江門(mén)市蓬江區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

江蓬檢二部刑訴〔2020〕Z236號(hào)

被告人李某某，男，1988年**月**日出生于廣東省吳川市，居民身份證號(hào)碼4408831988********，漢族，文化程度大專，佛山市南海區(qū)**廣場(chǎng)**酒業(yè)**，戶籍所在地：廣東省吳川市**街道**路**大廈**房，現(xiàn)住址：廣東省佛山市南海區(qū)**號(hào)**幢**房。2019年12月3日因本案被刑事拘留，同年12月25日被逮捕，經(jīng)江門(mén)市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限至2020年3月25日，經(jīng)廣東省人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限至2020年5月25日。

辯護(hù)人藍(lán)博文，廣東風(fēng)正律師事務(wù)所律師。

辯護(hù)人何浩湧，廣東國(guó)信信揚(yáng)律師事務(wù)所律師。

被告人范某某，男，1993年**月**日出生于湖南省洪湖市，居民身份證號(hào)碼4210831993********，漢族，文化程度大專，**有限公司**，戶籍所在地：湖北省洪湖市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào),現(xiàn)住址：廣東省廣州市白云區(qū)**鎮(zhèn)**巷**號(hào)**。2019年11月9日因本案被刑事拘留，同年12月17日被逮捕，經(jīng)江門(mén)市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限至2020年3月17日，經(jīng)廣東省人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限至2020年5月17日。

本案由廣東省江門(mén)市公安局蓬江分局偵查終結(jié)，以被告人李某某、范某某涉嫌敲詐勒索罪，于2020年5月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年5月18日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人、值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年6月15日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年7月15日補(bǔ)查重報(bào)。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

廣州市**有限公司（以下簡(jiǎn)稱“廣州**公司”，公司地址：廣州市天河區(qū)**路**廣場(chǎng)**塔**室）于2017年5月12日成立開(kāi)始經(jīng)營(yíng)，法定代表人戴某甲，監(jiān)事吳某某（另案處理），2018年11月13日法定代表人變更為吳某某。該公司設(shè)置門(mén)店經(jīng)理、業(yè)務(wù)組長(zhǎng)、風(fēng)控員、業(yè)務(wù)員、評(píng)估師、客服人員、前臺(tái)等崗位，專門(mén)負(fù)責(zé)民間個(gè)人車(chē)輛抵押貸款業(yè)務(wù)，對(duì)外宣稱系深圳市**公司（以下簡(jiǎn)稱“深圳**公司”）廣州分公司。被告人李某某于2016年6月入職廣州**公司，任該公司門(mén)店經(jīng)理，管理公司人員和業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)公司的全面工作。被告人范某某于2017年5月入職該公司，任該公司業(yè)務(wù)組長(zhǎng)，負(fù)責(zé)管理郭某某、謝某某、莫某某（三人均另案處理）、蔣某某、陳某甲（二人均在逃）等組員，帶領(lǐng)組員發(fā)展客戶辦理貸款、誘騙客戶簽合同等。

