河南省中牟縣人民檢察院

起?訴?書

牟檢二部刑訴〔2020〕46號(hào)

被告人朱某甲，男，1990年**月**6日出生，身份證號(hào)碼4101221990********，漢族，中專畢業(yè)，河南**電子科技有限公司負(fù)責(zé)人，住河南省中牟縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)，于2020年6月16日被中牟縣公安局刑事拘留。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于同年7月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于當(dāng)日由中牟縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由中牟縣公安局偵查終結(jié)，以被告人朱某甲涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年10月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年10月23日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人的意見，審閱了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。因案情復(fù)雜，于2020年11月24日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。被告人朱某甲同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年5月至2020年6月15日期間，被告人朱某甲在中牟縣**路與**路交叉口東北角**城**號(hào)樓**樓門店，利用在暢捷支付、開店寶、拉卡拉、星驛付、瑞銀信等多個(gè)第三方支付公司購(gòu)置的9臺(tái)POS機(jī)，在沒(méi)有實(shí)際商品交易的情況下，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格等方式，利用pos機(jī)為不特定客戶的494張信用卡套現(xiàn)后代還養(yǎng)卡，并按照刷卡金額1%的比例收取手續(xù)費(fèi)從中牟利。根據(jù)河南中財(cái)?shù)缕諘?huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的鑒定意見書鑒定：被告人朱某甲非法經(jīng)營(yíng)金額為4467834.88元，總利潤(rùn)21342.39元。

案發(fā)后，被告人朱某甲已退繳全部違法所得。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證、物證若干；2、證人李某甲、孫某某、朱某乙、朱某丙、田某某、張某某、白某某、王某某、周某某、李某乙、段某某、周某某證言；3、被告人朱某甲供述；4、鑒定意見；5、視聽資料、電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控的事實(shí)。被告人朱某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人朱某甲違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條第（三）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。被告人朱某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。綜合本案事實(shí)、情節(jié)，建議對(duì)被告人朱某甲判處有期徒刑三年,緩刑五年，并處罰金80000元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

中牟縣人民法院

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????????????????????????檢察官：閆??冉

?????????????????????????二〇二〇年十二月七日

附：

1.被告人朱某甲現(xiàn)羈押于中牟縣看守所。

2.全部案卷材料。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4.《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。

5.《量刑建議書》一份。