黑龍江省松嶺區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

大松檢一部刑訴〔2020〕8號(hào)

被告人楊某甲，女性，1977年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼2302061977********，漢族，初中文化程度，無(wú)職業(yè)，戶籍所在地黑龍江省齊齊哈爾市，住遼寧省大連市沙河口區(qū)**街**號(hào)，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月30日被松嶺區(qū)公安局刑事拘留；2020年2月4日經(jīng)松嶺區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，次日被松嶺區(qū)公安局逮捕。同年4月3日，經(jīng)黑龍江省人民檢察院大興安嶺分院批準(zhǔn)對(duì)涉嫌妨害信用卡管理的犯罪嫌疑人楊某甲延長(zhǎng)偵查羈押期限，（2020年4月6日至2020年5月5日）。同年5月3日，松嶺區(qū)公安局對(duì)楊某甲涉嫌洗錢(qián)犯罪立案?jìng)刹椴⒅匦掠?jì)算偵查羈押期限，（2020年5月3至2020年7月2日）。同年7月1日，黑龍江省人民檢察院大興安嶺分院批準(zhǔn)對(duì)犯罪嫌疑人楊某甲涉嫌洗錢(qián)案第一次延長(zhǎng)偵查羈押期限（2020年7月3日至2020年8月2日），同年7月27日，黑龍江省人民檢察院批準(zhǔn)對(duì)犯罪嫌疑人楊某甲涉嫌洗錢(qián)案第二次延長(zhǎng)偵查羈押期限（2020年8月3日至2020年10月2日）。

本案由松嶺區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人楊某甲涉嫌妨害信用卡管理罪、洗錢(qián)罪，于2020年9月30日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年10月15日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

一、楊某甲涉嫌妨害信用卡管理罪

犯罪嫌疑人楊某甲持有由其特殊關(guān)系人王某某（另案處理）為其辦理的兩個(gè)虛假的身份，其中一個(gè)姓名為楊某乙，身份證號(hào)1521271973********；另一個(gè)姓名為楊某甲，身份證號(hào)碼為2327007********。于2011年4月至2013年11月期間，犯罪嫌疑人楊某甲使用姓名為楊某乙、身份證號(hào)為1521271973********的虛假身份證件先后在四川省成都市中國(guó)工商銀行、成都銀行和遼寧省大連市中國(guó)工商銀行共騙領(lǐng)銀行卡三張并持續(xù)使用，涉及的資金流水達(dá)到740余萬(wàn)元，涉嫌妨害信用卡管理犯罪行為。

1、2011年4月28日，楊某甲使用姓名為楊某乙、身份證號(hào)碼為1521271973********的虛假身份證件在中國(guó)工商銀行成都市芷泉龍舟路支行辦理銀行卡開(kāi)戶業(yè)務(wù)，騙領(lǐng)卡號(hào)為62220244020********的銀行卡一張，而后多次使用該銀行卡辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

2、2013年7月25日，楊某甲使用姓名為楊某乙、身份證號(hào)碼為1521271973********的虛假身份證件在成都銀行華興支行辦理銀行卡開(kāi)戶業(yè)務(wù)，騙領(lǐng)卡號(hào)為62148202300********的銀行卡一張，而后多次使用該銀行卡辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

3、2013年11月19日，楊某甲使用姓名為楊某乙、身份證號(hào)碼為1521271973********的虛假身份證件在中國(guó)工商銀行大連沙河口支行辦理銀行卡開(kāi)戶業(yè)務(wù)，騙領(lǐng)卡號(hào)為62220834000********的銀行卡一張，而后多次使用該銀行卡辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

二、楊晶涉嫌洗錢(qián)罪

犯罪嫌疑人楊某甲與大興安嶺地區(qū)行署公安局原副局長(zhǎng)王某某早在2000年就確立了特殊關(guān)系并一直保持這種關(guān)系至2015年。自2007年3月至2013年11月期間，楊某甲先后通過(guò)多種中間渠道輾轉(zhuǎn)共接受王某某交給她的大量資金。大興安嶺地區(qū)監(jiān)察委員會(huì)在偵辦王某某涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法案件過(guò)程中，查明王某某自2007年3月至2013年11月期間通過(guò)楊某甲的父親楊某丙、弟弟楊某丁等渠道陸續(xù)交給楊某甲的資金中有218.3661萬(wàn)元系王某某受賄所得，其中馬某某向王某某行賄176.3661萬(wàn)元，岳某某向王某某行賄42萬(wàn)元。楊某甲在明知王某某交給她的這些錢(qián)款與王某某收入、職業(yè)明顯不符的情況下，自2007年開(kāi)始在黑龍江大興安嶺、齊齊哈爾、北京、遼寧大連、四川成都等地多家銀行先后開(kāi)設(shè)40余個(gè)銀行賬戶及銀行卡，同時(shí)還用其父親楊某丙的身份在北京、哈爾濱、大興安嶺等地銀行又開(kāi)設(shè)多個(gè)賬戶及銀行卡，由楊某甲和王某某實(shí)際操控使用。在此期間，犯罪嫌疑人楊某甲為王某某的非法資金提供賬戶并協(xié)助王某某將接受過(guò)來(lái)的大量資金在自己操控的多個(gè)賬戶內(nèi)頻繁劃轉(zhuǎn)、不斷拆分，采取接受資金后經(jīng)手流轉(zhuǎn)、用接受來(lái)的資金購(gòu)買(mǎi)銀行理財(cái)、購(gòu)置房產(chǎn)、出租房產(chǎn)、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)貴金屬等方式手段對(duì)這些資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移和轉(zhuǎn)換，意圖掩飾改變這些資金的真實(shí)來(lái)源及性質(zhì),并在案發(fā)前積極轉(zhuǎn)移、掩飾隱瞞這部份資金。犯罪嫌疑人楊某甲涉嫌洗錢(qián)犯罪行為。