2017年5月至2019年3月期間，為了公司能獲取非法利益，被告人李某某、范某某、丁某某（在逃）組織、帶領(lǐng)廣州**公司人員采用在汽車(chē)上插廣告卡片、發(fā)微信朋友圈、中介推介、電話宣傳等方式推銷業(yè)務(wù)，以抵押不押車(chē)、利息低、放款快、手續(xù)簡(jiǎn)便等噱頭吸引急需資金周轉(zhuǎn)的被害人在不明真實(shí)借貸的情況下到該公司辦理借款業(yè)務(wù)。在合同簽訂過(guò)程中，該公司業(yè)務(wù)員利用借款人急需借款的心理，以隱瞞、謊稱行規(guī)等方式不讓其清楚了解合同的內(nèi)容，刻意隱瞞合同虛高和扣除部分，誘騙其簽訂借款額度虛高、含有違約陷阱的格式條款合同和空白車(chē)輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議、委托書(shū)，且不讓借款人留底所簽合同資料，以達(dá)到收取高額費(fèi)用和利息的目的，并為日后單方面肆意認(rèn)定借款人違約，任意處置借款人車(chē)輛創(chuàng)造條件。被害人在簽訂合同后僅留存一份還款計(jì)劃表，該還款計(jì)劃表沒(méi)有借款金額和利息等明細(xì)。部分被害人在借款款項(xiàng)到賬后才得知被扣減掉的具體款項(xiàng)。被害人在還款過(guò)程中，公司通過(guò)故意制造還款障礙、肆意認(rèn)定違約、收取高額逾期費(fèi)用等方式惡意壘高“債務(wù)”，一旦客戶逾期，即由魏某某、葉某某、陳某丙（三人均另案處理）等人控制的深圳**公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）的貸后人員實(shí)施“拖車(chē)”，貸后人員一般使用事先預(yù)留的借款人車(chē)輛備用鑰匙將車(chē)開(kāi)走，并以變賣(mài)車(chē)輛相要挾，繼續(xù)向借款人索要高額的拖車(chē)費(fèi)、上門(mén)費(fèi)、贖車(chē)費(fèi)、逾期費(fèi)、違約金等費(fèi)用，并要求借款人一次性結(jié)清借款。被害人為了取回車(chē)輛，往往被迫交付上述費(fèi)用，若被害人無(wú)力償還，貸后人員即將車(chē)輛出售獲利。魏某某、葉某某、吳某某、陳某丙、被告人李某某、范某某以及深圳**公司、**公司等貸后公司的相關(guān)責(zé)任人員以車(chē)輛抵押借貸為依托，實(shí)施詐騙、敲詐勒索犯罪，采取滋擾、脅迫等手段催收欠款，擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，造成惡劣的社會(huì)影響。具體如下：

1.2017年5月16日，被害人林某乙因資金需要到廣州**公司用其名下的粵L*****雪佛蘭小汽車(chē)辦理車(chē)貸。當(dāng)天，由被告人范某某管理的業(yè)務(wù)員莫某某接待林某乙并誘騙其簽訂等額等息車(chē)貸合同及空白委托書(shū)、車(chē)輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議等格式合同資料。合同資料顯示林某乙的借款金額為人民幣41472元，期限為24個(gè)月。次日，實(shí)際放款到林某乙中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬號(hào)62284800967********內(nèi)的金額為人民幣32259元。截至2018年11月，林某乙還款17期，共計(jì)還款35094元人民幣。2018年11月26日，貸后人員以林某乙逾期未還款為由，未經(jīng)通知便林停放在佛山市禪城區(qū)的粵L*****小汽車(chē)開(kāi)走，后貸后人員李某乙（取保候?qū)彛┩ㄖ滠?chē)輛已被拖，并要求其償還當(dāng)期本息。林某乙通過(guò)微信將當(dāng)月欠款人民幣1965元轉(zhuǎn)給郭某某后，李某乙又通知其繳納人民幣25000元結(jié)清貸款贖回車(chē)輛。被害人林某乙無(wú)力支付，最終未能贖回車(chē)輛。2019年1月5日，貸后人員以人民幣25700元的價(jià)格將該車(chē)變賣(mài)。經(jīng)鑒定，粵L*****雪佛蘭小汽車(chē)案發(fā)時(shí)價(jià)值人民幣34666.67元。

2.2017年5月15日，被害人曹某某因資金需要到廣州**公司用其名下的粵H*****吉利帝豪小汽車(chē)辦理車(chē)貸。當(dāng)天，由組長(zhǎng)丁某某（在逃）管理的業(yè)務(wù)員馮某某（取保候?qū)彛┙哟苣衬巢⒄T騙其簽訂等額等息車(chē)貸合同及空白委托書(shū)、車(chē)輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議等格式合同資料。合同資料顯示曹某某的借款金額為人民幣59245元，期限為24個(gè)月。同年5月23日，實(shí)際放款到曹某某的中國(guó)工商銀行賬號(hào)62122536020********內(nèi)的金額為人民幣46435元。截至2018年1月，曹某某還款8期，共計(jì)還款人民幣24872元。2018年1月6日，貸后人員李某甲、曾某某（二人另案處理）等人乘飛機(jī)前往江蘇省無(wú)錫市，以曹某某逾期未還款為由，未經(jīng)通知便將曹停放在無(wú)錫市濱湖區(qū)**區(qū)的粵H*****小汽車(chē)開(kāi)走，并通知其交錢(qián)贖車(chē)。曹某某按照貸后人員要求到廣州市天河區(qū)**社**巷**號(hào)**大廈，與貸后人員林某甲（另案處理）等人協(xié)商，林某甲等人以賣(mài)車(chē)對(duì)曹某某進(jìn)行威脅，要求其支付人民幣80000多元結(jié)清貸款贖回車(chē)輛，曹某某無(wú)力支付。2018年4月，林某甲聯(lián)系曹某某，告知其準(zhǔn)備變賣(mài)車(chē)輛，威脅恐嚇其前往車(chē)管辦理過(guò)戶手續(xù)，并承諾補(bǔ)償其人民幣3500元。曹某某迫于無(wú)奈前往肇慶市車(chē)管所辦理車(chē)輛轉(zhuǎn)讓手續(xù)，車(chē)輛被強(qiáng)行變賣(mài)，賣(mài)車(chē)款人民幣42685元被強(qiáng)行沖抵欠款。經(jīng)鑒定，粵H*****吉利帝豪小汽車(chē)案發(fā)時(shí)價(jià)值人民幣54666.67元。

