吉林省吉林市昌邑區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

吉昌檢二部刑訴〔2019〕167號(hào)

被告人徐某某，女，1965年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼:2202041965********，漢族，高中文化，無(wú)職業(yè)，現(xiàn)住吉林市昌邑區(qū)**小區(qū)**室。因涉嫌信用卡詐騙，經(jīng)吉林市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局決定，于2019年7月2日被刑事拘留；因涉嫌犯信用卡詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年7月10日由吉林市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局逮捕。

本案由吉林市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人徐某某涉嫌犯信用卡詐騙罪，于2019年8月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2019年8月22日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人徐某某于2013年4月7日在中國(guó)光大銀行申領(lǐng)了一張卡號(hào)為62268700********的樂(lè)惠白金信用卡（現(xiàn)卡號(hào)更換為62268700*******）和一張卡號(hào)為48169900********（現(xiàn)卡號(hào)更換為481699002*******）的陽(yáng)光商旅白金信用卡，額度均為人民幣5萬(wàn)元。被告人徐某某自2018年4月起在吉林市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)等地惡意透支兩張光大銀行信用卡，截至2019年6月20日，徐某某拖欠陽(yáng)光商旅信用卡本金人民幣176，151.97元，拖欠光大樂(lè)惠信用卡本金人民幣26，988.29元，逾期8個(gè)月，期間光大銀行委托沈陽(yáng)銀信資產(chǎn)管理有限公司多次對(duì)其進(jìn)行電話催收，拒不歸還。

被告人徐某某于2013年5月30日在中國(guó)民生銀行申領(lǐng)卡號(hào)為62260201********的白金理財(cái)信用卡，額度為人民幣32萬(wàn)元。被告人徐某某自2018年5月12日起在吉林市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)等地惡意透支民生銀行信用卡，截至2018年12月1日，拖欠民生銀行本金人民幣165，032.75元，逾期6個(gè)月，經(jīng)中國(guó)民生銀行催收人員多次電話、短信、上門(mén)催收，拒不歸還。

綜上，被告人徐某某透支本金合計(jì)為人民幣368，173.01元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

一、物證

信用卡3張

二、書(shū)證

1.破案及抓捕經(jīng)過(guò)；

2.常住人口信息查詢；

3.中國(guó)民生銀行報(bào)案材料；

4.中國(guó)民生銀行短信催收記錄明細(xì)及上門(mén)催收照片；

5.中國(guó)民生銀行白金信用卡申請(qǐng)材料、消費(fèi)及還款明細(xì)；

6.中國(guó)光大銀行信用卡申請(qǐng)材料、徐某某征信報(bào)告；

7.中國(guó)光大銀行信用卡欠款催收記錄；

8.徐某某中國(guó)光大銀行消費(fèi)情況及還款情況；

9.徐某某中國(guó)光大銀行樂(lè)惠金信用卡白金卡賬單查詢。

三、證人張某某、王某某、付某某的證言

四、被害單位經(jīng)理朱某某的陳述

五、被告人徐某某的供述的辯解

六、鑒定意見(jiàn)

吉林市共益會(huì)計(jì)師事務(wù)所鑒定報(bào)告2份

七、視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)

催收電話錄音光盤(pán)1張

本院認(rèn)為，被告人徐某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款（四）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

吉林市昌邑區(qū)人民法院

檢察員：王鶴清

2019年9月18日

附：

1.被告人徐某某現(xiàn)被羈押于吉林市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)。