杭州市富陽(yáng)區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

杭富檢公訴刑訴〔2020〕33號(hào)

被告人鐘某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3301831987********，漢族，大學(xué)文化程度，戶籍所在地本市富陽(yáng)區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因犯危險(xiǎn)駕駛罪，于2012年8月17日被富陽(yáng)市人民法院判處拘役一個(gè)月，并處罰金2?000元。因涉嫌詐騙罪，于2019年6月10日被杭州市公安局富陽(yáng)區(qū)分局刑事拘留，同年7月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被杭州市公安局富陽(yáng)區(qū)分局逮捕。

辯護(hù)人馮宇欽，浙江浙興律師事務(wù)所專(zhuān)職律師，聯(lián)系電話139********。

辯護(hù)人陸曉峰，浙江浙興律師事務(wù)所專(zhuān)職律師，聯(lián)系電話158********。

本案由杭州市公安局富陽(yáng)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人鐘某某涉嫌詐騙罪，于2019年9月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，依法退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，延長(zhǎng)審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

2017年10月至2018年12月，被告人鐘某某虛構(gòu)自己系浙江富陽(yáng)恒通村鎮(zhèn)銀行副行長(zhǎng)等事實(shí)，在無(wú)償還能力的情況下，以幫銀行客戶轉(zhuǎn)貸可賺取利息、賣(mài)房需還貸款等為由，多次騙取被害人傅某某、呂某某、金某某、張某甲、伊某某、方某某、彭某某等人錢(qián)款，用于歸還個(gè)人債務(wù)等，造成七被害人損失共計(jì)233萬(wàn)余元（人民幣，下同）。具體如下：

1.2017年10月至2018年10月，被告人鐘某某以幫銀行客戶轉(zhuǎn)貸可以賺取高利息為由，從被害人傅某某處多次騙取錢(qián)款共計(jì)225萬(wàn)元，經(jīng)被害人多次催討后歸還了部分本息，共造成被害人傅某某損失89.2萬(wàn)元。

2.2018年4月26日，被告人鐘某某以還貸款周轉(zhuǎn)3天后歸還為由，從被害人呂某某處騙取錢(qián)款15萬(wàn)元，經(jīng)被害人多次催討后歸還3萬(wàn)元，造成被害人呂某某損失12萬(wàn)元。

3.2018年5月20日，被告人鐘某某虛構(gòu)其房產(chǎn)需還清貸款的事實(shí)，從被害人金某某處騙取人民幣10萬(wàn)元，經(jīng)被害人催討后歸還3萬(wàn)元，造成被害人金某某損失7萬(wàn)元。

4.2018年6月1日至19日期間，被告人鐘某某以幫銀行客戶轉(zhuǎn)貸可以賺取高利息為由，從被害人張某甲處多次騙取錢(qián)款共計(jì)50萬(wàn)元，經(jīng)被害人多次催討后歸還了部分本息，共造成被害人張某甲損失20萬(wàn)元。

5.2018年9月，被告人鐘某某以幫銀行客戶轉(zhuǎn)貸可以賺取高利息為由，從被害人伊某某處多次騙取錢(qián)款共計(jì)12.5萬(wàn)元，經(jīng)被害人多次催討后歸還10萬(wàn)元，造成被害人伊某某損失2.5萬(wàn)元。

6.2018年11月至12月，被告人鐘某某以幫銀行客戶轉(zhuǎn)貸可以賺取高利息為由，從被害人方某某處多次騙取錢(qián)款共計(jì)37.72萬(wàn)元，經(jīng)被害人多次催討后歸還了部分本息，共造成被害人方某某損失19.66萬(wàn)元。

7.2018年3月27日，被告人鐘某某以幫朋友張某乙轉(zhuǎn)貸可以賺取高利息、三天內(nèi)歸還本金為由，以張某乙的名義從被害人彭某某處騙取錢(qián)款95萬(wàn)元，經(jīng)被害人多次催討后陸續(xù)支付了利息共計(jì)12.02萬(wàn)元，造成被害人彭某某損失82.98萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：接受證據(jù)清單，借條復(fù)印件、聊天記錄，協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書(shū)、銀行交易明細(xì)，銀行轉(zhuǎn)賬憑證，支付寶、微信賬單，安置房買(mǎi)賣(mài)合同、證明復(fù)印件，借條復(fù)印件，勞動(dòng)合同及離職報(bào)告復(fù)印件，不動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬信息查詢記錄，民事起訴狀、民事判決書(shū)，到案經(jīng)過(guò)，戶籍證明，刑事判決書(shū)等；

2.證人證言：證人許某甲、吳某某、張某乙、龔某某、許某乙的證言；

3.被害人陳述：被害人傅某某、呂某某、金某某、張某甲、伊某某、方某某、彭某某的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人鐘某某的供述和辯解；

5.檢查、辨認(rèn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄及照片，扣押筆錄、扣押決定書(shū)、扣押清單及照片；

6.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：電子數(shù)據(jù)檢查筆錄及光盤(pán)。

本院認(rèn)為，被告人鐘某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

杭州市富陽(yáng)區(qū)人民法院

檢察員：黃稼嫦

2020年3月26日

附：

????1.被告人鐘某某現(xiàn)押于杭州市富陽(yáng)區(qū)看守所；

2.案卷材料和證據(jù)9冊(cè)。