福建省長汀縣人民檢察院　

起 訴 書

汀檢二部刑訴〔2020〕2號　

被告人張某某，男，1972年*月**日出生，公民身份號碼3526221972********，漢族，小學(xué)文化程度，出生地福建省長汀縣，戶籍所在地和住址福建省長汀縣**鎮(zhèn)**村**園**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年10月25日被長汀縣公安局刑事拘留，同年11月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由長汀縣公安局執(zhí)行逮捕，2020年2月21日經(jīng)本院決定并由長汀縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由長汀縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間，因案情復(fù)雜，于2020年2月14日依法延長審查起訴期限半個月。

經(jīng)依法審查查明：

2011年5月至2012年3月間，被告人張某某未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，通過“口口相傳”等宣傳方式，在長汀縣城區(qū)先后發(fā)起并組織4盤“互助會”，會期45期至56期不等，會約約定被告人張某某作為會首得入第一會會金，不用支付利息，次會開始，會員以暗標(biāo)方式往上標(biāo)或往下標(biāo)方式、標(biāo)高者得入會金，被告人所組織的4盤“互助會”共向社會不特定人員非法吸收資金共計人民幣401.1167萬元（幣種下同），造成15余名會員損失37.8378萬元。具體是：

1、2011年農(nóng)歷4月16日，被告人張某某組織“互助會”一會，會員30人，共45會（部分會員有多會），每會會金1000元，采取往上標(biāo)標(biāo)高者得入，已過會28會，扣除被告人本人及部分會員得會后未再支付會金而由被告人墊付的會金后，被告人張某某實際非法吸收會員會金共計118萬元。

2、2011年農(nóng)歷8月8日，被告人張某某組織“互助會”一會，會員35人，共56會（部分會員有多會），每會會金1000元，采取往下標(biāo)標(biāo)高者得入，已過會24會，扣除被告人本人及部分會員得會后未再支付會金而由被告人墊付的會金后，被告人張某某實際非法吸收會員會金共計70.5591萬元。

3、2011年農(nóng)歷10月15日，被告人張某某組織“互助會”一會，會員35人，共52會（部分會員有多會），每會會金1000元，采取往下標(biāo)標(biāo)高者得入，已過會22會，扣除被告人本人及部分會員得會后未再在支付會金而由被告人墊付的會金后，被告人張某某實際非法吸收會員會金共計55.9576萬元。

4、2012年農(nóng)歷2月22日，被告人張某某組織“互助會”一會，會員37人，共48會（部分會員有多會），每會會金2000元，采取往上標(biāo)標(biāo)高者得入，已過會18會，扣除被告人本人及部分會員得會后未再支付會金而由被告人墊付的會金后，被告人張某某實際非法吸收會員會金共計156.6萬元。

2019年10月25日，被告人張某某在長汀縣大同鎮(zhèn)寶豐竹炭有限公司被民警抓獲，到案后，如實供述自己罪行，并委托家屬與相關(guān)會員達(dá)成退賠協(xié)議，取得諒解。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.長汀縣公安局出具的受案登記表、立案決定書、拘留證、逮捕證、扣押決定書、扣押清單、人口基本信息、到案經(jīng)過、違法犯罪嫌疑人前科證明表，“會約”、銀行賬戶歷史交易清單、諒解書等書證；

2.證人戴某某、賴某甲、施某甲、劉某甲、賴某乙、范某甲、李某甲、任某、劉某乙、王某甲、李某乙、張某甲、張某乙、丘某甲、黃某甲、丘某乙、巫某甲、賴某丙、廖某甲、邱某丙、施某乙、施某丙、施某丁等人的證言；

3.被告人張某某的供述和辯解；

4.長汀縣公安局制作的辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人張某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，利用民間標(biāo)會形式，非法吸收社會公眾資金共計401.1167萬元，造成會員損失37.8378萬元，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。案發(fā)后，被告人張某某如實供述自己的犯罪事實，是坦白，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人張某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。與相關(guān)會員達(dá)成退賠協(xié)議，取得諒解，可酌情從輕處罰。建議判處被告人張某某有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣5萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

長汀縣人民法院　

檢察員：蘭家華

2020年2月24日　

附：

1.被告人張某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?lián)系電話152****9279；

2.全案卷宗和案卷材料六卷；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。