湖南省長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)人民檢察院

起?訴?書

長(zhǎng)芙檢公訴刑訴〔2018〕1255號(hào)

被告人成某某，男，1959年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：4304041959********，湖南省衡陽(yáng)市人，漢族，大學(xué)本科文化，原長(zhǎng)沙**服務(wù)有限公司總經(jīng)理，戶籍所在地**：湖南省衡陽(yáng)市**區(qū)**里**號(hào)**戶。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，2018年4月2日被長(zhǎng)沙市公安局雨花分局刑事拘留；2018年5月9日經(jīng)長(zhǎng)沙市雨花區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，次日由長(zhǎng)沙市公安局雨花分局執(zhí)行逮捕。

被告人胡某某，女，1983年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：4309811983********，湖南省**縣人，漢族，大學(xué)本科文化，原長(zhǎng)沙**民間借貸服務(wù)有限公司項(xiàng)目部經(jīng)理，戶籍所在地**：湖南省益陽(yáng)市沅江市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，2018年4月9日被長(zhǎng)沙市公安局雨花分局刑事拘留；2018年5月9日經(jīng)長(zhǎng)沙市雨花區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，次日由長(zhǎng)沙市公安局雨花分局執(zhí)行逮捕。

本案由長(zhǎng)沙市公安局芙蓉分局偵查終結(jié)，以被告人成某某、胡某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年7月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年7月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2018年7月10日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。因案情復(fù)雜，2018年8月8日本院決定延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月；本院于2018年8月24日將該案退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，長(zhǎng)沙市公安局芙蓉分局補(bǔ)充偵查終結(jié)后于2018年9月20日移送審查起訴；因案情復(fù)雜，2018年10月17日本院決定延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月；本院于2018年11月2日將該案退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，長(zhǎng)沙市公安局芙蓉分局補(bǔ)充偵查終結(jié)后于2018年11月30日移送審查起訴.?

經(jīng)依法審查查明：2014年4月9日，長(zhǎng)沙**服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“比亮公司”）于由李某庚（已判決）出資成立，2014年6月正式營(yíng)業(yè)，實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址和工商登記注冊(cè)地址為：長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)**路**號(hào)**公寓**棟**房。

比亮公司在沒(méi)有獲得政府金融監(jiān)管部門頒發(fā)的《融資許可證》的情況下面向社會(huì)進(jìn)行公開(kāi)宣傳，并虛假宣傳公司自有千萬(wàn)產(chǎn)權(quán)的辦公大樓以及風(fēng)險(xiǎn)可控等以欺騙不特定人，承諾1.25%-1.5%的月息，面向不特定公眾非法吸收資金。表面上，由湖南**擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱“星沙擔(dān)保公司”）及湖南**投資擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱“興信擔(dān)保公司”）分別為長(zhǎng)沙**裝飾工程有限公司、新微（湖南**科技有限公司等十個(gè)融資項(xiàng)目進(jìn)行融資擔(dān)保，實(shí)際上是李某庚實(shí)際控制的擔(dān)保公司自己擔(dān)保自己融資。由于李某庚控制的擔(dān)保公司實(shí)際掌控了以上十個(gè)企業(yè)的集資賬戶以及所有集資款，并將集資款用于炒郵票、還前期借款本息，隨后資金鏈斷裂，致使被害人的本金無(wú)法收回，造成巨額經(jīng)濟(jì)損失。

2014年5月4日至2016年4月25日，被告人成某某系比亮公司總經(jīng)理，后改任高級(jí)顧問(wèn)，具體負(fù)責(zé)公司的日常運(yùn)轉(zhuǎn)、設(shè)立公司相關(guān)制度、開(kāi)支審核、外部關(guān)系協(xié)調(diào)以及融資項(xiàng)目的最終審核等工作。2014年4月份至2016年4月份，被告人胡某某系比亮公司項(xiàng)目部經(jīng)理，具體負(fù)責(zé)與擔(dān)保公司進(jìn)行融資項(xiàng)目對(duì)接、融資項(xiàng)目資料的審核、合同簽署、配合發(fā)布融資信息、費(fèi)用結(jié)算等工作。成某某作為公司總經(jīng)理，胡某某作為項(xiàng)目部經(jīng)理，兩人明知比亮公司沒(méi)有獲得政府金融監(jiān)管部門頒發(fā)的《融資許可證》的情況下面向社會(huì)進(jìn)行公開(kāi)宣傳，明知比亮公司、星沙擔(dān)保公司和興信擔(dān)保公司均為李某庚實(shí)際控制，明知比亮公司的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用來(lái)自于李某庚一方的擔(dān)保公司，對(duì)引入的擔(dān)保公司的實(shí)力不認(rèn)真審核，對(duì)比亮公司上線融資的項(xiàng)目不認(rèn)真審核，甚至刻意沒(méi)有設(shè)置風(fēng)控審核環(huán)節(jié)，為李某庚非法吸收公眾存款提供幫助。

