江蘇省南京市浦口區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

寧浦檢訴刑訴〔2020〕294號(hào)

被告人湛某某，女，1993年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：3411221993********，漢族，高中文化，**汽車銷售服務(wù)有限公司職員，出生于安徽省來(lái)安縣，住南京市六合區(qū)**村**幢**室（戶籍地）。被告人湛某某因涉嫌詐騙罪，于2019年10月11日被南京市公安局江北新區(qū)分局刑事拘留，2019年11月15日被該分局取保候?qū)彙?/span>

被告人胡某某，男，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：3201041982********，漢族，高中文化，**置業(yè)有限公司技工，出生于南京市秦淮區(qū)，住南京市鼓樓區(qū)**村**號(hào)**幢**室（戶籍地：南京市秦淮區(qū)**路**號(hào)）。被告人胡某某因涉嫌詐騙罪，于2019年10月11日被南京市公安局江北新區(qū)分局刑事拘留，2019年11月15日被該分局取保候?qū)彙?/span>

被告人李某某，男，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：3201041982********，漢族，高中文化，**管理有限公司職員，出生于南京市秦淮區(qū)，住南京市秦淮區(qū)**巷**號(hào)**室（戶籍地）。被告人李某某因涉嫌詐騙罪，于2019年10月12日被南京市公安局江北新區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人馬某某，男，1981年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：3412231981********，漢族，初中文化，**鋼結(jié)構(gòu)公司股東，出生于安徽省渦陽(yáng)縣，住南京市浦口區(qū)**路**號(hào)**小區(qū)**幢**單元**室（戶籍地：安徽省渦陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**村**村**號(hào)）。被告人馬某某因涉嫌詐騙罪，于2019年12月26日被南京市公安局江北新區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人何某某，男，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：3201231992********，漢族，中專文化，**汽車銷售服務(wù)有限公司維修工，出生于南京市六合區(qū)，住南京市六合區(qū)**小區(qū)**幢**單元**室（戶籍地：南京市六合區(qū)**街道**社區(qū)**號(hào)）。被告人何某某因涉嫌詐騙罪，于2019年10月11日被南京市公安局江北新區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人季某某，男，1981年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：3422221981********，漢族，高中文化，**司機(jī)，出生于安徽省蕭縣，住南京市江寧區(qū)**公寓**室（戶籍地：安徽省宿州市蕭縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)）。被告人季某某因涉嫌詐騙罪，于2019年11月3日被南京市公安局江北新區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由南京市公安局江北新區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人湛某某、胡某某涉嫌詐騙罪、保險(xiǎn)詐騙罪，被告人李某某、馬某某、何某某、季某某涉嫌詐騙罪，于2020年4月26日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年4月27日已告知被告人湛某某、胡某某、李某某、馬某某、何某某、季某某有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害單位*甲公司江蘇分公司、*乙公司江蘇分公司有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人和值班律師、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年5月27日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用速裁程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙

2017年9月至2018年12月期間，被告人湛某某分別與被告人胡某某、李某某、馬某某、何某某、季某某等人多次制造虛假交通事故，在被保險(xiǎn)人不知情的情況下，騙取保險(xiǎn)公司理賠款，合計(jì)人民幣47353元。被告人胡某某騙取人民幣9753元，被告人李某某騙取人民24253元，被告人馬某某騙取人民幣14500元，被告人何某某騙取人民幣14500元，被告人季某某騙取人民幣23100元。具體分述如下：

1．2017年9月，許某某將蘇AK****車輛交給被告人湛某某在**汽車銷售有限公司維修，被告人湛某某以自己的蘇AO****車輛與蘇AK****車輛制造虛假的事故，并與被告人季某某以駕駛員的名義開(kāi)具事故認(rèn)定書(shū)，騙取蘇AK****車輛的保險(xiǎn)公司（*甲公司江蘇分公司）理賠款人民幣23100元。

2．2017年10月，被告人李某某找到被告人湛某某，欲維修其岳母張某某名下的蘇AL****車輛，同期，被告人馬某某找到甘某某（另案處理），讓其維修自己名下的蘇AD****車輛的天窗，后被告人湛某某與甘某某商議制造虛假的兩車相撞事故，并分別安排被告人何某某、馬某某簽訂虛假事故自行協(xié)商書(shū)進(jìn)行保險(xiǎn)理賠，在投保人不知情的情況下，騙取蘇AL****車輛的保險(xiǎn)公司（*甲公司江蘇分公司）理賠款人民幣14500元。

