部副總經(jīng)理的身份便利和以前曾任該行貸款審查委員會(huì)秘書(shū)的工作便利，從江某某處獲得信貸管理系統(tǒng)、從羅某甲處騙到電子商票系統(tǒng)的管理員賬號(hào)和密碼。其分別于2019年1月28日14時(shí)22分對(duì)調(diào)出人員邢某某的密碼、1月30日19時(shí)03分對(duì)已離職人員闞某某的密碼進(jìn)行重置，2月1日11時(shí)43分將闞某某在信貸管理系統(tǒng)的角色調(diào)整為一級(jí)支行行長(zhǎng)，權(quán)限升級(jí)為調(diào)查、審查、審批。2019年2月1日11時(shí)42分，賈某某用*甲公司的網(wǎng)上銀行客戶端操作電子銀票申請(qǐng)至**銀行電子商票系統(tǒng)，周某某打電話告知汪明，讓其審批通過(guò)。汪明于11時(shí)44分進(jìn)入電子商票系統(tǒng)冒用李某某的賬號(hào)完成該張電子銀票簽收，于11時(shí)47分進(jìn)入信貸管理系統(tǒng)冒用邢某某的賬號(hào)完成對(duì)該張電子銀票業(yè)務(wù)的接收，采用單筆單批的方式（即無(wú)需授信、直接用信）辦理，于11時(shí)50分冒用闞某某的賬號(hào)完成調(diào)查、審查、審批操作并提交總行審查，于11時(shí)52分冒用洪某甲的賬號(hào)完成總行審查操作并提交總行線上貸審會(huì)，于11時(shí)53分至57分冒用江某某、羅某乙、洪某乙、金某某、程某某等5人的賬號(hào)分別完成貸審會(huì)審議表決并提交“一票否決”，于11時(shí)57分冒用孫某某的賬號(hào)審批同意，于11時(shí)58分冒用洪某甲的賬號(hào)完成審批批復(fù)，該筆業(yè)務(wù)被推送回電子商票系統(tǒng)。12時(shí)10分和18分，汪明在電子商票系統(tǒng)冒用鄭某某的賬號(hào)先后完成承兌記賬提交和承兌電票簽收。12時(shí)22分，*甲公司由賈某某在網(wǎng)銀端操作提示收票。12時(shí)24分，*乙公司由賈某某在網(wǎng)銀端發(fā)起提示收票回復(fù)，電子商票系統(tǒng)收到收票回復(fù)。至此，汪明完成對(duì)該張電子銀票的審批并承兌。另，2019年1月28日，汪明收取周某某所送用于送給知道一票否決權(quán)限人帳號(hào)密碼的人的銀行卡一張，其未送出并交由其妻子支配使用，卡內(nèi)資金10萬(wàn)元。2月2日，汪明收取經(jīng)汪某戊先后兩次所送現(xiàn)金40萬(wàn)元，用于封堵發(fā)現(xiàn)什么地方出事的人，但其收下后自行支配使用。

