福建省福清市人民檢察院

起?訴?書

融檢經(jīng)檢刑訴〔2019〕47號

被告人林某某，男，1974年**月**日出生，公民身份號碼3522261974********，漢族，小學(xué)文化程度，無固定職業(yè)，戶籍所在地福建省福安市**鄉(xiāng)**村**號，現(xiàn)住福安市**鄉(xiāng)**村**處。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2016年6月29日被福清公安局刑事拘留，同日由福清市公安局決定取保候?qū)彛?016年11月14日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2019年6月18日由福清市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由福清市公安局偵查終結(jié)，以被告人林某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年7月31日移送本院審查起訴。本院受理后，于2019年8月2日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，本院依法退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次、延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

2012年8月，被告人林某某在資金鏈斷裂的情況下，冒充福州**貿(mào)易有限公司經(jīng)理的身份，在中國銀行股份有限公司福清分行（以下簡稱中國銀行福清分行）申請卡號為62590735********的信用卡，初始額度為人民幣25萬元，于2012年9月3日開通使用，并臨時(shí)提升額度至人民幣35萬元。2012年9月8日起，被告人林某某明知沒有還款能力，仍將上述信用卡用于套現(xiàn)、消費(fèi)等支出，欠款本金達(dá)人民幣數(shù)十萬元。2013年1月至2013年11月間，中國銀行福清分行多次通過撥打電話、上門催收等方式，向被告人林某某催討欠款，但林某某均未還款，并改變聯(lián)系方式逃避銀行催收。截至2013年6月6日，被告人林某某透支信用卡本金人民幣333905.35元，手續(xù)費(fèi)、滯納金、利息等人民幣70675.63元，共計(jì)欠款人民幣404580.98元。

被告人林某某于2016年6月29日到福安市公安局康厝派出所投案，后在取保候?qū)徠陂g逃跑。2019年6月14日，被告人林某某在福安市閩東醫(yī)院住院大樓被公安民警抓獲，臨時(shí)羈押于福安市看守所。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、到案經(jīng)過證明、營業(yè)執(zhí)照、報(bào)案書、銀行客戶調(diào)查報(bào)告、機(jī)動車行駛證復(fù)印件、個(gè)人客戶信用報(bào)告、信用卡調(diào)查審查審批表、銀行流水明細(xì)、催收歷史詳細(xì)記錄單、出入境查詢記錄、催收記錄照片、情況說明等；

2．證人證言：證人程某某的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人林某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人林某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡人民幣333905.35元，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款的規(guī)定,犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福清市人民法院

檢　察　員：余傳兵

代理檢察員：?陳?琳

2019年10月31日

附注：

1．被告人林某某現(xiàn)羈押于福清市看守所；

2.量刑建議書6份；

3.卷宗3冊計(jì)122頁；

4.證人名單1份?！?/span>