3．2018年12月，被告人李某某將蘇AL****車輛交由被告人湛某某，讓其在不花錢(qián)的情況下進(jìn)行維修保養(yǎng)，被告人湛某某、胡某某分別駕駛蘇AO****、蘇AL****車輛，在南京市浦口區(qū)澳林廣場(chǎng)附近制造虛假事故進(jìn)行報(bào)案理賠，在投保人不知情的情況下，騙取蘇AL****車輛的保險(xiǎn)公司（*乙公司江蘇分公司）理賠款人民幣9753元。

二、保險(xiǎn)詐騙

2019年7月，被告人湛某某、胡某某二人在南京市浦口區(qū)南京鐵道職業(yè)技術(shù)學(xué)院附近，用各自的蘇A0****車輛和蘇AN****車輛制造虛假事故，騙取被告人湛某某的蘇A0****車輛的保險(xiǎn)公司（*乙公司江蘇分公司）理賠款人民幣13100元。

被告人湛某某、胡某某分別于2019年10月10日至公安機(jī)關(guān)投案，被告人李某某于2019年10月11日至公安機(jī)關(guān)投案，被告人何某某于2019年10月9日被抓獲，被告人季某某于2019年11月3日至公安機(jī)關(guān)投案，被告人馬某某于2019年12月26日至公安機(jī)關(guān)投案，六名被告人歸案后均如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)。被告人湛某某全部退賠被害人的損失。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人的戶籍資料、受案登記表、立案決定書(shū)、發(fā)破案經(jīng)過(guò)、到案經(jīng)過(guò)、南京市公安局秦淮分局大光路派出所出具的情況說(shuō)明、南京市公安局江北新區(qū)分局出具的情況說(shuō)明、許某某提交的銀行卡交易明細(xì)、*甲公司江蘇分公司出具的機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)報(bào)案記錄（代抄單）、計(jì)算書(shū)列表、理賠材料、*乙公司江蘇分公司出具的保險(xiǎn)理賠材料、收條等書(shū)證；

2.證人張某某、甘某某、許某某、錢(qián)某某、黃某某的證言；

3.被告人湛某某、胡某某、李某某、馬某某、何某某、季某某的供述和辯解；

4.南京市公安局江北新區(qū)分局制作的檢查筆錄（附扣押清單）等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人湛某某、胡某某、李某某、馬某某、何某某、季某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人湛某某、胡某某、李某某、馬某某、何某某、季某某虛構(gòu)事實(shí)，騙取公私財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，被告人湛某某、胡某某作為投保人，故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十八條第一款第（四）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)分別以詐騙罪、保險(xiǎn)詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人湛某某分別與被告人胡某某、李某某、馬某某、何某某、季某某共同實(shí)施詐騙犯罪，與被告人胡某某共同實(shí)施保險(xiǎn)詐騙犯罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，是共同犯罪。被告人何某某、季某某在共同犯罪中起輔助和次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。被告人湛某某、胡某某一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人湛某某、胡某某、李某某、馬某某、何某某、季某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人湛某某、胡某某、李某某、馬某某、季某某系自首，被告人何某某系坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條的規(guī)定，可以從輕處罰，被告人湛某某還有多次詐騙的酌定從重處罰情節(jié)，全部退賠的酌定從輕處罰情節(jié)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省南京市浦口區(qū)人民法院

檢察官：夏聯(lián)合

2020年6月4日

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附件：1.被告人湛某某現(xiàn)取保候?qū)徲谀暇┦辛蠀^(qū)**村**幢**室，被告人胡某某現(xiàn)取保候?qū)徲谀暇┦泄臉菂^(qū)**村**號(hào)**幢**室，被告人李某某現(xiàn)取保候?qū)徲谀暇┦星鼗磪^(qū)**巷**號(hào)**室，被告人馬某某現(xiàn)取保候?qū)徲谀暇┦衅挚趨^(qū)**路**號(hào)**小區(qū)**幢**單元**室，被告人何某某現(xiàn)取保候?qū)徲谀暇┦辛蠀^(qū)**小區(qū)**幢**單元**室，被告人季某某現(xiàn)取保候?qū)徲谀暇┦薪瓕巺^(qū)**公寓**室；

2.案卷材料和證據(jù)三冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》六份；

4.《量刑建議書(shū)》九份；

5.適用速裁程序建議書(shū)一份。