江蘇省泗陽縣人民檢察院　

起 訴 書

泗檢二部刑訴〔2019〕663號　

被告人裴某某，男，1981年**月**日生，公民身份證號碼3208251981********，漢族，初中文化，現住無錫市**區(qū)**鎮(zhèn)**東路**號（戶籍所在地：泗陽縣**鎮(zhèn)**實驗分場**號），工人。被告人裴某某因賭博，先后于2005年1月、2009年3月3日、2010年4月20日被泗陽縣公安局分別罰款、行政拘留十日、罰款五百元；現因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年12月7日被泗陽縣公安局取保候審，2019年12月6日被本院決定取保候審，當日由無錫市公安局錫山分局執(zhí)行取保候審。

本案由泗陽縣公安局偵查終結，以被告人裴某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當日已告知被告人裴某某有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人裴某某，聽取了被告人裴某某及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。?被告人裴某某同意本案適用普通程序審理。

經依法審查查明：

2011年以來，被告人裴某某在中國農業(yè)銀行等銀行申辦信用卡，后被告人裴某某使用其申辦的信用卡進行套現，用于放貸、消費等，經銀行工作人員以多種方式、多次催要，均拒不還款，截至2017年8月26日，被告人裴某某在中國農業(yè)銀行等銀行申辦的信用卡透支本金共計58205.35元?，F分述如下：

l.2011年2月26日，被告人裴某某在中國農業(yè)銀行申辦一張信用卡（卡號為62283701********，額度為17000元），截至2017年8月26日，被告人裴某某使用該信用卡累計透支本金16953.11元。

2.2013年9月23日，被告人裴某某在中國建設銀行申辦一張信用卡（卡號為62596509********，額度為17000元），截至2016年3月13日，被告人裴某某使用該信用卡累計透支本金16985.56元。

3.2015年4月22日，被告人裴某某在中國工商銀行申辦一張信用卡（卡號為52885600********，額度為5000元），截至2017年5月27日，被告人裴某某使用該信用卡累計透支本金4945.78元。

4.2016年1月5日，被告人裴某某在廣發(fā)銀行開通一張信用卡（卡號為62580816********，額度為10000元），截至2016年3月9日，被告人裴某某使用該信用卡累計透支本金9990.9元。

5.2016年1月28日，被告人裴某某在上海浦東發(fā)展銀行申辦一張信用卡（卡號為49845112********，額度為10000元），截至2017年3月6日，被告人裴某某使用該信用卡累計透支本金9330元。

認定上述事實的證據如下：

1.泗陽縣公安局出具（調取、制作）的發(fā)破案經過及歸案情況說明、涉案銀行交易明細、涉案人員戶籍信息等書證；

2.證人唐某某、周某某等人的證言；

3.被告人裴某某的供述和辯解。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控的事實。被告人裴某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人裴某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支信用卡，并且經發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，數額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人裴某某歸案后如實供述自己的罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省泗陽縣人民法院

檢察員：許澤禎

2019年12月31日

附：

1.被告人裴某某現取保候審在其居住地（聯系電話1529833****）；

2.案卷材料和證據2冊；

3.《認罪認罰具結書》1份。