1、2008年5月至6月期間，楊某甲先后兩次共接受王某某從馬某某處受賄所得的人民幣103萬(wàn)元。

2008年5月5日至5月7日，王某某將馬某某向自己行賄的75萬(wàn)元現(xiàn)金交給楊某甲的父親楊某丙，讓楊某丙多找?guī)讉€(gè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)把錢(qián)存在楊某丙的名下。楊某丙按照王某某的要求在中國(guó)建設(shè)銀行加格達(dá)奇區(qū)鐵道支行、光輝路支行、朝陽(yáng)路支行等三個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)共分7筆將這75萬(wàn)元人民幣存入自己名下賬號(hào)為10905199801********的活期賬戶內(nèi)。2007年5月29日，王某某又將馬某某向自己行賄的28萬(wàn)元現(xiàn)金交給楊某丙，讓楊某丙把錢(qián)存在楊某丙的名下。楊某丙按照王某某的要求在中國(guó)建設(shè)銀行朝陽(yáng)路支行分兩筆將這28萬(wàn)元人民幣存入自己名下賬號(hào)為10900499888********的定期賬戶內(nèi)。

2008年6月9日，楊某丙名下賬號(hào)為10900499888********的定期賬戶內(nèi)28萬(wàn)元定期到期，楊某甲同父親楊某丙在建設(shè)銀行朝陽(yáng)路支行辦理了定期銷(xiāo)戶業(yè)務(wù)，同時(shí)，楊某甲在柜臺(tái)開(kāi)立了自己名下的新賬戶，賬號(hào)為10900499801********，將這到期的28萬(wàn)元定期本息合計(jì)287922.97元存入自己名下的賬戶內(nèi)。隨后取現(xiàn)7920.00元，剩余的28萬(wàn)元當(dāng)天在自己的賬戶內(nèi)購(gòu)買(mǎi)了三筆陽(yáng)光財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，分別為兩筆10萬(wàn)元、一筆8萬(wàn)元。2008年6月10日，楊某甲將楊某丙名下賬號(hào)為10905199801********活期賬戶內(nèi)的75萬(wàn)元轉(zhuǎn)存180天的定期存款，定期存款賬戶賬號(hào)為10901001511********。2008年11月10日，楊某甲將購(gòu)買(mǎi)的28萬(wàn)元三筆保險(xiǎn)贖回，本息共計(jì)281499.51元。2008年11月11日，楊某甲又取現(xiàn)1500.00元。2008年12月22日，楊某甲將賬戶內(nèi)的28萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬存入楊某丙名下卡號(hào)為43674210901********的建設(shè)銀行卡內(nèi)。2008年12月22日，楊某甲又將楊某丙名下定期存款賬戶10901001511********中的75萬(wàn)元定期本息合計(jì)763798.08元轉(zhuǎn)存至楊某丙名下卡號(hào)為xxxx8的建設(shè)銀行卡內(nèi)。當(dāng)天，楊某甲取現(xiàn)13918.00元，又存入120.10元，至此，xxxx8卡內(nèi)共有1030000.18元。2008年12月23日，楊某甲將43674210901********建設(shè)銀行卡內(nèi)的103萬(wàn)元在卡內(nèi)購(gòu)買(mǎi)了一筆基金。2009年1月7日，楊某甲贖回這筆基金本息合計(jì)1032053.01元，當(dāng)日取現(xiàn)2000.00元，又將卡內(nèi)的103萬(wàn)元分別轉(zhuǎn)存了一個(gè)43萬(wàn)元的定期和一個(gè)60萬(wàn)元的定期。2009年7月4日，楊某甲將43萬(wàn)元定期取出，本息合計(jì)430761.00元，存入了自己名下卡號(hào)為43406210********的建設(shè)銀行卡內(nèi)。2009年7月7日，楊某丙將另一筆60萬(wàn)元定期取出，本息合計(jì)605940.00元，也存入了楊某甲名下卡號(hào)為43406210********的建設(shè)銀行卡內(nèi)。2009年7月9日，楊就某甲在成都購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)一套，房產(chǎn)地址位于成都市錦江區(qū)牛王廟66號(hào)3棟1單元1702室，購(gòu)房款為939326.00元，其中2009年7月9日楊某甲使用卡號(hào)43406210********的建設(shè)銀行卡交付定金3萬(wàn)元、2009年7月10日楊某甲使用卡號(hào)43406210********的建設(shè)銀行卡交付購(gòu)房尾款909326.00萬(wàn)元，卡內(nèi)剩余的10余萬(wàn)元后被楊某甲分多次取現(xiàn)用于日常生活開(kāi)銷(xiāo)。

