江蘇省南京市秦淮區(qū)人民檢察院

起?訴?書

寧秦檢訴刑訴〔2020〕634號

被告人張某，男，1982年**月**日出生于江蘇省南京市，身份證號碼3201021982********，漢族，中專文化，個(gè)體營業(yè)者，住本市玄武區(qū)**園**幢**室。被告人張某曾因犯故意傷害罪，于2015年6月被判處有期徒刑七個(gè)月，緩刑一年，后因嚴(yán)重違反社區(qū)矯正監(jiān)督管理規(guī)定，于2015年11月2日被收監(jiān)執(zhí)行，2016年6月1日刑滿釋放。被告人張某因涉嫌詐騙罪，于2019年4月1日被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，2019年5月1日被該分局取保候?qū)彛?020年7月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由該分局執(zhí)行逮捕。

被告人戚某某，男，1990年**月**日出生于安徽省全椒縣，身份證號碼3411241990********，漢族，高中文化，個(gè)體營業(yè)者，住江蘇省句容市**園**城**棟**室（戶籍所在地：安徽省全椒縣**鎮(zhèn)**村**組**號）。被告人戚某某因涉嫌詐騙罪，于2019年4月1日被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，2019年5月1日被該分局取保候?qū)彛?020年9月18日經(jīng)本院決定并由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人薛某某，男，1990年**月**日出生于江蘇省南京市，身份證號碼3201021990********，漢族，本科文化，系江蘇省南京**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司員工，住本市玄武區(qū)**村**號**幢**室。被告人薛某某因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2019年3月31日被南京市公安局秦淮分局取保候?qū)彛?020年9月18日經(jīng)本院決定并由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人殷某甲，男，1993年**月**日出生于江蘇省溧陽市，身份證號碼3204811993********，漢族，大專文化，個(gè)體營業(yè)者，住本市江寧區(qū)**路**號**山**棟**室（戶籍所在地：江蘇省溧陽市**鎮(zhèn)**村委**村**號）。被告人殷某甲因涉嫌詐騙罪，于2019年4月4日被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，2019年4月17日被該分局取保候?qū)彛?020年9月18日經(jīng)本院決定并由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人呂某某，男，1978年**月**日出生于江蘇省南京市，身份證號碼3201041978********，漢族，大專文化，系**房產(chǎn)中介，住本市秦淮區(qū)**街**號**都**室（戶籍所在地：本市秦淮區(qū)**井**號）。被告人呂某某因涉嫌詐騙罪，于2019年4月19日被南京市公安局秦淮分局取保候?qū)彛?020年9月18日經(jīng)本院決定并由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由南京市公安局秦淮分局偵查終結(jié)，以被告人張某、戚某某涉嫌詐騙罪、保險(xiǎn)詐騙罪，被告人殷某甲、呂某某涉嫌詐騙罪，被告人薛某某涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2020年9月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知五被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了五被告人，聽取了五被告人及辯護(hù)人、值班律師、被害單位的意見，審查了全部案件材料。五被告人均同意本案適用認(rèn)罪認(rèn)罰簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙

2016年以來，被告人張某、戚某某、殷某甲、呂某某及曾某某、魏某某、劉某甲（均另案處理）等人，通過使用他人名下車輛偽造交通事故，分別向中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱人民保險(xiǎn)公司）、中國人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱人壽保險(xiǎn)公司）、中國太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份公司（以下簡稱太平洋保險(xiǎn)公司）、中國平安保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱平安保險(xiǎn)公司）等單位申請理賠，騙取理賠款。其中被告人張某參與作案總計(jì)15起，騙取人民幣162860元（以下幣種同）；被告人戚某某參與作案總計(jì)3起，騙取20200元；被告人殷某甲參與作案2起，騙取8250元；被告人呂某某參與作案1起，騙取6200元。具體犯罪事實(shí)如下：

（一）2016年8月23日，被告人張某與劉某甲（另案處理）使用董某某名下的蘇A2***甲轎車與花某某名下的蘇AB****轎車，在本市玄武區(qū)櫻花路附近，故意碰撞制造雙方事故，由張某、劉某甲冒充駕駛員，向平安保險(xiǎn)公司理賠，騙取1850元。

