杭州市臨安區(qū)人民檢察院

起?訴?書

杭臨檢公訴刑訴〔2020〕820號

被告人鄭某甲，男，1987年**月**日出生，身份證號碼3203051987********，漢族，文化程度初中,無業(yè)，住江蘇省徐州市賈汪區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年7月19日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年8月23日被依法逮捕。

被告人張某某，男，1990年**月**日出生，身份證號碼3203051990********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，住江蘇省徐州市云龍區(qū)**小**幢**室。因本案于2020年3月27日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年4月30日被依法逮捕。

本案由杭州市公安局臨安區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人鄭某甲、張某某涉嫌詐騙罪，于2019年11月22日、2020年5月8日分別向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間，本院依法退回公安機關(guān)補充偵查2次，延長審查起訴期限2次。

經(jīng)依法審查查明：

2015年3月至2017年8月期間，被告人鄭某甲、張某某伙同鄭某乙（另案處理）等人為非法獲利，單獨或合伙通過他人介紹等渠道獵取急需籌款的被害人，在查訪被害人經(jīng)濟能力后，引誘被害人借款。在借款時通過扣除保證金、家訪費、服務(wù)費、GPS費、利息等不合理費用，虛增借貸金額，在借款過程中通過重新簽訂虛高借條并制造虛假銀行流水，惡意壘高借款金額，在借款后采用上門滋擾、電話威脅的方式催收利息，從中非法獲利，先后詐騙被害人吳某某、趙某某等人，共計詐騙72萬余元。其中被告人鄭某甲參與2起，詐騙金額25.3萬元，被告人張某某參與1起，詐騙金額13.3萬元。分別是：

1．2015年3月12日，被告人鄭某甲及鄭某乙等人在被害人吳某某提出借款20萬元后，以行規(guī)為由，扣除保證金、家訪費、GPS費、服務(wù)費等各種名目的費用，虛增借貸金額，被害人吳某某實際到手15萬元。在后續(xù)借款過程中，通過不斷制造虛假銀行流水壘高借款金額，共計從被害人吳某某處騙得59.6萬元。其中在2016年3月15日，被告人鄭某甲打款給被害人吳某某27萬元，要求被害人吳某某出具35萬元的虛高借條，以此惡意壘高借款金額，從中騙得12萬元。

2.2017年3月6日，被告人鄭某甲、張某某及鄭某乙等人在被害人趙某某提出借款30萬元的情況下，以行規(guī)為由，扣除利息及中介費、保證金等各種名目的費用，虛增借貸金額，被害人趙某某實際到手23.9萬元。2017年3月24日，被告人鄭某甲、張某某等人要求被害人趙某某還款30萬元后再借款30萬，以此惡意壘高借款金額，累計從被害人趙某某處騙得13.3萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、銀行交易流水明細、支付寶截圖等；

2.證人證言：證人任某某、石某某、宋某某、祝某某、岳某某、周某某等人的證言，歸案經(jīng)過；

3.被害人吳某某、趙某某的陳述；

4.被告人鄭某甲、張某某的供述與辯解；

5.勘驗、檢查、辨認等筆錄：扣押筆錄，被告人鄭某甲、被害人吳某某、趙某某、證人岳某某、祝某某等人的辨認筆錄等；

6.電子數(shù)據(jù)：光盤。

本院認為，被告人鄭某甲、張某某采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴,請依法判處。

此致

杭州市臨安區(qū)人民法院

檢?察?官：李??昕

二〇二〇年五月十四日

附：

????1.被告人鄭某甲、張某某現(xiàn)羈押于臨安區(qū)看守所；

2.刑事偵查卷宗7冊。