義烏市人民檢察院

起?訴?書

義檢刑訴〔2020〕1295號

被告人朱某某，女，1975年**月**日出生，居民身份證號碼3326251975********，漢族，大學本科畢業(yè)，居民，家住浙江省杭州市西湖區(qū)**巷**號。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年8月26日被義烏市公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2019年9月30日由義烏市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由義烏市公安局偵查終結，以被告人朱某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年11月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年1月6日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年2月4日補查重報。本院于2019年12月23日延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

2012年9月份，天臺**有限公司（已吊銷）法人代表戴某某（已判刑）和浙江天臺**機電有限公司法人代表周某某（已判刑），在以相互擔保的方式向浙江**商業(yè)銀行貸款過程中，經(jīng)與該銀行負責信貸的工作人員即被告人朱某某預謀后，由戴某某、周某某偽造了房產(chǎn)證、土地轉讓合同；同時，在被告人朱某某聯(lián)系下，戴某某、周某某二人找到杭州**化學品有限公司的陳某某（另案處理）偽造了購銷合同并進行資金周轉。上述偽造的房產(chǎn)證、土地轉讓合同、購銷合同最終交給了被告人朱某某。被告人朱某某將上述相關申請貸款材料提交該銀行內部審批后，天臺**有限公司從該銀行騙取貸款人民幣400萬元、浙江天臺**機電有限公司從該銀行騙取貸款人民幣200萬元。上述貸款至今未歸還。

2019年8月26日上午，被告人朱某某主動向公安機關投案，但未如實供述自己的犯罪事實

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：常住人口基本信息，員工簡歷，到案經(jīng)過，情況說明，銀行交易記錄，信用業(yè)務審查管理暫行辦法，流動資金貸款管理實施細則，共犯刑事判決書，小企業(yè)授信業(yè)務盡職調查報告，小企業(yè)信用業(yè)務盡職審查審批表，偽造的土地轉讓合同、購銷合同、房產(chǎn)證，借款合同，申請貸款的相關材料等；

2.證人證言：證人戴某某、周某某、陳某某、楊某某、陳某甲的證言；

3.被告人的供述與辯解：被告人朱某某的供述與辯解。

本院認為，被告人朱某某伙同他人以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

義烏市人民法院

檢察員：劉晶

2020年3月4日

附：

????1.被告人朱某某現(xiàn)羈押于義烏市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)七冊。