浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起 訴 書

鹿檢三部刑訴〔2020〕97號(hào)

被告人楊某甲，男，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303261985********，漢族，中共黨員，高中文化程度，經(jīng)商，戶籍所在浙江省平陽縣**鎮(zhèn)***村,現(xiàn)住浙江省溫州市鹿城區(qū)****路***弄**號(hào)***室。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月18日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年10月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年10月24日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人楊某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查第一次（自2020年1月21日至2月21日），延長(zhǎng)審查起訴期限二次。

經(jīng)依法審查查明：

2019年4月至7月，被告人楊某甲通過網(wǎng)上發(fā)布代辦貸款信息以及中介尋找到客戶，陪同客戶到蒼南縣、平陽縣等地通過當(dāng)?shù)卮k人員到工商部門辦理公司工商登記手續(xù)并取得公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公章等，又到銀行設(shè)立公司對(duì)公賬戶，取得對(duì)公賬戶銀行卡及U盾并綁定新購買的手機(jī)號(hào)碼，或讓客戶申領(lǐng)個(gè)人銀行卡，楊某甲向客戶以每套1000元至1500元的價(jià)格收購公司對(duì)公賬戶材料（一般包含公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公章、對(duì)公賬戶銀行卡及U盾、手機(jī)卡等），以每張500元的價(jià)格收購個(gè)人銀行卡。被告人楊某甲收買上述公司對(duì)公賬戶材料、個(gè)人銀行卡后，在本區(qū)**花園****室通過**快遞郵寄方式出售給他人。2019年8月22日，被告人楊某甲在本區(qū)****路***號(hào)停車場(chǎng)內(nèi)被公安機(jī)關(guān)抓獲，同時(shí)在其車上查獲身份證26個(gè)、銀行卡20張、公司對(duì)公賬戶材料19套（包含公司對(duì)公賬戶銀行卡15張，另有5張公司對(duì)公賬戶銀行卡已出售）。

2019年9月18日，被告人楊某甲經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知后主動(dòng)到案；被告人楊某甲家屬已代為退出違法所得1萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：查獲的公司對(duì)公賬戶材料19套、銀行卡20張、身份證26個(gè)及涉案手機(jī)1部；

2.書證：情況說明、扣押清單、接受證據(jù)材料清單、調(diào)取證據(jù)清單、工作說明、銀行卡開戶信息、身份證核對(duì)情況、**快遞信息、暫扣款票據(jù)及繳款書、全國(guó)常住人口信息等；

3.證人證言：證人周某某、呂某某、蔡某某、楊某乙的證言及公安民警出具的到案經(jīng)過說明、情況說明的證言；

4.被告人供述和辯解：被告人楊某甲的供述和辯解；

5.搜查、辨認(rèn)等筆錄：搜查筆錄、人員辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人楊某甲妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第（二）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人楊某甲案發(fā)后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕處罰；自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款、第二款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院

檢察員：潘凡

2020年3月27日

附：

1.被告人楊某甲現(xiàn)羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；

2.案卷叁冊(cè)，認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書各壹份，暫扣款票據(jù)及繳款書各壹份；

3.隨案移送公司對(duì)公賬戶材料拾玖套、銀行卡貳拾張、身份證貳拾陸個(gè)及涉案手機(jī)壹部?！?/span>