上海市黃浦區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬黃檢金融刑訴〔2020〕8號

被告人陳某甲，女，1968年**月**日出生，公民身份號碼：3101011968********，回族，大專文化，原系上海**資管理咨詢有限公司（以下簡稱“**公司”）外包團隊長，戶籍在本市**村**號**室。2019年5月29日因涉嫌非法吸收公眾存款罪，由上海市公安局黃浦分局刑事拘留，同月31日延長刑事拘留期限至三十天，7月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局黃浦分局執(zhí)行逮捕。2019年8月28日經(jīng)上海市人民檢察院第二分院批準(zhǔn)，由上海市公安局黃浦分局延長偵查羈押期限一個月。2019年9月26日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)，由上海市公安局黃浦分局延長偵查羈押期限二個月。

本案由上海市公安局黃浦分局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月5日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日告知被告人有權(quán)委托辯護人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，被告人陳某甲涉嫌非法吸收公眾存款案于2020年1月20日退回補充偵查，上海市公安局黃浦分局補充偵查終結(jié)，于2020年2月20日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

**公司于2003年注冊成立，經(jīng)營范圍為投資管理及咨詢（除股權(quán)投資和股權(quán)投資管理），實業(yè)投資等【依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動】。朱某某（另案處理）系**公司實際控制經(jīng)營人，羅某某（另案處理）系**公司法定代表人。2015年5月，該公司租賃本市黃浦區(qū)**路**號**樓對外經(jīng)營。

2016年初至2018年7月，被告人陳某甲擔(dān)任**公司外包團隊長，負責(zé)管理其下屬銷售團隊及對外銷售公司理財產(chǎn)品。期間，**公司在總經(jīng)理陳某乙（另案處理）的全面管理下，未經(jīng)國家主管部門許可，以電話推銷、旅游參觀等形式向社會不特定公眾宣傳公司理財產(chǎn)品，承諾3個月至12個月不等、4%至20%的高額年化率，與投資人簽訂《個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》，對外吸收公眾存款，吸收的資金全部轉(zhuǎn)入朱某某控制的賬戶。2018年12月，**公司因無法兌付而案發(fā)。

經(jīng)上海復(fù)興明方會計師事務(wù)所鑒定，被告人陳某甲及其銷售團隊向27名投資人銷售理財產(chǎn)品，合同金額共計1314萬元人民幣，造成22名投資人實際損失716萬余元人民幣。

同時查明，2016年初至2018年，被告人陳某甲以個人名義，向社會不特定公眾宣傳其個人理財產(chǎn)品，承諾6個月至12個月不等、2%至3%的高額月息，與投資人簽訂《保本定息理財協(xié)議》，對外吸收公眾存款，吸收的資金全部轉(zhuǎn)入其個人銀行賬戶。2018年8月，被告人陳某甲因無法兌付而逃逸。

經(jīng)上海復(fù)興明方會計師事務(wù)所鑒定，被告人陳某甲共向24名投資人銷售理財產(chǎn)品，實際吸收資金共計320萬元人民幣，造成18名投資人實際損失155萬余元人民幣。

2019年5月29日，被告人陳某甲在本市被抓獲歸案。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1．**公司相關(guān)工商登記資料、房屋租賃合同等證據(jù)證實，該公司的成立時間、經(jīng)營場所、經(jīng)營范圍等相關(guān)情況。

2．證人朱某某、陳某乙、羅某某、徐某某、章某某、張某某、周某某等人的證言證實，被告人陳某甲參與**公司非法吸收公眾存款活動的事實。

3．投資人李某甲、陳某丙、李某乙、戴某某等人的證言及多名投資人的合同、收款確認函等證據(jù)證實，被告人陳某甲參與**公司非法吸收公眾存款及個人開展非法吸收公眾存款活動的事實。

4．上海復(fù)興明方會計師事務(wù)所出具的司法會計鑒定意見書及相關(guān)銀行交易明細、POS交易明細、**公司銷售情況統(tǒng)計表單等證據(jù)證實，被告人陳某甲參與**公司非法吸收公眾存款的金額及其個人非法吸收公眾存款的金額。

5．上海市公安局徐匯分局龍華派出所出具的“抓獲經(jīng)過”證實，被告人陳某甲被抓獲歸案的情況。

6．被告人陳某甲到案后的多份供述證實，其參與**公司非法吸收公眾存款及個人開展非法吸收公眾存款活動的事實。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。

本院認為，被告人陳某甲作為**公司其他直接責(zé)任人員，參與公司非法吸收公眾存款，并開展個人非法吸收公眾存款活動，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某甲在本案公司非法吸收公眾存款犯罪活動中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市黃浦區(qū)人民法院

檢 察 員： 潘薇杰

2020年3月27日

附：

1．被告人陳某甲現(xiàn)被羈押于黃浦區(qū)看守所。

2．案卷材料和證據(jù)7冊，附光盤2張。

3．司法鑒定意見書一冊。

4．相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條第一款 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條　在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條 人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。