福建省晉江市人民檢察院

起?訴?書(shū)

晉檢訴刑訴〔2019〕1572號(hào)

被告人許某珊，女，1969年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3505221969********，漢族，文盲，經(jīng)商，戶(hù)籍地晉江市**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住晉江市**鎮(zhèn)**市場(chǎng)**房**。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2017年5月13日被晉江市公安局刑事拘留，2017年6月20日晉江市公安局變更強(qiáng)制措施為監(jiān)視居住，2017年12月19日晉江市公安局變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彛?018年12月19日晉江市公安局變更強(qiáng)制措施為刑事拘留，同月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由晉江市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由晉江市公安局偵查終結(jié)，以被告人許某珊涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2019年2月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2019年3月20日至2019年4月20日，2019年6月3日至2019年7月3日）；因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限一次（自2019年5月20日至2019年6月3日，2019年8月4日至2019年8月18日）。

經(jīng)依法審查查明：

2016年6月以來(lái)，被告人許某珊在晉江市**鎮(zhèn)**名酒行內(nèi)，使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易的方式為信用卡持卡人套現(xiàn)“養(yǎng)卡”，并以此牟利。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2016年6月1日至2017年5月12日期間，被告人許某珊通過(guò)pos機(jī)套現(xiàn)的金額為人民幣5567105.4元。

2017年5月12日，公安機(jī)關(guān)在**名酒行內(nèi)抓獲被告人許某珊，并扣押到9臺(tái)POS機(jī)、99張銀行卡。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：扣押的POS機(jī)、銀行卡的照片；

2.書(shū)證：抓獲及破案經(jīng)過(guò)、身份信息、銀行賬戶(hù)明細(xì)、POS機(jī)交易記錄、福建德潤(rùn)會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司泉州分所出具的執(zhí)行商定程序的報(bào)告、工作說(shuō)明等；

3.證人證言：證人吳某某、顏某某、孫某某、張某某、黃某某等人的證言；

4.被告人的供述與辯解：被告人許某珊的供述與辯解；

5.搜查、辨認(rèn)筆錄：搜查筆錄、被告人及證人的辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人許某珊違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。被告人許某珊到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

晉江市人民法院

檢察員：郭鴻森

檢察員：許新報(bào)

檢察員：蔡友添

2019年8月15日

附：

1.被告人許某珊現(xiàn)羈押于晉江市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)十三冊(cè)、光盤(pán)十八張。

3.證人名單一份。_?