3.2017年5月22日，被害人肖某某因資金需要到廣州**公司用其名下的粵A*****奔馳小汽車(chē)辦理車(chē)貸。當(dāng)天，由被告人范某某以及業(yè)務(wù)員郭某某接待肖某某并誘騙其簽訂等額等息車(chē)貸合同及空白委托書(shū)、車(chē)輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議等格式合同資料。合同資料顯示肖某某的借款金額為人民幣224800元，借款期限為24個(gè)月。同日，實(shí)際放款到肖某某中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬號(hào)62282700812********內(nèi)的金額為人民幣190826元。截至2017年10月，肖某某還款4期，共計(jì)還款人民幣44164元。2017年10月23日，貸后人員以肖某某逾期未還款為由，未經(jīng)通知便將肖停放在廣州市番禺區(qū)的粵A*****小汽車(chē)開(kāi)走。后李某乙、林某甲聯(lián)系肖某某妻子，要求其繳納當(dāng)月欠款及催收費(fèi)。肖某某的妻子于2017年10月23日、24日分別轉(zhuǎn)賬人民幣10173元、人民幣1368元至戶名為戴某乙的銀行賬戶。此后李某乙、林某甲又通知肖某某的妻子交錢(qián)贖車(chē)。2017年11月20日，肖某某的妻子和父親到廣州**公司協(xié)商贖車(chē)事宜，在林某甲以賣(mài)車(chē)相要挾的情況下，最終肖某某的妻子支付了人民幣228000元至戴某乙的建設(shè)銀行賬號(hào)621081720000********結(jié)清欠款贖回車(chē)輛。

4.2018年5月25日，被害人胡某某因資金需要到廣州**公司用其名下的粵A*****哈弗小汽車(chē)辦理車(chē)貸。當(dāng)天，由被告人范某某管理的業(yè)務(wù)員謝某某（取保候?qū)彛┙哟衬巢⒄T騙其簽訂等額等息車(chē)貸合同及空白委托書(shū)、車(chē)輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議等格式合同資料。合同資料顯示胡某某的借款金額為人民幣77799元，期限為24個(gè)月。2018年5月29日，放款到胡某某的中國(guó)銀行賬號(hào)62166119000********內(nèi)的金額為人民幣74516元。放款后，胡某某按照謝某某的要求將人民幣13135元轉(zhuǎn)至謝某某的微信賬戶，其實(shí)際可支配的金額為人民幣61381元。截至2018年8月，胡某某還款二期，共還款人民幣8270.7元。2018年11月8日，貸后人員以胡某某逾期未還款為由，未經(jīng)通知便將胡停放在廣州市黃埔區(qū)**鎮(zhèn)的粵A*****小汽車(chē)開(kāi)走，后由李某乙通知并要求其交錢(qián)贖車(chē)。因李某乙等貸后人員要求胡某某繳納的逾期費(fèi)用及拖車(chē)費(fèi)用太高，胡某某無(wú)力償還，在李某乙等人的恐嚇威脅下，無(wú)奈同意變賣(mài)車(chē)輛抵債，配合李某乙辦理了解除抵押及過(guò)戶手續(xù)。該車(chē)被強(qiáng)行變賣(mài)，賣(mài)車(chē)款人民幣52050元被強(qiáng)行沖抵欠款。經(jīng)鑒定，粵A*****哈弗小汽車(chē)案發(fā)時(shí)價(jià)值人民幣59666.67元。

