浙江省瑞安市人民檢察院

起??訴??書(shū)

瑞檢刑訴〔2019〕16867號(hào)

被告單位浙江**車(chē)業(yè)有限公司，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼91330381725231****，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所地瑞安市**鎮(zhèn)**村**路，法定代表人謝某甲。

訴訟代表人謝某乙，男，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303811988********，系浙江**車(chē)業(yè)有限公司員工，住浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**路**號(hào)，聯(lián)系方式1370578****。

被告人謝某甲，男，1961年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303251961********，漢族，文盲，系浙江**車(chē)業(yè)有限公司法定代表人，戶籍所在地浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，于2018年9月20日被瑞安市公安局取保候?qū)彛?019年9月9日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由瑞安市公安局偵查終結(jié)，以被告單位浙江**車(chē)業(yè)有限公司、被告人謝某甲涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，于2019年9月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2019年10月17日至11月14日）；因案情復(fù)雜延長(zhǎng)審查起訴期限兩次（自2019年10月3日至10月17日、12月16日至12月30日）。

經(jīng)依法審查查明：

被告單位浙江**車(chē)業(yè)有限公司系有限責(zé)任公司，被告人謝某甲系該公司的法定代表人。2012年3月至2013年9月期間，被告單位浙江**車(chē)業(yè)有限公司在沒(méi)有真實(shí)交易的情況下，由被告人謝某甲多次偽造購(gòu)銷(xiāo)合同等材料，編造資金用途，騙取上海浦東發(fā)展銀行瑞安支行、瑞安市農(nóng)商銀行等8家銀行貸款、承兌匯票、信用證合計(jì)金額達(dá)人民幣15355萬(wàn)元。上述資金被用于公司經(jīng)營(yíng)、投資及償還債務(wù)等，后因資金鏈斷裂而無(wú)法償還。截至目前，被告單位浙江**車(chē)業(yè)有限公司已償還部分款項(xiàng)。具體分述如下：

（一）騙取上海浦東發(fā)展銀行瑞安支行信用證、貸款、承兌匯票事實(shí)

1.2012年3月6日，被告人謝某甲編造向浙江**進(jìn)出口貿(mào)易有限公司購(gòu)買(mǎi)鋁錠的資金用途，騙取上海浦東發(fā)展銀行瑞安支行信用證715萬(wàn)元（保證金215萬(wàn)元）。同日，被告人謝某甲編造向瑞安市**機(jī)車(chē)部件有限公司購(gòu)買(mǎi)剎車(chē)蹄塊的資金用途，騙取上海浦東發(fā)展銀行瑞安支行貸款600萬(wàn)元。

2.2012年3月12日，被告人謝某甲編造向浙江**進(jìn)出口貿(mào)易有限公司購(gòu)買(mǎi)摩托車(chē)減震器的資金用途，騙取上海浦東發(fā)展銀行瑞安支行承兌匯票860萬(wàn)元（保證金260萬(wàn)元）。

3.2012年9月4日，被告人謝某甲編造向瑞安市**進(jìn)出口貿(mào)易有限公司購(gòu)買(mǎi)鋁錠的資金用途，騙取上海浦東發(fā)展銀行瑞安支行貸款450萬(wàn)元。

4.2012年9月6日，被告人謝某甲編造向瑞安市**進(jìn)出口貿(mào)易有限公司購(gòu)買(mǎi)鋁錠的資金用途，騙取上海浦東發(fā)展銀行瑞安支行貸款200萬(wàn)元。

5.2012年9月7日，被告人謝某甲編造向瑞安市**進(jìn)出口貿(mào)易有限公司購(gòu)買(mǎi)鋁錠的資金用途，先后騙取上海浦東發(fā)展銀行瑞安支行貸款300萬(wàn)元、350萬(wàn)元。

截至2017年6月20日，上述信用證、承兌匯票、貸款尚有本金690.378175萬(wàn)元未償還。

（二）騙取瑞安市農(nóng)商銀行貸款、承兌匯票事實(shí)

1.2012年5月15日，被告人謝某甲編造向瑞安市**機(jī)車(chē)部件有限公司購(gòu)買(mǎi)摩托車(chē)剎車(chē)蹄塊的資金用途，騙取瑞安市農(nóng)商銀行貸款1600萬(wàn)元。截至2012年11月8日，該筆貸款已清償。

