上海市奉賢區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬奉檢三部刑訴〔2020〕1214號(hào)

被告人汪某某，女，1976年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3102261976********，漢族，大專文化，系**管理有限公司奉賢分公司業(yè)務(wù)員，戶籍在上海市奉賢區(qū)**路**弄**號(hào)，住上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**號(hào)**室。2019年8月1日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局奉賢分局刑事拘留，2019年8月26日被上海市公安局奉賢分局取保候?qū)彙?/span>

被告人許某某，女，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3102261989********，漢族，本科文化，系**管理有限公司奉賢分公司業(yè)務(wù)員，住上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**路**弄**號(hào)**室。2019年8月12日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局奉賢分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局奉賢分局偵查終結(jié)，以被告人汪某某、許某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年7月27日向本院移送起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人汪某某、許某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年至2019年，尤某某等人（另案處理）在未經(jīng)金融主管部門許可的情況下，結(jié)伙以上海市**集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”）等名義在上海市奉賢區(qū)、浦東新區(qū)等地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，通過口口相傳等方式公開宣傳，向社會(huì)不特定公眾承諾8%到13%的年化收益，以銷售“**穩(wěn)贏”、“**一號(hào)”等理財(cái)產(chǎn)品的形式吸收存款。

2015年至2019年，被告人汪某某在本區(qū)南橋鎮(zhèn)**城**室擔(dān)任**公司奉賢地區(qū)業(yè)務(wù)員，伙同戚某某（另案處理）等人未經(jīng)國(guó)家金融主管部門批準(zhǔn)，通過口口相傳等手段，許諾8%至13%的年化利率以及到期還本付息的收益回報(bào)，向社會(huì)不特定公眾銷售“**穩(wěn)贏”、“**一號(hào)”等理財(cái)產(chǎn)品，非法向30名投資人吸收資金人民幣（幣種，下同）1500余萬元，其中未兌付資金220余萬元。

2015年至2019年，被告人許某某在本區(qū)南橋鎮(zhèn)**城**室擔(dān)任**公司奉賢地區(qū)業(yè)務(wù)員，伙同戚某某（另案處理）等人未經(jīng)國(guó)家金融主管部門批準(zhǔn)，通過口口相傳等手段，許諾8%至13%的年化利率以及到期還本付息的收益回報(bào)，向社會(huì)不特定公眾銷售“**穩(wěn)贏”、“**一號(hào)”等理財(cái)產(chǎn)品，非法向9名投資人吸收資金人民幣1600余萬元，其中未兌付資金510余萬元。

2019年8月1日、12日，被告人汪某某、許某某分別主動(dòng)投案并如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.證人陸某某等投資人的證言、同案關(guān)系人戚某某等供述證實(shí)，**公司以上述方式從事非法吸收公眾存款業(yè)務(wù)以及被告人汪某某、許某某在**公司奉賢分公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員，向陸某某等投資人銷售**公司理財(cái)產(chǎn)品的金額、返利及損失等情況。該事實(shí)另有資產(chǎn)收益權(quán)管理咨詢服務(wù)協(xié)議等各類理財(cái)產(chǎn)品合同文本、銀行回單、銀行交易明細(xì)、業(yè)績(jī)表等予以印證。

2.上海**事務(wù)所有限公司司法鑒定專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告證實(shí)，被告人汪某某、許某某在**公司奉賢分公司從事非法吸收公眾存款業(yè)務(wù)的金額等情況。

3.檔案機(jī)讀材料、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證實(shí)上海**商務(wù)咨詢有限公司及奉賢分公司、**財(cái)富管理有限公司的工商登記等情況。

4.上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)出具的關(guān)于對(duì)上海**集團(tuán)在本市分支機(jī)構(gòu)開展刑事打擊的通知、案發(fā)經(jīng)過證實(shí)，本案的案發(fā)以及被告人汪某某、許某某到案經(jīng)過。

5.扣押決定書、扣押筆錄、扣押清單、銀行交易明細(xì)證實(shí)，被告人汪某某、許某某退繳違法所得的情況，被告人許某某退賠投資人10萬元。

6.戶籍信息證實(shí)，被告人汪某某、許某某的年齡等身份情況。

7.被告人汪某某、許某某的供述證實(shí)，其對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人汪某某、許某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人汪某某、許某某未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，結(jié)伙非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任，且屬共同犯罪。被告人汪某某、許某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。被告人汪某某、許某某在共同犯罪中起次要、輔助作用，屬?gòu)姆?，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人汪某某、許某某主動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，系自首，可以減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市奉賢區(qū)人民法院

檢察官：潘瑩

2020年8月10日

附：

1.被告人汪某某、許某某取保候?qū)徲谧√?，?lián)系方式：1378899****、1376193****。

2．偵查卷宗二冊(cè)，審計(jì)報(bào)告一份，其他偵查卷宗詳見丁某某、戚某某非法吸收公眾存款案。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》二份、《聽取辯護(hù)人/值班律師意見》二份。

4.隨案移送贓證款物品清單一份。

5．《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份，《量刑建議書》一份。

6．相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

……

第二十五條第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第二十七條在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除處罰。

第六十七條　犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。