龍海市人民檢察院

起?訴?書

???????????????????????????龍檢二部刑訴〔2020〕28號

被告人許某某，男，1975年**月**日出生，居民身份證號碼3506211975********，漢族，初中文化，個體戶，戶籍所在地龍海市**鎮(zhèn)**號**室，住漳州市龍文區(qū)**鎮(zhèn)**村。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年6月6日被龍海市公安局刑事拘留，同日變更為監(jiān)視居住。

本案由龍海市公安局偵查終結(jié)，以被告人許某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年10月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽取了值班律師的意見，告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人許某某同意適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年4月間，被告人許某某向**銀行申辦一張卡號為625907352********的信用卡用于其個人透支消費。截止2014年11月26日，共透支本金人民幣61403.03元。此后經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，被告人許某某超過三個月仍不歸還。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍證明等書證；2.**銀行的報案書；3.被告人許某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人許某某對指控的犯罪事實和證據(jù)均沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人許某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，使用信用卡惡意透支人民幣61403.03元，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。案發(fā)后，被告人許某某能如實供述自己的罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人許某某有期徒刑六個月至九個月，并處罰金。適用簡易程序?qū)徖?。根?jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

龍海市人民法院

????????????????????????副檢察長：曾吉超

????????????????????????檢?察?官：楊文金

2020年10月26日

附：

1.被告人許某某現(xiàn)監(jiān)視居住于其租處（聯(lián)系電話：1825069****）；

2.案卷材料和證據(jù)1冊共130頁。

3.認罪認罰具結(jié)書1份。

【附相關(guān)法律法規(guī)】

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條　有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
　　（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；
　　（二）使用作廢的信用卡的；
　?。ㄈ┟坝盟诵庞每ǖ?；
　?。ㄋ模阂馔钢У?。
　　前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
　　盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

第六十七條　犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
　　被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。
　　犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。

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