2.2012年6月6日，被告人謝某甲編造向浙江**電工有限公司購(gòu)買(mǎi)漆包線的資金用途，騙取瑞安市農(nóng)商銀行貸款1050萬(wàn)元。截至2017年6月28日，尚有本金814萬(wàn)元及利息308.887262萬(wàn)元未償還。

3.2012年7月18日，被告人謝某甲編造向上海**金屬有限公司、無(wú)錫市**電子電器制造有限公司、萊陽(yáng)**橡膠制品有限公司分別購(gòu)買(mǎi)鋁錠、彈簧、油封的資金用途，騙取瑞安市農(nóng)商銀行承兌匯票900萬(wàn)元（保證金270萬(wàn)元）。2012年10月17日，被告人謝某甲編造向瑞安市**機(jī)車(chē)部件有限公司購(gòu)買(mǎi)摩托車(chē)剎車(chē)蹄塊的資金用途，騙取瑞安市農(nóng)商銀行貸款450萬(wàn)元。截至2017年6月28日，尚有本金805萬(wàn)元及利息277.764093萬(wàn)元未償還。

4.2012年12月11日，被告人謝某甲編造向上海**金屬材料有限公司、寧夏**有色金屬科技有限公司、無(wú)錫**鋼管制造有限公司、萊陽(yáng)**橡膠制品有限公司分別購(gòu)買(mǎi)鋁錠、油封等材料，騙取瑞安市農(nóng)商銀行承兌匯票300萬(wàn)元（保證金150萬(wàn)元）。截至2017年6月28日，尚有本金104.730994萬(wàn)元及利息40.123444萬(wàn)元未償還。

（三）騙取溫州銀行瑞安支行貸款事實(shí)

2012年6月15日，被告人謝某甲編造向瑞安市**機(jī)車(chē)部件有限公司購(gòu)買(mǎi)摩托車(chē)剎車(chē)蹄塊的資金用途，騙取溫州銀行瑞安支行貸款500萬(wàn)元。2014年12月8日，被告人謝某甲將471萬(wàn)元的貸款轉(zhuǎn)讓給溫州市華陽(yáng)起重電機(jī)有限公司。截至2019年8月13日，尚有本金457.926928萬(wàn)元未償還。

（四）騙取廣發(fā)銀行溫州分行貸款事實(shí)

2012年7月24日、2013年1月21日被告人謝某甲編造向瑞安市**機(jī)車(chē)部件有限公司購(gòu)買(mǎi)摩托車(chē)剎車(chē)蹄塊的資金用途，先后騙取廣發(fā)銀行溫州分行貸款1100萬(wàn)元、500萬(wàn)元。截至目前，尚有本金1600萬(wàn)元未償還。

（五）騙取中信銀行瑞安支行貸款、承兌匯票事實(shí)

1.2012年7月23日，被告人謝某甲編造向瑞安市**機(jī)車(chē)部件有限公司購(gòu)買(mǎi)摩托車(chē)剎車(chē)蹄塊的資金用途，騙取中信銀行瑞安支行貸款500萬(wàn)元。

2012年7月25日，被告人謝某甲編造向瑞安市**機(jī)車(chē)部件有限公司購(gòu)買(mǎi)材料的資金用途，騙取中信銀行瑞安支行貸款500萬(wàn)元。

2013年4月11日，被告人謝某甲編造向宜興市**鑄機(jī)制造有限公司購(gòu)買(mǎi)節(jié)能壓鑄機(jī)的資金用途，騙取中信銀行瑞安支行承兌匯票1000萬(wàn)元（保證金500萬(wàn)元）。

2013年4月24日，被告人謝某甲編造向宜興市**鑄機(jī)制造有限公司、瑞安市**機(jī)械廠、九江**電鍍涂裝設(shè)備有限公司、福建省古田縣**特鋼有限公司、寧夏**有色金屬科技有限公司購(gòu)買(mǎi)節(jié)能壓鑄機(jī)、JDL機(jī)臺(tái)、噴漆涂裝生產(chǎn)線、不銹鋼帶、鋁錠的資金用途，騙取中信銀行瑞安支行承兌匯票1000萬(wàn)元（保證金500萬(wàn)元）。