2014年12月22日，李某庚等人成立比亮貸（上海**服務(wù)有限公司，由比亮公司對(duì)“比亮貸”直接控股并且比亮公司的人員對(duì)“比亮貸”實(shí)際管理經(jīng)營(yíng)網(wǎng)上P2P業(yè)務(wù)。被告人成某某作為總經(jīng)理、胡某某作為項(xiàng)目部經(jīng)理，對(duì)P2P上線的借款人資質(zhì)不認(rèn)真審核，導(dǎo)致李某庚一方擔(dān)保公司推薦的借款人大部分是李某庚的親屬以及公司員工，同時(shí)，胡某某操作該些借款人賬戶在平臺(tái)提現(xiàn)、還款，配合李某庚一方控制使用吸收的資金。

經(jīng)審計(jì)，比亮公司合同登記人數(shù)為153人，非法吸收公眾存款為2909.8萬(wàn)元；已歸還利息208.97萬(wàn)元，至今有2700.83萬(wàn)元未歸還。通過(guò)比亮貸公司融資平臺(tái)，面向社會(huì)公眾吸收資金涉及的出借人256人，金額為1262.85萬(wàn)元，已收到本金399.68萬(wàn)元，已收利息6.47萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表、立案決定書、歸案情況說(shuō)明、抓獲經(jīng)過(guò)、函、內(nèi)資企業(yè)登記基本情況表、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開(kāi)戶行許可證、民間借貸交易擔(dān)保合作協(xié)議、股東會(huì)決議、長(zhǎng)沙**服務(wù)有限公司投融資居間服務(wù)規(guī)范匯編、股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議、股東會(huì)紀(jì)要、長(zhǎng)沙**服務(wù)有限公司任免書、代持股協(xié)議書、銀行流水、聯(lián)豐貨運(yùn)融資書、信宜貿(mào)易融資書、安聯(lián)智能融資書、芳妹食品融資書、新微科技融資書、天翼職業(yè)融資書、五百年融資書、新劍文化融資書、冰焰公司融資書、項(xiàng)目推薦書、擔(dān)保盡職調(diào)查評(píng)價(jià)報(bào)告、法人簡(jiǎn)介、委托擔(dān)保協(xié)議書、民間資金借款申請(qǐng)書、實(shí)際控制人身份證明、反擔(dān)保保證書、股權(quán)質(zhì)押協(xié)議書、資料真實(shí)性承諾書、股東會(huì)決議、借款用途承諾書、公章、印鑒證明、本息按期支付承諾保證函、擔(dān)保資料及公司章程、橘洲景區(qū)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目承包合同、銀行流水以及相關(guān)憑證、比亮公司宣傳資料、比亮貸月報(bào)、借款協(xié)議、比亮公司內(nèi)部管理資料、長(zhǎng)沙**服務(wù)有限公司人事人民通知、起訴書、判決書、被告人成某某、胡某某的供述與辯解；2.鑒定意見(jiàn)；3.證人安某某、林某某、楊某甲、屈某某、劉某甲、戴某某、李某甲、陳某甲、湯某某、楊某乙、袁某某、付某某、李某乙、曹某某、楊某丙、李某丙、向某某、江某某、李某丁、李某戊、李某己、李某庚、劉某乙、肖某某、陳某乙、賀某某、彭某某、朱某某、汪某某的證言：4.被害人孫某某、尹某某、郭某某等人的陳述；5.被告人成某某、胡某某的供述與辯解；6.光盤文件等視聽(tīng)資料。

本院認(rèn)為，被告人成某某、胡某某協(xié)助他人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究?jī)扇诵淌仑?zé)任。在共同犯罪中，被告人成某某、胡某某均起次要作用，均系從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)人民法院

檢察員：劉珺

2018年12月20日

附：

1.被告人成某某現(xiàn)羈押于長(zhǎng)沙市第二看守所；

2.被告人胡某某現(xiàn)羈押于長(zhǎng)沙市第四看守所；

3.移送全部證據(jù)材料共46冊(cè)、光盤6張?！?