福建省晉江市人民檢察院

起?訴?書

晉檢三部刑訴〔2020〕218號(hào)

被告人洪某某，女，1974年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3505821974********，漢族，小學(xué)文化，務(wù)工，戶籍所在地福建省晉江市**鎮(zhèn)**村**路**號(hào)，現(xiàn)住址福建省泉州市晉江市**鎮(zhèn)**村**街**號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年2月19日被晉江市公安局刑事拘留。2019年3月5日，本院不批準(zhǔn)逮捕，次日被晉江市公安局變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彛?020年3月6日變更強(qiáng)制措施為監(jiān)視居住。2020年8月28日，本院決定監(jiān)視居住。

本案由晉江市公安局偵查終結(jié)，以被告人洪某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年8月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月24日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（2020年9月17日至2020年10月16日）。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年3月2日，被告人洪某某從中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行晉江支行申領(lǐng)了一張信用卡初始額度為人民幣（幣種，下同）5萬(wàn)元、卡號(hào)40411700********的信用卡，并于2013年5月14日起與其丈夫丁某某（已去世）使用該信用卡透支消費(fèi)。2016年1月份，被告人洪某某向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)?zhí)嵘R時(shí)額度6萬(wàn)元。從2013年5月14日至2016年2月4日，被告人洪某某與丈夫丁某某共透支中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡本金59451.7元，截止歸案時(shí)尚歸未還。從2016年3月17日至2017年3月15日，銀行多次以短信、電話、信函、上門外訪等方式向被告人洪某某催收，期間被告人洪某某變更電話號(hào)碼，逃避銀行催收。

2019年2月19日上午，被告人洪某某在晉江市**鎮(zhèn)**村**街**號(hào)家中被抓獲歸案。2019年2月25日，被告人洪某某的家屬代其歸還銀行本息及滯納金共90900元，還清欠款，取得諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：抓獲、破案經(jīng)過(guò)、戶籍證明、違法犯罪記錄查詢情況說(shuō)明、信用卡信息及銀行流水記錄等書證；

2.證人證言：證人洪某某的證言；

3.被害人陳述：被害人許某某等人陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人洪某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人洪某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人洪某某以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定期限透支，并經(jīng)發(fā)卡銀行催收后三個(gè)月不還，數(shù)額較大，其行已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人洪某某歸案后如實(shí)供述自己的罪行，是坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人洪某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理，建議判處被告人洪某某拘役二個(gè)月，緩刑三個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

晉江市人民法院

檢察官：羅明芳

檢察官助理：吳劍虹

2020年11月10日

附件：

1.被告人洪某某監(jiān)視居住現(xiàn)居住地。

2.案卷材料和證據(jù)三冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。_?

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