5.2018年6月7日，被害人陳某乙因資金需要到廣州**公司用其名下的粵A*****豐田牌小汽車(chē)辦理車(chē)貸。當(dāng)天，由被告人范某某管理的業(yè)務(wù)員郭某某接待陳某乙并誘騙其簽訂先息后本車(chē)貸合同及空白委托書(shū)、車(chē)輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議等格式合同資料。合同資料顯示陳某乙的借款金額為人民幣98100元，期限為6個(gè)月。2018年?6月9日，通過(guò)**平臺(tái)放款到陳某乙的賬戶內(nèi)的金額為人民幣96138元，其按照郭某某要求繳納人民幣1000元服務(wù)費(fèi)及人民幣1600元GPS安裝費(fèi)后，其實(shí)際可支配的金額為人民幣93538元。截至2018年11月，陳某乙還款5期，共計(jì)還款人民幣4496.25元。2018年12月7日，貸后人員李某乙等人以陳某乙逾期未還款為由，在廣州市天河區(qū)**大道附近找到陳某乙，強(qiáng)行向其索取車(chē)鑰匙，將其粵A*****小汽車(chē)開(kāi)走，并要求其交錢(qián)贖車(chē)。陳某乙于2019年1月22日通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)賬人民幣3000元到陳某丙的農(nóng)業(yè)銀行賬戶內(nèi)作為誠(chéng)意金，要求貸后人員暫時(shí)不要處理車(chē)輛。2019年9月29日，林某甲、黃某某在廣州市駕駛粵A*****豐田牌小汽車(chē)過(guò)程中被民警查獲。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某某、范某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：電腦主機(jī)、車(chē)輛、手機(jī)、人民幣70000元等物品一批；

2.扣押筆錄、扣押清單、提取筆錄、微信截圖、門(mén)店情況表、客戶還款賬戶情況表、協(xié)議、合同、費(fèi)用明細(xì)表、轉(zhuǎn)賬流水記錄、到案經(jīng)過(guò)、身份資料、工商登記、員工入職、離職證明等書(shū)證；

3.證人吳某某、林某甲、黃某某、李某乙、郭某某、謝某某、馮某某、莫某某、劉某某等的證言；

4.被害人林某乙、曹某某、肖某某、胡某某、陳某乙的陳述；

5.被告人李某某、范某某的供述和辯解；

6.鑒定意見(jiàn)；

7.勘驗(yàn)、辨認(rèn)等筆錄；

8.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人李某某、范某某伙同他人為實(shí)施“套路貸”犯罪而組成較為固定的犯罪組織，屬于惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。被告人李某某、范某某無(wú)視國(guó)家法律，采用欺騙手段，騙取他人財(cái)物。其中被告人李某某作為廣州**公司負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)對(duì)該公司所有犯罪行為承擔(dān)刑事責(zé)任，參與詐騙作案五次，數(shù)額共計(jì)人民幣242912.26元（其中既遂173954.01元，未遂68958.25元），數(shù)額巨大；被告人范某某對(duì)其管理的業(yè)務(wù)組所有犯罪行為承擔(dān)刑事責(zé)任，參與詐騙作案四次，數(shù)額共計(jì)人民幣209808.59元（其中既遂140850.34元，未遂68958.25元），數(shù)額巨大；二被告人的行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某、范某某的犯罪行為，具有惡勢(shì)力的性質(zhì)，應(yīng)從重處罰。被告人范某某在犯罪集團(tuán)的共同犯罪中起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人李某某、范某某犯罪以后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人李某某、范某某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。其中第5宗事實(shí)屬于犯罪未遂，對(duì)于未遂犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十三條，可以比照既遂犯從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江門(mén)市蓬江區(qū)人民法院

檢察官：容麗芬

2020年7月31日

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附件：

1.被告人李某某、范某某現(xiàn)羈押于江門(mén)市看守所；

2.涉案物品電腦主機(jī)、車(chē)輛、手機(jī)、人民幣70000元（李某某、范某某退贓款）等物品一批（詳見(jiàn)扣押清單）扣押于江門(mén)市公安局蓬江分局，請(qǐng)依法判處；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》二份、量刑建議書(shū)六份、案卷六十三冊(cè)、光盤(pán)二十二張、硬盤(pán)一個(gè)隨案移送。