2、2013年2月1日，王某某將馬某某向其行賄的73.5萬(wàn)元現(xiàn)金和王某某實(shí)際持有并使用的楊某某名下卡號(hào)為62166853000********的銀行卡一起交給楊某某的弟弟楊某丁，交待楊某丁將這些錢(qián)存入62166853000********的銀行卡內(nèi)，并讓楊某丁幫其購(gòu)買(mǎi)一些春節(jié)期間訪友用的土特產(chǎn)品。楊某丁按照王某某的要求在幫王購(gòu)買(mǎi)了一千余元的土特產(chǎn)品后將剩余的共計(jì)733661.00元存入62166853000********的銀行卡內(nèi)。2013年1月，王某某向岳某某索賄142萬(wàn)元，其中42萬(wàn)元王某某要求岳某某匯款到楊某丁名下卡號(hào)62270010900********銀行卡內(nèi)。2013年9月9日，岳某某讓公司財(cái)務(wù)人員李某某將42萬(wàn)元轉(zhuǎn)到楊某丁名下的銀行卡內(nèi)。后王某某安排楊某丁分多次將這42萬(wàn)元轉(zhuǎn)存至王某某實(shí)際持有并使用的62166853000********的銀行卡內(nèi)。楊某丁于2013年9月10日、2013年9月11日、2013年9月15日先后轉(zhuǎn)存入62166853000********銀行卡內(nèi)10萬(wàn)元、10萬(wàn)元、20萬(wàn)元，并于2013年9月16日將剩余的2萬(wàn)元錢(qián)直接匯入到62166853000********的銀行卡內(nèi)。后王某某將馬某某向其行賄的這733661.00元和向岳某某索賄所得的42萬(wàn)元陸續(xù)轉(zhuǎn)移給了楊某甲，2013年9月18日，王某某將自己實(shí)際持有并使用的62166853000********銀行卡交給楊某丁，安排楊某丁持62166853000********銀行卡給楊某甲名下中國(guó)建設(shè)銀行卡號(hào)為62170007800********銀行卡轉(zhuǎn)賬150萬(wàn)元；2013年11月4日，王某某將自己實(shí)際持有并使用的62166853000********銀行卡交給楊某丁，安排楊某丁持卡給楊某甲名下招商銀行卡號(hào)為62128641********銀行卡轉(zhuǎn)賬521000.00元，合計(jì)轉(zhuǎn)給楊某甲2021000.00元，這2021000.00元中包含馬某某向王某某行賄73.5萬(wàn)元中的733661.00元和王某某向岳某某索賄所得的42萬(wàn)元贓款。

經(jīng)偵查，被告人楊某甲到案后，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并真誠(chéng)悔罪。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1、物證：“楊某乙”身份證、銀行卡、現(xiàn)金、金條等；2、書(shū)證：偵破案經(jīng)過(guò)、被告人戶籍證明及無(wú)犯罪記錄證明；扣押決定書(shū)、扣押清單、扣押筆錄、扣押物品及照片、調(diào)取證據(jù)通知書(shū)、調(diào)取的銀行電子賬單、交易憑證等；調(diào)取“楊某乙”戶口遷移相關(guān)材料復(fù)印件及情況說(shuō)明；犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰承諾書(shū)、認(rèn)罪認(rèn)罰從寬處理建議書(shū)；3、證人楊某丙、楊某丁、王某某、劉某某等人的證言；4、被告人楊某甲的供述；5、大興安嶺地區(qū)行政公署公安局刑事技術(shù)支隊(duì)鑒定文書(shū)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人楊某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人楊某甲其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條第二款第三項(xiàng)、第一百九十一條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪、洗錢(qián)罪追究其刑事責(zé)任。

因被告人被告人楊某甲在公安機(jī)關(guān)能夠如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條之規(guī)定，認(rèn)定為坦白,可以從輕處罰。被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。建議對(duì)被告人楊某甲以妨害信用卡管理罪判處有期徒刑一年、并處罰金。洗錢(qián)罪判處有期徒刑三年，并處罰金，沒(méi)收違法所得，數(shù)罪并罰判處有期徒刑三年零六個(gè)月,并處罰金，沒(méi)收違法所得。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，應(yīng)依法提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

松嶺區(qū)人民法院

檢察官：劉德權(quán)

2020年10月26日

附：

1.被告人現(xiàn)羈押于加格達(dá)奇區(qū)看守所；

2.本案案卷材料九冊(cè);

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份;

4.《量刑建議書(shū)》一份;

5.證人名單一份;

6.隨案移送贓證款物品清單一份。