浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2020〕2000號

被告人陳某甲，男，1987年**月**日出生，身份證號碼3310821987********，漢族，文化程度大專，務工，住浙江省臨海市**鎮(zhèn)**路**號。因本案于2020年4月21日被諸暨市公安局取保候審。?

被告人陳某某，男，1990年**月**日出生，身份證號碼3310821990********，漢族，文化程度高中，務工，住浙江省臨海市**鎮(zhèn)**路**號。因本案于2020年4月22日被諸暨市公安局取保候審，同年6月17日被刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年6月28日被依法逮捕?

被告人趙某甲，男，1988年**月**日出生，身份證號碼3302811988********，漢族，文化程度大專，共產(chǎn)黨員，務工，住浙江省余姚市**街道**村**隊。因本案于2020年4月23日被諸暨市公安局取保候審，同年6月17日被刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年6月28日被依法逮捕。?

本案由諸暨市公安局偵查終結，以被告人陳某甲、陳某某、趙某甲及陳某丙涉嫌詐騙罪，于2020年6月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護人的意見，審查了全部案卷材料。因案情重大復雜，延長審查起訴期限十五日。經(jīng)本院決定，對陳某丙分案處理。

經(jīng)依法審查查明：

2014年開始，干某某（另案處理）為有組織的實施非法集資和車輛抵押貸款、小額消費貸款模式的“套路貸”違法犯罪活動，先后在浙江省寧波市成立***網(wǎng)絡科技有限公司（以下簡稱“***公司”）、浙江**網(wǎng)絡科技有限公司（以下簡稱“**公司”），2017年8月，又成立寧波**甲網(wǎng)絡科技有限公司（以下簡稱“**甲公司”）、寧波**乙網(wǎng)絡科技有限公司（以下簡稱“**乙公司”）等多家公司作為**公司的下屬公司，糾集徐某甲（已判決）擔任**公司風控部負責人，糾集張某某（已判決）擔任**公司財務部負責人，糾集黃某甲（已判決）擔任**甲公司負責人，糾集李某甲（已判決）擔任**乙公司負責人，開始在浙江、江西、安徽等地廣開門店實施小額消費貸模式的“套路貸”犯罪活動，又成立寧波能力網(wǎng)絡科技有限公司（以下簡稱“能力公司”）等公司專門實施放貸前的“家訪”和逾期貸款的催收等工作。2017年11月，干某某糾集周某某（已判決）擔任董事長助理，負責全面管理***公司、**公司及下屬各公司事務，形成了以干某某、周某某為首要分子，黃某甲、李某甲、徐某甲、張某某等百余人參與，人數(shù)眾多、勢力龐大的惡勢力犯罪集團，侵占他人合法財產(chǎn)，嚴重擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響。

該組織以**乙公司、**甲公司各門店為平臺，假借小額消費貸名義，以無抵押、放款快、低利息、只要一張身份證就可以借款為噱頭招攬被害人。借款時，被害人需先填寫申請表，內(nèi)容包含被害人身份、住址、房產(chǎn)、工作、收入等詳細信息及家屬、其他聯(lián)系人信息等。門店將被害人資料通過微信審核群發(fā)給總公司風控部審核，同時通過微信家訪群發(fā)家訪單通知公司安排的保全人員去被害人家“家訪”，以了解被害人家庭情況，保全人員“家訪”后將被害人家的照片及定位發(fā)到微信群，公司風控部對被害人資料及家訪情況審核后確定是否同意放款及放款金額。門店根據(jù)審核結果讓被害人簽訂公司統(tǒng)一制定的借款合同、借據(jù)、承諾書、服務須知、房屋租賃合同、收條等一系列協(xié)議。然后公司財務部根據(jù)借款合同將借款金額從“胡某某”名下銀行卡轉賬給被害人，同時要求做“家訪”的保全人員立即從被害人處以現(xiàn)金形式收取第一筆“回款”，包括首期本息、借款金額10%的押金、300元-500元的家訪費、借款金額5%的平臺管理費等，虛增債務，制造資金走賬流水。之后，被害人需按照借款合同規(guī)定的十期、十二期、十五期分期支付本金和利息，每周為一期。若被害人不能按時還本付息，則沒收押金，由門店通過微信移交群發(fā)送移交函，公司安排專門的保全人員采用電話滋擾、多次上門、威脅恐嚇、油漆噴字、高音喇叭喊話等“軟暴力”手段實施催收，威脅客戶本人及其家屬支付本金、利息及借款金額20%的違約金、1000元一次的上門費等費用。

經(jīng)查實，**甲公司臺州椒江門店于2017年11月開設，經(jīng)黃某甲、湯某某（另案處理）安排，被告人陳某甲任門店經(jīng)理，又先后糾集被告人陳某某、趙某甲等人為門店業(yè)務員。至2018年1月底，該門店對被害人楊某某、林某某等人實施小額消費貸模式的“套路貸”詐騙111人次，提供本金92萬余元，實現(xiàn)詐騙既遂52萬余元。其中被告人陳某甲作為門店經(jīng)理參與該門店全部犯罪行為；被告人陳某某于2017年11月至2018年1月期間參與實施詐騙79人次，實現(xiàn)詐騙既遂30余萬元；被告人趙某甲于2017年12月至2018年1月參與實施詐騙14人次，實現(xiàn)詐騙既遂4萬余元。（詳見清單）?

案發(fā)后，被告人陳某甲成功勸說同案人員投案自首，被告人趙某甲經(jīng)民警電話通知后主動到案，并如實供述主要犯罪事實。被告人陳某甲已退贓2.5萬元，被告人陳某某已退贓1.2萬元，被告人趙某甲已退贓5000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：人口信息、執(zhí)法暫扣款票據(jù)、扣押決定書、扣押清單、情況說明、轉賬還款憑證、刑事判決書、取保候審決定書等；

2.證人證言：歸案經(jīng)過；

3.被害人錢某某、徐某乙等的陳述；

4.被告人陳某甲、陳某某、趙某甲及同案犯周某某、李某甲、黃某甲、徐某甲、張某某、趙某乙、李某乙的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認筆錄：電子物證檢查工作記錄；

6.視聽資料：客戶檔案表提取視頻及提取內(nèi)容、手機提取數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人陳某甲、陳某某、趙某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人陳某甲、陳某某、趙某甲參與以干某某、周某某為首要分子的惡勢力犯罪集團，以非法占有為目的，采用虛構事實，隱瞞真相的方法實施“套路貸”犯罪活動，騙取他人合法財物，其中被告人陳某甲詐騙數(shù)額特別巨大，被告人陳某某詐騙數(shù)額巨大，被告人趙某甲詐騙數(shù)額較大，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，均應當以詐騙罪追究刑事責任，部分系共同犯罪。被告人陳某甲歸案后有立功表現(xiàn)，被告人趙某甲系自首，均依法可以從輕或者減輕處罰。被告人陳某甲、陳某某、趙某甲均系從犯，依法應當從輕或者減輕處罰。故對被告人陳某甲、陳某某、趙某甲應分別依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條、第二十七條、第六十七條第一款、第三款、第六十八條之規(guī)定處罰。被告人陳某甲、陳某某、趙某甲均自愿認罪認罰，依法可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省諸暨市人民法院

????????????????????????????????????檢察長：***

???????????????????????????????????2020年8月14日

附：

1.被告人陳某甲現(xiàn)取保候審在住所地，被告人陳某某、趙某甲現(xiàn)押于諸暨市看守所；?

2.移送卷宗7冊；

3.移送認罪認罰具結書3份；?

4.移送量刑建議書1份；

5.移送清單1份。