湖南省衡陽(yáng)市蒸湘區(qū)人民檢察院

起?訴?書

衡蒸檢一部刑訴〔2020〕93號(hào)

被告人王某甲，男性，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4304221993********，漢族，小學(xué)文化，無(wú)職業(yè)，戶籍所在地湖南省衡陽(yáng)市衡南縣**村**組，現(xiàn)住湖南省衡陽(yáng)市蒸湘區(qū)**棟**單元**室。2015年7月13日曾因盜竊罪被蒸湘區(qū)人民法院判處拘役二個(gè)月。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年7月29日被衡陽(yáng)市公安局蒸湘分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年9月1日被衡陽(yáng)市公安局蒸湘分局執(zhí)行逮捕。

本案由衡陽(yáng)市公安局蒸湘分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年10月20日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年10月21日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰所產(chǎn)生的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2020年5月17日23時(shí)許，被害人許某某因電動(dòng)車被盜報(bào)警，電動(dòng)車內(nèi)有多張銀行卡和身份證，其于當(dāng)晚22時(shí)許收到多條丟失的銀行卡刷卡信息,提醒總共被盜刷10101元。經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)該盜刷POS機(jī)實(shí)際持有人為被告人王某甲。2020年7月29日，民警在蒸湘區(qū)衡陽(yáng)名郡對(duì)面將被告人王某甲抓獲，并從被告人王某甲隨身攜帶的手提包內(nèi),搜出非本人信用卡7張。經(jīng)查明：被告人王某甲在2020年5月17日晚10時(shí)許，趙某某（外號(hào)：黑子，在逃）找到被告人王某甲，拿出了11張銀行卡讓被告人王某甲幫其套現(xiàn)，被告人王某甲在明知這11張卡不是其本人的情況下，利用自己辦理的POS機(jī)，采取虛構(gòu)交易的方式，將11張銀行卡總共套刷32筆，成功套刷12筆，套刷總金額為10101.00元，被告人王某甲從中收取刷卡手續(xù)費(fèi)400元。

被告人王某甲自2018年開始至今，利用自己辦理的POS機(jī)，采取虛構(gòu)交易的方式,套取現(xiàn)金幫他人養(yǎng)卡，并按每個(gè)月0.6％至1％收取手續(xù)費(fèi)，從中獲利。經(jīng)湖南天翼有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)被告人王某甲與證人劉某某、萬(wàn)某某、鄒某某、譚某某之間的資金往來進(jìn)行鑒定。

1.2018年8月1日至2020年7月28日間，劉某某信用卡收入人民幣4968734.00元，付出人民幣4540934.20元；

2.2019年1月2日至2019年10月29日間，萬(wàn)某某信用卡收入人民幣900658.58元，付出人民幣833596.92元；

3.2018年12月1日至2020年7月28日間，鄒某某信用卡收入人民幣2611304.00元，付出人民幣1970470.30元；

4.2020年6月25日至2020年7月28日間，譚某某信用卡收入人民幣113743.00元，付出人民幣114493.00元。

5.2020年5月17日，被害人許某某儲(chǔ)蓄卡和信用卡，付出人民幣10101.00元。

以上四位證人和被害人許某某銀行卡在王某甲控制期間,合計(jì)收入人民幣8594439.58元，合計(jì)付出人民幣7469595.42元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.結(jié)報(bào)案登記表、立案決定書、戶籍信息、抓獲經(jīng)過、刑事判決書等書證；2.被害人許某某的陳述；3.證人劉某某、王某乙、鄒某某、譚某某等人的證言；4.被告人王某甲的供述和辯解；5.辨認(rèn)筆錄；6.鑒定意見。

本院認(rèn)為，被告人王某甲違反國(guó)家規(guī)定，利用他人的信用卡，虛構(gòu)交易，套取銀行資金，幫助他人養(yǎng)卡，金額共計(jì)7469595.42元，其從中收取手續(xù)費(fèi)，非法獲利數(shù)萬(wàn)元，嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條第三項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。其到案后，認(rèn)罪態(tài)度較好，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省衡陽(yáng)市蒸湘區(qū)人民法院

檢察官：成益輝

2020年11月11日

附件：

1.被告人王某甲現(xiàn)羈押于衡陽(yáng)市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)三冊(cè)；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份。