被告人周某某，系由被告人佟某甲請(qǐng)來(lái)負(fù)責(zé)開(kāi)具電子商業(yè)匯票的技術(shù)工作，并由佟某甲指令其全權(quán)負(fù)責(zé)與被告人汪明直接聯(lián)系對(duì)接開(kāi)票的具體事宜。其自稱能夠開(kāi)出帶“0”的商票。其在不能自行開(kāi)出這種帶“0”的商票后，通過(guò)王某某聯(lián)系到被告人賈某某到黃山幫助開(kāi)票。其開(kāi)導(dǎo)汪明說(shuō)開(kāi)銀票違規(guī)不違法，電子銀票開(kāi)出后他和佟某甲他們來(lái)年會(huì)平倉(cāng)，親自或授意賈某某對(duì)汪明說(shuō)能夠?qū)y行系統(tǒng)上的操作記錄和痕跡進(jìn)行刪除、隱藏，帶著賈某某一同到**銀行查找電票不能審核通過(guò)的原因、探討電票的操作流程、如何將操作記錄和痕跡刪除、隱藏等。為了順利開(kāi)出銀票，其通過(guò)賈某某聯(lián)系協(xié)調(diào)張某某，從張某某處借得10萬(wàn)元銀行卡一張送給汪明，讓其送給知道一票否決權(quán)限人帳號(hào)密碼的人。與張某某商談銀票背書(shū)轉(zhuǎn)讓的比例、手續(xù)費(fèi)等具體事宜，并匯報(bào)給佟某甲和馬某某同意。2019年2月1日上午，佟某甲在場(chǎng)，其指令賈某某用*甲公司的網(wǎng)銀發(fā)起一張2000萬(wàn)元的電子銀票提示承兌申請(qǐng)，并電話聯(lián)系汪明讓他審批通過(guò)。該張電子銀票背書(shū)轉(zhuǎn)讓款1566萬(wàn)元到了*乙公司帳戶后，周某某主動(dòng)提出管理這筆資金，要求馬某某多安排幾個(gè)帳號(hào)，讓汪某乙將錢分批分筆轉(zhuǎn)入這些帳戶。2月2日，為了讓汪明發(fā)現(xiàn)什么地方出事了就用錢去堵，其安排汪某戊能取出多少現(xiàn)金就取出多少給汪明送去，當(dāng)天汪某戊前后兩次給汪明送去現(xiàn)金共計(jì)40萬(wàn)元。事后，其獲得好處費(fèi)20萬(wàn)元。

被告人賈某某，系被告人周某某通過(guò)王某某聯(lián)系來(lái)到黃山幫助開(kāi)票。在帶“0”的商票無(wú)法成功開(kāi)票后，其從技術(shù)層面向周某某提出可以試試開(kāi)銀票。由于幾次開(kāi)不成功，其由周某某帶到**銀行辦公室與被告人汪明一起查找原因、討論操作流程等，并為了打消汪明的思想顧慮，與周某某一同說(shuō)是違規(guī)不違法，有辦法將操作記錄和痕跡刪除、隱藏。后又幫忙周某某聯(lián)系了張某某來(lái)收票，并將張某某收票需要的、周某某通過(guò)手機(jī)微信發(fā)給他的**銀行［授信申請(qǐng)］審批通知書(shū)、銀行和企業(yè)合作協(xié)議發(fā)給張某某。通過(guò)*甲公司的網(wǎng)銀，其知道*甲公司不可能獲得**銀行20個(gè)億的授信。為了開(kāi)票成功，周某某讓其出10萬(wàn)元給汪明拿去送禮，其找到張某某讓他準(zhǔn)備10萬(wàn)元。張某某給了一張10萬(wàn)元的銀行卡給周某某并送給了汪明。2019年2月1日11時(shí)42分，根據(jù)周某某的要求，其用*甲公司網(wǎng)銀發(fā)出一份2000萬(wàn)元的電子銀票提示承兌申請(qǐng)，12時(shí)22分進(jìn)行了提示收票操作，12時(shí)24分用*乙公司網(wǎng)銀完成票據(jù)簽收。隨后，其幫助張某某在銀行系統(tǒng)上操作將該張電子銀票背書(shū)轉(zhuǎn)讓到寧波市**貿(mào)易有限公司，將轉(zhuǎn)讓款1566萬(wàn)元轉(zhuǎn)入*乙公司帳戶。汪明發(fā)現(xiàn)該張電子銀票仍掛在銀行系統(tǒng)上并要求周某某、賈某某處理，當(dāng)晚賈某某電話聯(lián)系相關(guān)人員幫忙刪除、隱藏操作記錄來(lái)安撫甚至是欺騙汪明。事后，賈某某由周某某同意并指令汪某乙轉(zhuǎn)入其銀行帳戶好處費(fèi)20萬(wàn)元、來(lái)年融資預(yù)付費(fèi)用50萬(wàn)元和墊付開(kāi)票手續(xù)費(fèi)1.2萬(wàn)元，共計(jì)71.2萬(wàn)元。

