方某某人民檢察院

起?訴?書(shū)

黑方檢刑訴〔2020〕19號(hào)

被告人程某某，男，1968年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2301241968********，漢族，大專(zhuān)文化，原系黑龍江省方某某農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社主任，住黑龍江省方某某**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室（戶(hù)籍所在地：黑龍江省方某某**街**委**組）。2019年10月24日因涉嫌違法發(fā)放貸款被黑龍江省方某某公安局刑事拘留。2016年11月7日經(jīng)本院以涉嫌違法發(fā)放貸款罪批準(zhǔn)逮捕，同日由黑龍江省方某某公安局執(zhí)行。

本案由黑龍江省方某某公安局偵查終結(jié)，以被告人程某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年1月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，分別于2020年1月7日、4月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年2月21日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于同年3月20日補(bǔ)充偵查完畢重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2013年11月17日至2014年2月28日，被告人程某某在擔(dān)任方某某農(nóng)村信用合作聯(lián)社珠河信用社主任期間，違反國(guó)家金融管理規(guī)定，在明知農(nóng)戶(hù)不符合信貸資質(zhì)條件的情況下，未按相關(guān)信貸規(guī)定對(duì)魏某某（已判刑）違法辦理發(fā)放的34筆農(nóng)戶(hù)貸款進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，便向崔某某、王某某等34人違法發(fā)放貸款人民幣3,278,000元，造成人民幣2,984,370元至今不能收回。被告人程某某于2019年10月24日經(jīng)親屬勸告，主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。

被告人程某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．書(shū)證被告人程某某戶(hù)籍證明、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)、方某某農(nóng)村經(jīng)濟(jì)合作聯(lián)社證明、方某某農(nóng)村信用合作聯(lián)合社出具農(nóng)村土地經(jīng)營(yíng)權(quán)抵押貸款管理辦法、黑龍江方正農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司出具關(guān)于珠河信用社問(wèn)題貸款造成損失說(shuō)明等；

2．證人崔某某、王某某、姜某某等人的證言；

3．被告人程某某的供述與辯解。?

本院認(rèn)為，被告人程某某系金融機(jī)構(gòu)工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，給信用社造成重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款、第二款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此??致

黑龍江省方某某人民法院

檢察員：張金程

2020年4月20日

附：

????1.被告人程某某現(xiàn)羈押于黑龍江省方某某看守所。

2．全部案卷材料及證據(jù)；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。

本起訴書(shū)依據(jù)的法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百八十六條??銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。

????銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款規(guī)定從重處罰。

單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接責(zé)任人員，依照前兩款規(guī)定處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。
　　犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。