榆次區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

榆檢刑審刑訴〔2019〕455號(hào)

被告人張某某，女，漢族，19XX年X月X日出生，公民身份證號(hào)碼14240119XXXXXXX，大學(xué)本科，戶籍所在地山西省晉中市榆次區(qū)，住XXXX，。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年10月25日被晉中市公安局刑事拘留；2018年11月30日經(jīng)晉中市人民檢察院批準(zhǔn)，被該局逮捕。

被告人杜某，男，漢族，19XX年X月X日出生，公民身份證號(hào)碼142401XXXXXX，大學(xué)本科，戶籍所在地山西省晉中市榆次區(qū)。因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，于2018年10月25日被晉中市公安局刑事拘留；2018年11月21日被晉中市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由晉中市公安機(jī)偵查終結(jié)，以被告人張某某、杜某涉嫌違法發(fā)放貸款罪移送晉中市人民檢察院審查起訴，晉中市人民檢察院于2019年3月6日指定本院審查起訴。本院受理后，于2019年3月6日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年4月3日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年4月30日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年6月14日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年7月10日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

2015年10月,晉中順強(qiáng)輪胎銷售有限公司向榆次農(nóng)商行北田支行申請(qǐng)3000萬(wàn)元貸款，時(shí)任行長(zhǎng)被告人張某某安排信貸員被告人杜某、信貸員劉某某（另處），對(duì)該公司貸款進(jìn)行審核調(diào)查。

經(jīng)查，榆次農(nóng)商行北田支行作為該筆3000萬(wàn)元的第一調(diào)查崗，在對(duì)貸款主體晉中順強(qiáng)輪胎銷售有限公司貸款用途的真實(shí)性未進(jìn)行調(diào)查(晉中順強(qiáng)輪胎銷售有限公司與晉中市鵬途貿(mào)易有限公司簽訂的輪胎購(gòu)銷合同為虛假合同)。信貸員杜某作為該筆3000萬(wàn)元貸款的主調(diào)人員，對(duì)于貸款主體晉中順強(qiáng)輪胎銷售有限公司的經(jīng)營(yíng)情況、貸款資格、還款能力未進(jìn)行實(shí)質(zhì)性調(diào)查，僅根據(jù)晉中順強(qiáng)輪胎銷售有限公司提供的財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告來(lái)判斷貸款主體的經(jīng)營(yíng)情況、貸款資格、還款能力，未審核該公司提供的5751萬(wàn)元的輪胎銷售合同的真實(shí)性。對(duì)于擔(dān)保方太原不知慢運(yùn)動(dòng)服飾連鎖有限公司，負(fù)債經(jīng)營(yíng)，并不具備3000萬(wàn)元貸款的擔(dān)保條件，且無(wú)償還能力的情況，未進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核。對(duì)該筆貸款另一擔(dān)保方山西鼎盛昌實(shí)業(yè)有限公司為岳某（另案）實(shí)際控制公司，該公司并無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)能力，系空殼公司的情況，未進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核。

杜某、劉某某對(duì)擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)情況、貸款資格、擔(dān)保資質(zhì)、擔(dān)保能力沒(méi)有進(jìn)行實(shí)際調(diào)查，僅根據(jù)提供的擔(dān)保企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告來(lái)判斷擔(dān)保企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況、貸款資格、擔(dān)保資質(zhì)、擔(dān)保能力，出具了貸前調(diào)查報(bào)告。劉某某作為次調(diào)人員在該報(bào)告書(shū)上簽字后，張某某未審查出虛假資料，在調(diào)查報(bào)告上簽字審批通過(guò)后，再向總行提交貸款資料，2015年11月25日經(jīng)總行召開(kāi)貸審會(huì)，張某某出席并匯報(bào)，致使榆次農(nóng)商行貸審會(huì)審批通過(guò)該筆貸款。

杜某未履行職責(zé)進(jìn)行貸后管理，該筆3000萬(wàn)元貸款發(fā)放之后被岳某挪用。該筆貸款僅支付2015年12月23日、2016年1月21日、2016年2月5日、2016年3月21日4筆共計(jì)結(jié)息579776.43元，至案發(fā)前欠息11476758.57元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證；2.證人證言；3.被告人的供述與辯解；4.視聽(tīng)資料。

本院認(rèn)為，被告人張某某、杜某的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

榆次區(qū)人民法院

檢察員：王旭錕

2019年8月8日

附：

????1.被告人羈押于晉中市看守所；

被告人杜某現(xiàn)住XXX；

2.案卷材料和證據(jù)7冊(cè)。

3.光盤(pán)4張?！?/span>