案發(fā)后，被告人馬某某、汪明、周某某明知**銀行報(bào)案而在**銀行二樓等待，抓捕時(shí)無(wú)拒捕行為，供認(rèn)犯罪事實(shí)；馬某某、汪明、周某某不僅如實(shí)供述自己的罪行，還如實(shí)供述所知其他同案的共同犯罪事實(shí)。被告人佟某甲、汪明退出全部違法所得，被告人賈某某退出部分違法所得，周某某未退出違法所得。依法扣押涉案資金1669.65萬(wàn)元，查封安徽績(jī)溪縣**旅游投資開(kāi)發(fā)有限公司位于績(jī)溪縣**鎮(zhèn)**村**山的土地一塊。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．筆記本電腦、U盾、銀行卡、手機(jī)等物證；

2．戶籍信息資料、到案經(jīng)過(guò)、崗位職責(zé)文件、授信管理委員會(huì)操作實(shí)施細(xì)則、全省**銀行相關(guān)系統(tǒng)操作數(shù)據(jù)的情況說(shuō)明、電子匯票開(kāi)票記錄、帳戶交易明細(xì)等書(shū)證；

3．證人汪某戊、張某某、王某某、汪某丁、江某某、羅某甲、洪某甲的證言；

4．被告人馬某某、佟某甲、汪明、周某某、賈某某的供述與辯解；

5．黃山市公安局徽州分局制作的辨認(rèn)筆錄、人身檢查筆錄、搜查筆錄、扣押筆錄、勘驗(yàn)筆錄等筆錄；

6．電子數(shù)據(jù)檢查工作記錄及其U盤。

本院認(rèn)為，被告人馬某某、佟某甲、汪明、周某某、賈某某以欺騙手段取得銀行票據(jù)承兌2000萬(wàn)元，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取票據(jù)承兌罪追究其刑事責(zé)任。

被告人馬某某、佟某甲、周某某、汪明、賈某某為謀取不正當(dāng)利益，意圖給予**銀行有關(guān)人員10萬(wàn)元銀行卡；被告人馬某某、佟某甲、周某某、汪明為謀取不正當(dāng)利益，意圖送出40萬(wàn)元現(xiàn)金給**銀行有關(guān)人員，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百六十四條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪(未遂)追究其刑事責(zé)任。

被告人馬某某、佟某甲、汪明、周某某、賈某某犯有數(shù)罪，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。

被告人馬某某、佟某甲、汪明、周某某在騙取票據(jù)承兌、對(duì)非國(guó)家工作人員行賄犯罪中起主要作用，系主犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第四款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。被告人賈某某起次要或輔助作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條第二款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除處罰。被告人馬某某、汪明、周某某具有自首情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人佟某甲拒不認(rèn)罪。被告人馬某某、汪明、周某某、賈某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省黃山市徽州區(qū)人民法院

檢察長(zhǎng)：吳偉平

檢察員：周　萃

2019年11月8日

附：

1.被告人馬某某現(xiàn)在績(jī)溪縣家中，聯(lián)系電話：1330563****；被告人佟某甲現(xiàn)在亳州市譙城區(qū)家中，聯(lián)系電話：1585559****；被告人汪明現(xiàn)在押于歙縣看守所；被告人周某某現(xiàn)在押于黃山市看守所；被告人賈某某現(xiàn)在北京市豐臺(tái)區(qū)家中，聯(lián)系電話：17339552626。

2.刑事偵查卷宗9冊(cè)(證據(jù)卷六附光盤1張)，檢察卷宗1冊(cè)，同步錄音錄像光盤45張。

3.筆記本電腦2臺(tái)，顯示器終端1臺(tái)，電腦主機(jī)1臺(tái)，手機(jī)8部，物證封存U盾1份，U盾7個(gè)，U盤1個(gè)，銀行卡3張。暫扣涉案款1669.65萬(wàn)元現(xiàn)存黃山市徽州區(qū)財(cái)政局xxxx51帳戶。?