鞍山市立山區(qū)人民檢察院

起 訴 書

鞍立檢公訴刑訴〔2017〕339號

被告人某某甲，男，1966年**月**日出生，公民身份號碼2106221966********，滿族，初中文化，岫巖滿族自治縣**選礦有限責任公司法定代某某，戶籍所在地**鎮(zhèn)**街**號樓**單元**。因涉嫌騙取貸款罪于2017年3月22日被鞍山市公安局刑事拘留，經(jīng)鞍山市人民檢察院批準，于2017年3月31日被鞍山市公安局逮捕。

本案由鞍山市公安局偵查終結(jié)，以被告人某某甲涉嫌騙取貸款罪，于2017年5月26日向鞍山市人民檢察院移送審查起訴，鞍山市人民檢察院2017年6月6日交辦我院移送審查起訴。本院受理后，于2017年6月6日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，同日已告知被害人及其法定代理人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清退回公安機關(guān)補充偵查兩次，自2017年7月17日至2017年8月16日；自2017年10月1日至2017年10月27日。因案情復雜，延長審查起訴期限兩次，自2017年7月7日至2017年7月24日，自2017年11月28日至2017年12月12日。

經(jīng)依法審查查明：

被告人某某甲于2013年1月9日，以岫巖滿族自治縣**選礦有限責任公司法定代某某的身份，**廠法定代某某黃某甲（實際控制人為黃某乙）為保證人，以購買原材料為由申請貸款人民幣500萬元。貸款期限自2013年1月9日至2013年6月8日，貸款月利率為18.6％，同日鞍山市立山區(qū)**小額貸款有限公司將500萬元匯入某某甲提供的岫巖滿族自治縣***農(nóng)村信用社卡號2560036610******的賬戶中，該筆款項到賬后某某甲改變貸款用途將30萬轉(zhuǎn)到岫巖滿族自治縣***器材商店聯(lián)社營業(yè)部賬戶；將40萬元轉(zhuǎn)入岫巖滿族自治縣大營鎮(zhèn)**電熔鎂砂廠信用聯(lián)社用于償還趙某某欠款；將14萬元轉(zhuǎn)入岫巖滿族自治縣***采礦場信用聯(lián)社賬戶用于償還張某甲前欠款；將42.5萬元轉(zhuǎn)入鞍山**工程機械有限公司賬戶用于償還前欠款；將52.4萬元轉(zhuǎn)入岫巖滿族自治縣***海味館用于償還張某乙前欠款；將20萬元轉(zhuǎn)入**鎂制品有限公司賬戶；將140萬元轉(zhuǎn)入岫巖滿族自治縣**小額貸款公司賬戶，用于償還前欠款本金及利息；將94萬元轉(zhuǎn)入鞍山市鐵東區(qū)**辦公用品商行，用于償還前欠款項；現(xiàn)金支取47.1萬元。

被告人某某甲與其妻子崔某某于2013年1月29日，以岫巖滿族自治縣**礦業(yè)有限責任公司（法定代某某崔某某，實際控制人某某甲）購買原材料為由，**廠法定代某某黃某甲（實際控制人為黃某乙）為保證人，向鞍山市立山區(qū)**小額貸款公司申請貸款人民幣200萬元。貸款期限自2013年1月29日至2013年5月28日，貸款月利率為18.6％，同日鞍山市立山區(qū)**小額貸款有限公司將200萬元匯入某某甲提供的岫巖滿族自治縣**通訊器材商店賬號2553120101******。該筆資金到賬后某某甲改變貸款用途于2013年1月30日將148萬轉(zhuǎn)入岫巖滿族自治縣***地質(zhì)勘查有限公司償還前欠款，岫巖滿族自治縣***地質(zhì)勘查有限公司于2013年1月31日將此筆款項以現(xiàn)金形式支付給岫巖滿族自治縣***通訊器材商店馬某某；某某甲將52萬元轉(zhuǎn)入岫巖滿族自治縣***機電設備廠賬戶用于償還謝某某前欠款本金及利息。

被告人某某甲與其妻子崔某某于2013年3月29日，以岫巖滿族自治縣***礦業(yè)有限責任公司（法定代某某崔某某，實際控制人某某甲）購買設備為由，**廠法定代某某黃某甲（實際控制人為黃某乙）為保證人，向鞍山市立山區(qū)**小額貸款公司申請貸款人民幣300萬元。貸款期限自2013年3月29日至2013年8月28日，貸款月利率為13.02％，同日鞍山市立山區(qū)**小額貸款有限公司將300萬元匯入某某甲提供的岫巖滿族自治縣***通訊器材賬號2553120101******。該筆資金到賬后某某甲改變貸款用途于2013年3月29日將300萬轉(zhuǎn)入岫巖滿族自治縣***礦產(chǎn)品有限公司賬號062465010******，崔某某將該筆款項從岫巖滿族自治縣***礦產(chǎn)品有限公司提現(xiàn)后存入某某甲卡號為62284805810******的農(nóng)業(yè)銀行個人賬戶用于完成存款任務。后朱某某于2013年4月7日現(xiàn)金取款9萬元；朱某某于2013年4月7日現(xiàn)金取款10萬元；朱某某于2013年4月3日將30萬元轉(zhuǎn)入姜煥亭卡號為62284505800******的個人賬戶；崔某某于2013年4月1日將80萬元轉(zhuǎn)入李某某卡號為62284805809******的個人賬戶；崔某某于2013年4月1日將10萬元轉(zhuǎn)入李鳳岐卡號為62284805803******的個人賬戶；崔某某于2013年4月1日現(xiàn)金取款40萬元。

案發(fā)至今某某甲沒有償還鞍山市立山區(qū)**小額貸款公司人民幣1000萬元貸款本金，給鞍山市立山區(qū)**小額貸款公司造成重大損失。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：案件來源及抓捕經(jīng)過、銀行交易明細、貸款合同、保證合同、戶籍證明等；

2.證人崔某某、張某丙、謝某某、趙某某等人的證言；

3.被害人代某某、劉某某、張某丁的陳述；

4.被告人某某甲的供述與辯解。

本院認為，被告人某某甲以欺騙手段取得其他金融機構(gòu)的貸款，給其他金融機構(gòu)造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

遼寧省鞍山市立山區(qū)人民法院

檢察員：谷悅

代理檢察員：王一

2017年12月10日

附：

1.被告人某某甲現(xiàn)羈押于鞍山市第一看守所。

2.案卷材料和證據(jù)柒冊。