（二）2016年11月11日，被告人張某使用徐某某名下的蘇A7***甲轎車與董某某名下的蘇A2***甲轎車，在本市玄武區(qū)櫻駝花園附近，故意碰撞制造雙方事故，由張某、劉某甲冒充駕駛員，向平安保險(xiǎn)公司理賠，騙取1200元。

（三）2016年12月25日，曾某某（另案處理）無證駕駛魏某某妻子梁某某名下的蘇A5****轎車至本市滬蓉高速292公里300米處時(shí)，在變更車道過程中與馬某某駕駛的蘇AH***甲大貨車發(fā)生交通事故，致兩車受損。被告人張某與曾某某、魏某某（另案處理）合謀后，由被告人張某冒充駕駛員并自認(rèn)全責(zé)向人壽保險(xiǎn)公司理賠，騙取102530元。

（四）2017年11月14日，被告人呂某某使用其妻子張某某名下的蘇A9***甲轎車，謊稱在本市秦淮區(qū)戶部街附近與王某甲名下的蘇A3***甲轎車發(fā)生事故，由被告人呂某某、張某冒充駕駛員向太平洋保險(xiǎn)公司理賠，騙取6200元。

（五）2017年11月20日，被告人張某使用張某某名下的蘇A9***甲轎車，謊稱在本市秦淮區(qū)附近故意碰撞制造單方事故，由被告人呂某某冒充駕駛員，向太平洋保險(xiǎn)公司理賠，騙取1500元。

（六）2017年11月29日，被告人張某與劉某甲使用蔡某某名下的蘇A8***甲（臨）轎車與湯某甲名下的蘇AH***乙轎車，在本市玄武區(qū)櫻駝花園小區(qū)內(nèi)故意碰撞制造事故，由張某、劉某甲冒充駕駛員，向平安保險(xiǎn)公司理賠，騙取3800元。

（七）2018年5月30日，被告人張某與劉某甲使用王某乙名下的蘇A9***乙轎車與浙江大搜車融資租賃有限公司名下的蘇A6****轎車，在本市秦淮區(qū)萬象都薈停車場內(nèi)故意碰撞制造事故，由王某乙、劉某甲冒充駕駛員，向平安保險(xiǎn)公司理賠，騙取6000元。

（八）2018年7月20日，被告人張某、殷某甲使用唐某某名下的蘇A2***乙轎車與姚某某名下的蘇AH***丙轎車，謊稱在本市秦淮區(qū)宏光路附近發(fā)生事故，由被告人張某、殷某甲冒充駕駛員，向人民保險(xiǎn)公司理賠，騙取4950元。

（九）2018年8月27日，被告人張某使用唐某某名下的蘇A8***乙轎車與蔡某某名下的蘇M4****轎車，謊稱在本市江寧區(qū)金箔路附近發(fā)生交通事故，由劉某乙、周某某冒充駕駛員，向人民保險(xiǎn)公司理賠，騙取4230元。

（十）2018年9月1日，被告人張某使用唐某某名下的蘇A8***乙轎車，謊稱在本市江寧區(qū)天臨路附近發(fā)生單方事故，由劉某乙冒充駕駛員，向人民保險(xiǎn)公司理賠，騙取1700元。

（十一）2018年12月22日，被告人張某、戚某某使用唐某某名下的蘇A3***乙轎車與陳某甲名下的蘇AC****轎車，在本市秦淮區(qū)萬象都薈停車場內(nèi)故意碰撞造成事故，由唐某某、陳某甲冒充駕駛員，向人民保險(xiǎn)公司理賠，騙取5400元。

（十二）2018年12月30日，被告人張某、戚某某使用趙某某名下的蘇A7***乙轎車與湯某乙名下的蘇AD****轎車，在本市秦淮區(qū)應(yīng)天大街附近故意碰撞制造事故，由郭某某、湯某乙冒充駕駛員，向人民保險(xiǎn)公司理賠，騙取11200元。

（十三）2019年1月29日，被告人張某、戚某某使用唐某某名下的蘇A3***乙轎車與肖某某名下的京BG****轎車，在本市秦淮區(qū)應(yīng)天大街大明路輔路附近故意碰撞制造事故，由唐某某、肖某某冒充駕駛員，向人民保險(xiǎn)公司理賠，騙取3600元。

