黑龍江省依蘭縣人民檢察院

起?訴?書

黑哈依檢訴刑訴〔2018〕278號

被告人李某甲，男，1979年**月**日出生，身份證號碼2308231979********，漢族，大專文化，個體經(jīng)營者，住黑龍江省依蘭縣**社區(qū)**區(qū)**委**棟**號。2018年4月20日因涉嫌集資詐騙被依蘭縣公安局刑事拘留，同年5月21日經(jīng)本院以涉嫌騙取貸款罪批準(zhǔn)逮捕，次日由依蘭縣公安局執(zhí)行。

本案由依蘭縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌挪用資金罪、騙取貸款罪，于2018年7月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年7月21日已告知被告人李某甲有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2018年9月3日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于同年10月3日補(bǔ)充偵查完畢，重新移送審查起訴。期間，本院分別于2018年8月21日、11月4日延長審查起訴期限半個月。

經(jīng)依法審查查明：

一、騙取貸款犯罪

2017年3月28日至4月18日，被告人李某甲以依蘭縣迎蘭朝鮮族鄉(xiāng)德裕村周某某、蘇某某、李某乙等14名農(nóng)戶的名義，采用頂名壘戶的方式，以種植為用途，在依蘭縣德裕信用社累計(jì)貸款14筆，共計(jì)貸款人民幣2，150，000元，貸款全部被李某甲用于經(jīng)營萬匯達(dá)米業(yè)有限責(zé)任公司。案發(fā)前已償還人民幣1，800，000元，剩余人民幣350，000元至今未還，給依蘭縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社造成巨大經(jīng)濟(jì)損失。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的主要證據(jù)如下：

1.?書證信用社貸款檔案、損失認(rèn)定證明、還款憑證等；

2.?證人彭某某、李某丙、李某丁等人的證言；

3.?被告人李某甲的供述和辯解；

二、合同詐騙犯罪

被告人李某甲于2008年注冊成立依蘭縣萬匯達(dá)米業(yè)有限責(zé)任公司用于經(jīng)營糧食收購和銷售。李某甲在連續(xù)多年依靠銀行巨額貸款及民間借款負(fù)債經(jīng)營的情況下，在2017年9月22日至2018年4月，向農(nóng)戶隱瞞負(fù)債經(jīng)營的事實(shí)，以賒欠的方式向依蘭農(nóng)場及周邊農(nóng)戶收購玉米人民幣15，533，789公斤、水稻5，812，045公斤，購進(jìn)糧食成本價格為人民幣34，686，745.8元，所收購糧食被李某甲全部出售后回款人民幣35，858，799元。李某甲未按約定償還王某某、夏某某、邵某某等322名農(nóng)戶，而是將糧款用于償還銀行貸款、民間借款、投入期貨以及支付公司經(jīng)營各項(xiàng)費(fèi)用等，騙取上述322名農(nóng)戶糧款共計(jì)人民幣21，583，827元，給農(nóng)戶造成重大經(jīng)濟(jì)損失。

被告人李某甲于2018年4月11日主動到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的主要證據(jù)如下：

1.?書證案件來源、到案經(jīng)過、戶籍證明、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)、扣押物品清單、公司注冊檔案、收購及銷售糧食憑證、銀行貸款檔案、投資期貨憑證、銀行流水等；

2.?證人李某戊、張某某、左某某、李某己等人的證言；

3.?被害人王某某、夏某某、邵某某等人的陳述；

4.?被告人李某甲的供述和辯解；

????5.?黑龍江省建業(yè)會計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司司法鑒定意見書。

本院認(rèn)為，被告人李某甲違反金融管理法規(guī)，以欺騙手段取得金融機(jī)構(gòu)貸款，給金融機(jī)構(gòu)造成重大損失；以非法占有為目的，在履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款、第二百二十四條第（五）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪、合同詐騙追究其刑事責(zé)任。被告人李某甲犯數(shù)罪，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條第一款之規(guī)定對其數(shù)罪并罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

黑龍江省依蘭縣人民法院

?檢察員：陳玉杰

2018年11月18日

附：

????1.?被告人李某甲羈押于依蘭縣看守所；

????2.?全部證據(jù)和案件材料。