廣西壯族自治區(qū)南寧市西鄉(xiāng)塘區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

南市西檢刑訴〔2019〕12號(hào)

被告人金某某，男，1982年**月**日出生于甘肅省慶陽(yáng)市，公民身份號(hào)碼：6228011982********，漢族，專(zhuān)科文化程度，深圳市**服務(wù)有限公司南寧**公司**，戶(hù)籍地甘肅省慶陽(yáng)市西峰區(qū)**鎮(zhèn)**村**隊(duì)**號(hào)。2018年9月21日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被南寧市公安局西鄉(xiāng)塘分局刑事拘留，同年10月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由南寧市公安局西鄉(xiāng)塘分局執(zhí)行逮捕。

本案由南寧市公安局西鄉(xiāng)塘分局偵查終結(jié)，以被告人金某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年12月24日移送本院審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2016年3月，白某某、趙某某、朱某某（上述3人均另案處理）等人在南寧市成立深圳市**服務(wù)有限公司南寧**公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**分公司”，公司地址：南寧市西鄉(xiāng)塘區(qū)衡陽(yáng)東路*號(hào)糖業(yè)大夏一樓商鋪B），在未取得銀監(jiān)部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，專(zhuān)門(mén)從事非法吸收公眾存款的業(yè)務(wù)。?“**分公司”通過(guò)派發(fā)宣傳單、派送小禮品的方式，向社會(huì)不特定公眾（主要以老年人為宣傳目標(biāo)）進(jìn)行宣傳，并以借款利息遠(yuǎn)高于銀行利率為誘餌，大肆吸收客戶(hù)借款。

2017年5月，被告人金某某通過(guò)朱某某聯(lián)系趙某某表示愿意接手該公司，2017年7月11日，經(jīng)工商變更登記，金某某成為深圳市**服務(wù)有限公司南寧**公司的負(fù)責(zé)人。期間，金某某與白某某等人商議后開(kāi)展“汽車(chē)貸款項(xiàng)目”，以租借的車(chē)輛冒充抵押物，以金某某個(gè)人的名義，通過(guò)合創(chuàng)公司為中介，向不特定大眾借款共計(jì)35萬(wàn)元人民幣。至2017年7月20日，“**分公司”因資金鏈斷裂停止向客戶(hù)返還本金和利息，客戶(hù)陸續(xù)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，金某某拒不返還公眾借款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?書(shū)證：受案登記表、人員基本信息表、抓捕經(jīng)過(guò)、接受證據(jù)材料清單、汽車(chē)抵押項(xiàng)目理財(cái)客戶(hù)收益一覽表、委托書(shū)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書(shū)、交接單、銀行流水、廣西銀監(jiān)局復(fù)函等；

2.?證人證言：證人陸某甲、黃某某、趙某某、白某某、朱某某、陳某甲、陸某乙、陳某乙等人的證言；

3.?被告人供述和辯解：被告人金某某的供述和辯解；

4.?鑒定意見(jiàn)：司法會(huì)計(jì)鑒定意見(jiàn)書(shū)。

本院認(rèn)為，被告人金某某非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣西壯族自治區(qū)南寧市西鄉(xiāng)塘區(qū)人民法院

檢??察??員：??陳彥

2019年1月10日?

附：

1﹒被告人金某某現(xiàn)羈押于南寧市第一看守所；

2﹒全案案卷材料伍冊(cè)。