（十四）2019年3月5日，被告人殷某甲使用唐某某名下的蘇A2***乙轎車，在被告人張某的指導(dǎo)下，謊稱在本市雨花臺區(qū)石林家居裝飾廣場卡子門店附近發(fā)生單方事故，由殷某乙冒充駕駛員，向人民保險(xiǎn)公司理賠，騙取3300元。

（十五）2019年3月25日，被告人張某使用王某丙名下的蘇AG***甲轎車與李某某名下的蘇A9***丙轎車，在本市秦淮區(qū)紅星美凱龍故意碰撞制造事故，由王某丁、李某某冒充駕駛員，向人民保險(xiǎn)公司理賠，騙取5400元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證照片；

2.保險(xiǎn)公司提供的機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)理賠材料等書證；

3.證人劉某甲、唐某某、曾某某、魏某某等人的證言；

4.被告人張某、戚某某、殷某甲、呂某某的供述和辯解等。

二、保險(xiǎn)詐騙

2018年以來，被告人張某、戚某某、薛某某與李某某（另案處理）等人經(jīng)事先通謀，使用自己作為被保險(xiǎn)人的車輛，偽造交通事故，騙取人民保險(xiǎn)公司理賠金。被告人張某參與作案3起，騙取21900元；被告人戚某某參與作案2起，騙取19950元；被告人薛某某參與作案1起，騙取10900元。具體犯罪事實(shí)如下：

（一）2018年12月10日，被告人張某、戚某某與李某某使用李某某名下的蘇A1****轎車與湯某丙名下的蘇AG***乙轎車，在本市秦淮區(qū)永樂路附近，故意相撞制造假事故，由李某某、湯某丙冒充駕駛員，向人民保險(xiǎn)公司理賠，騙取9050元。

（二）2018年12月12日，被告人張某與李某某使用李某某名下的蘇A1****轎車，在本市秦淮區(qū)秦虹南路附近，故意相撞制造單方事故，由陳某乙冒充駕駛員，向人民保險(xiǎn)公司理賠，騙取1950元。

（三）2019年2月14日，被告人張某、戚某某、薛某某使用薛某某名下的蘇A8***丙轎車與杜某某名下的蘇A7***丙轎車，行駛至本市秦淮區(qū)紅星美凱龍地下停車場，故意制造蘇A8***丙轎車碰擦蘇A7***丙轎車事故，由薛某某冒充駕駛員，向人民保險(xiǎn)公司理賠，騙取10900元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證照片；

2.保險(xiǎn)公司提供的機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)理賠材料等書證；

3.證人李某某、湯某丙、杜某某等人的證言；

4.被告人張某、戚某某、薛某某的供述和辯解等。

2019年3月30日，被告人薛某某被公安機(jī)關(guān)抓獲到案；2019年3月31日，被告人張某、戚某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚后到案；?2020年4月3日，被告人殷某甲經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚后到案；2020年4月6日，被告人呂某某被公安機(jī)關(guān)抓獲到案。到案后，五名被告人均如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。案發(fā)后，五名被告人已退賠被害單位損失。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某、戚某某、薛某某、殷某甲、呂某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某、戚某某、殷某甲、呂某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取他人財(cái)物，其中被告人張某詐騙數(shù)額巨大，被告人戚某某、殷某甲、呂某某詐騙數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究四被告人的刑事責(zé)任。被告人張某、戚某某、薛某某故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十八條第一款第（四）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以保險(xiǎn)詐騙罪追究三被告人刑事責(zé)任；被告人張某、戚某某、薛某某、殷某甲、呂某某分別共同實(shí)施部分犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。被告人張某曾因故意犯罪被判處有期徒刑，刑罰執(zhí)行完畢后五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條的規(guī)定，系累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人張某、戚某某在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人張某、戚某某、薛某某、殷某甲、呂某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省南京市秦淮區(qū)人民法院

???檢??察??官：孫持明

檢察官助理：王小敏

???2020年10月15日

附件：

????1.被告人張某現(xiàn)羈押于南京市江寧區(qū)看守所；被告人戚某某、薛某某、殷某甲、呂某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧√帲?lián)系電話：1806165****、1866120****、1805100****、1350517****）；

2.案卷材料和證據(jù)15冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》5份；

4.《量刑建議書》5份；

5.《適用認(rèn)罪認(rèn)罰簡易程序建議書》1份。