四川省成都市龍泉驛區(qū)人民檢察院

起?訴?書

成龍檢二部刑訴〔2020〕225號(hào)

被告人廖某,男性,出生日期1982年**月**日,居民身份證5115021982********,漢族,大專文化，戶籍所在地：四川省宜賓市翠屏區(qū)**街**號(hào)**幢**單元**號(hào)。2011年6月14日，因犯詐騙罪被四川省成都市武侯區(qū)人民法院判處拘役四個(gè)月，2011年7月6日刑滿釋放；2019年10月28日因涉嫌詐騙罪被四川省成都市公安局龍泉驛區(qū)分局刑事拘留。同年12月3日，經(jīng)本院批準(zhǔn)由該局執(zhí)行逮捕。

本案由四川省成都市公安局龍泉驛區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人廖某涉嫌詐騙罪，于2020年2月3日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年3月17日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月15日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年5月29日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年6月29日補(bǔ)查重報(bào)。補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年3月3日、2020年5月16日、2020年7月30日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

被告人廖某與居住在四川省成都市龍泉驛區(qū)**鎮(zhèn)**小區(qū)被害人唐某某系朋友關(guān)系。被告人廖某對(duì)外宣稱其在銀行工作，系銀行管理人員。

2018年3月,被害人唐某某因資金需要聯(lián)系被告人廖某幫忙套現(xiàn)，被告人廖某使用其POS機(jī)分三次刷卡45000元,后該款被廖某占用。2018年7月，被告人廖某以買房為由向被害人借款，被害人通過(guò)支付寶帳戶向薛某某帳戶轉(zhuǎn)賬支付86500元。2018年8月，被告人以被害人買房需要資金為由讓唐某某辦了幾張信用卡,并與以前辦理的信用卡一同六張信用卡交給了廖某。2018年9月，被告人廖某以貸款買理財(cái)幫被害人賺錢為由,讓被害人唐某某向網(wǎng)貸平臺(tái)貸款,并將貸款資金轉(zhuǎn)賬給廖某用于理財(cái)。被告人廖某使用被害人提供的信用卡對(duì)外消費(fèi)，使用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)、網(wǎng)貸金額、分期還款等方式，將所得資金用于自己消費(fèi)以及循環(huán)信用卡、網(wǎng)貸還款。經(jīng)審計(jì)，截止2019年10月28日，唐某某支付寶向薛某某帳戶轉(zhuǎn)款86500元；唐某某6張信用卡2018年1月至2019年10月28日期間刷卡本金882795.22元，還款786090.99元，差額96704.23元；網(wǎng)絡(luò)貸款后唐某某向薛某某轉(zhuǎn)款352742元，還款金額249577.15元，差額103164.85元。被害人共計(jì)損失286369.08元。

2019年10月28日，被告人廖某被公安機(jī)關(guān)擋獲歸案，公安機(jī)關(guān)從其處查獲被害人的銀行卡、套現(xiàn)用POS機(jī)等物品。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：物證、書證、證人證言、被害人陳述、被告人供述和辯解、鑒定意見(jiàn)、勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄、視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人廖某冒用他人信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，騙取他人數(shù)額巨大財(cái)物，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定；被告人廖某以非法占有為目的，以借款、投資理財(cái)?shù)拿x騙取他人數(shù)額巨大的財(cái)物，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定。本案犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)信用卡詐騙罪、詐騙罪追究被告人廖某的刑事責(zé)任。被告人廖某犯信用卡詐騙罪、詐騙罪，依法應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定，數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

四川省成都市龍泉驛區(qū)人民法院

檢察官：鐘銳

2020年8月11日

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