陽(yáng)泉市礦區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

陽(yáng)礦檢二部刑訴〔2020〕70號(hào)　

被告人王某，男，1967年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1403021967********，漢族，大學(xué)本科文化，原山西省農(nóng)村信用社陽(yáng)泉**分社副主任，戶(hù)籍所在地山西省陽(yáng)泉市城區(qū)，住城區(qū)天成巷**樓**門(mén)**號(hào)，因涉嫌信用卡詐騙罪、集資詐騙罪，于2019年10月29日被陽(yáng)泉市公安局礦區(qū)分局刑事拘留，2019年12月5日經(jīng)我院批準(zhǔn)，同日由陽(yáng)泉市公安局礦區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由陽(yáng)泉市公安局礦區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人王某涉嫌信用卡詐騙罪、集資詐騙罪，于2020年2月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月5日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間，退回補(bǔ)充偵查一次。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、信用卡詐騙

2015年5月至2016年6月，被告人王某冒用他人信用卡，透支共計(jì)318122.82元，透支錢(qián)款用于償還個(gè)人債務(wù)或揮霍。

1、2015年5月，被告人王某以投資錢(qián)幣為由借用被害人姜某某農(nóng)業(yè)銀行信用卡一張，2015年8月，被告人王某以投資錢(qián)幣為由借用被害人姜某某光大銀行信用卡一張，透支卡內(nèi)額度后拒不償還并且潛逃，造成被害人實(shí)際損失9萬(wàn)元。

????2、2015年10月，被告人王某在陽(yáng)泉市礦區(qū)馬家坪派出所辦公室以投資需要為由借用被害人劉某甲中國(guó)銀行信用卡一張，透支卡內(nèi)額度后拒不償還并潛逃，造成被害人劉某甲損失99976.04元。

3、2015年10月，被告人王某以借錢(qián)倒卡為由借用被害人高某某中國(guó)銀行信用卡一張，透支卡內(nèi)額度后拒不償還并潛逃，造成被害人高某某實(shí)際損失5萬(wàn)元。

4、2016年5月，被告人王某在陽(yáng)泉市北大街稅務(wù)局門(mén)口以資金周轉(zhuǎn)為由借用被害人劉某乙中國(guó)銀行信用卡一張，透支卡內(nèi)額度后拒不償還并且潛逃，造成被害人劉某乙實(shí)際損失5400元。

5、2016年6月，被告人王某以投資用錢(qián)為由借用被害人史某某中國(guó)銀行信用卡一張，透支卡內(nèi)額度后拒不償還并且潛逃，造成被害人實(shí)際損失72746.78元。

二、詐騙

2015年9月至2016年3月，被告人王某以投資金銀幣為由騙取被害人宋某某、李某某、張某某共計(jì)38.5萬(wàn)元，錢(qián)款用于償還個(gè)人債務(wù)或揮霍。

1、2015年9月，被告人王某在陽(yáng)泉市礦區(qū)**信用社其辦公室內(nèi)以投資金銀幣為由，并承諾年息5萬(wàn)元為誘餌，騙取被害人張某某20萬(wàn)元；2016年3月，被告人王某在陽(yáng)泉市礦區(qū)**信用社其辦公室內(nèi)以投資金銀幣為由，并承諾年息1萬(wàn)元為誘餌，騙取被害人張某某5萬(wàn)元，期間還利息2.5萬(wàn)元，被害人實(shí)際損失22.5萬(wàn)元。

2、2016年1月，被告人王某在陽(yáng)泉市礦區(qū)**信用社其辦公室內(nèi)以投資金銀幣為由，并承諾年息3.2萬(wàn)元為誘餌，騙取被害人宋某某8萬(wàn)元，被害人實(shí)際損失8萬(wàn)元。

3、2016年1月，被告人王某在陽(yáng)泉市礦區(qū)**信用社其辦公室內(nèi)以投資金銀幣為由，并承諾年息4萬(wàn)元為誘餌，騙取被害人李某某10萬(wàn)元，期間返還利息2萬(wàn)元，被害人實(shí)際損失8萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.書(shū)證；2.被害人陳述；3.被告人的供述與辯解；4.辨認(rèn)筆錄。上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第三項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人錢(qián)財(cái)，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某一人犯數(shù)罪，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

陽(yáng)泉市礦區(qū)人民法院　

??檢察員：王芳

2020年4月24日　

附：

????1．被告人王某現(xiàn)羈押于陽(yáng)泉市看守所。

2．案卷材料3冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。