截至2019年8月16日，上述貸款、承兌匯票尚有本金2000萬(wàn)元未償還。

2.2013年9月9日，被告人謝某甲編造資金用途，騙取中信銀行瑞安支行貸款400萬(wàn)元。后將債務(wù)轉(zhuǎn)讓給浙江**汽車(chē)部件有限公司。截至2019年8月16日，尚有本金60萬(wàn)元未償還。

（六）騙取中國(guó)民生銀行溫州分行承兌匯票事實(shí)

2012年9月13日、14日，被告人謝某甲編造向瑞安市**進(jìn)出口貿(mào)易有限公司購(gòu)買(mǎi)摩托車(chē)減震器的資金用途，騙取中國(guó)民生銀行溫州分行承兌匯票500萬(wàn)元、750萬(wàn)元（保證金250萬(wàn)元）。截至2019年8月22日，尚有本金988.5萬(wàn)元未償還。

（七）騙取中國(guó)建設(shè)銀行溫州支行貸款、承兌匯票事實(shí)

1.2012年9月11日，被告人謝某甲編造向瑞安市**機(jī)車(chē)部件有限公司購(gòu)買(mǎi)鋁錠的資金用途，騙取中國(guó)建設(shè)銀行溫州支行貸款1230萬(wàn)元。截至2019年8月15日，尚有本金1094.103457萬(wàn)元及利息819.118575元未償還。

2.2013年3月15日，被告人謝某甲編造向瑞安市**金屬材料有限公司購(gòu)買(mǎi)鋁錠的資金用途，騙取中國(guó)建設(shè)銀行溫州支行申請(qǐng)承兌匯票245萬(wàn)元。截至2019年8月15日，尚有本金216.718264萬(wàn)元及利息389.560791萬(wàn)元未償還。

3.2013年5月3日，被告人謝某甲編造向瑞安市**貿(mào)易有限公司購(gòu)買(mǎi)摩托車(chē)減震器的資金用途，騙取中國(guó)建設(shè)銀行溫州支行貸款500萬(wàn)元。截至2019年8月14日，該筆貸款尚未清償。

（八）騙取中國(guó)光大銀行瑞安支行貸款事實(shí)

2013年1月7日，被告人謝某甲編造向瑞安市**機(jī)車(chē)部件有限公司購(gòu)買(mǎi)摩托車(chē)剎車(chē)蹄塊的資金用途，騙取中國(guó)光大銀行瑞安支行貸款1000萬(wàn)元。截至2019年8月19日，尚有本金241.248672萬(wàn)元及利息199.11822萬(wàn)元未償還。

2018年9月14日，被告人謝某甲委托謝某乙代為投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：購(gòu)銷(xiāo)合同、貸款合同、最高額抵押合同、最高額保證合同、房產(chǎn)查詢(xún)、擔(dān)保物收妥通知書(shū)、支付委托及審核單、承兌申請(qǐng)書(shū)、銀行承兌匯票承兌協(xié)議、銀行承兌匯票清單、匯票保證金入賬通知書(shū)、開(kāi)立信用證協(xié)議書(shū)、進(jìn)賬單、開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)、貸款用途承諾書(shū)、賬戶明細(xì)、還款憑證、欠款查詢(xún)、執(zhí)行裁定書(shū)、承諾書(shū)、報(bào)告、債務(wù)現(xiàn)狀說(shuō)明、情況說(shuō)明、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司登記基本情況、不動(dòng)產(chǎn)登記信息查詢(xún)記錄、歸案經(jīng)過(guò)、人口信息等；

2.證人證言：證人周某某、黃某某、薛某某、岑某某、項(xiàng)某某、朱某某、張某某、葛某某、陳某某、蔣某某、謝某乙的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人謝某甲的供述和辯解。?

本院認(rèn)為，被告單位浙江**車(chē)業(yè)有限公司以欺騙手段取得銀行貸款、票據(jù)承兌、信用證，有特別嚴(yán)重情節(jié)且給銀行造成特別重大損失，被告人謝某甲系被告單位浙江**車(chē)業(yè)有限公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪追究其刑事責(zé)任。被告單位浙江**車(chē)業(yè)有限公司、被告人謝某甲均能自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人謝某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

瑞安市人民法院

檢察員：胡凱

2019年12月30日

附：

????1.被告人謝某甲現(xiàn)取保候?qū)彛?lián)系方式1360067****）。

2.案卷材料和證據(jù)11冊(cè)。