上海市松江區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬松檢金融刑訴〔2020〕169號

被告人周某某，男，1959年**月**日生，公民身份號碼：3521221959********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍在福建省南平市**區(qū)**路**號，暫住本區(qū)泗涇鎮(zhèn)**號**室。2019年2月11日因涉嫌騙取貸款罪，由上海市公安局松江分局刑事拘留，2月13日延長刑事拘留期限至三十天，同年3月18日經本院不批準逮捕，同日由上海市公安局松江分局取保候審。2020年3月18日經本院決定繼續(xù)取保候審。

本案由上海市公安局松江分局偵查終結，以被告人周某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年3月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于3月18日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。被告人周某某同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2013年1月，被告人周某某使用虛構的上海**鋼鐵有限公司與上海**物資有限公司價值人民幣562.5萬元（以下幣種均為“人民幣”）的鋼材《購銷合同》向中國*甲銀行股份有限公司上海分行（以下簡稱“*甲銀行上海分行”）申請貸款。*甲銀行上海分行于2013年1月29日將貸款300萬元通過受托支付方式匯入上海**物資有限公司的公司賬戶，該筆貸款于1月30日被轉賬至上海市松江區(qū)**鎮(zhèn)**建材經營部在浙江*乙商業(yè)銀行上海分行開設的銀行賬戶內。其中295萬元于同日被轉賬至上海**鋼鐵有限公司，其中5萬元被轉賬至周某某個人*乙銀行賬戶，上海**鋼鐵有限公司又將其中285萬元轉賬至周某某個人*乙銀行賬戶，后被告人周某某將上述錢款用于個人經營活動，并因經營不善未能按期還款付息。至2015年8月31日立案前，被告人周某某給*甲銀行造成直接經濟損失共計1,019,288.87元。2017年4月20日，*甲銀行上海分行將周某某貸款的債權轉讓給上海**實業(yè)有限公司。

2019年2月11日，被告人周某某在福建省南平市建陽區(qū)城關上水南路口附近被民警抓獲，后自愿如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據如下：

1．證人姜某某、黎某某、任某某的證言及辨認筆錄、《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》、涉稅事項調查證明材料、企業(yè)信息、《購銷合同》、公安機關調取的檔案機讀材料、《個人借款合同》、個人借款憑證、銀行流水等證實，2013年1月，被告人周某某向*甲銀行上海分行提供偽造的鋼材購銷合同，騙得貸款人民幣300萬元。

2．中國*甲銀行個人賬戶對賬單、上海農村商業(yè)銀行網上銀行轉賬憑證、浙江*乙商業(yè)銀行對私、對公賬戶明細對賬單、《關于周某某貸款的情況說明》、還款明細表等證實，截至立案前，被告人周某某向*甲銀行歸還錢款共計人民幣1,980,711.13元。

3．證人黃某某的證言及辨認筆錄證實，2013年1月30日，按照被告人周某某的要求，上海**物資有限公司將周某某貸款的300萬元打入其經營的上海市松江區(qū)**鎮(zhèn)**建材經營部公司賬戶內，后其于同日將其中295萬元打入周某某經營的上海**鋼鐵有限公司、其中5萬元打給周某某本人。

4．《債權轉讓合同》、轉讓債權明細證實，2017年4月20日，*甲銀行上海分行將周某某貸款的債權轉讓給上海**實業(yè)有限公司。

5．抓獲經過證實，被告人周某某系被公安機關抓獲到案。

6．戶籍證明證實，被告人周某某作案時已達完全刑事責任年齡。

7．被告人周某某的供述證實，其對主要犯罪事實供認不諱。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人周某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人周某某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應以騙取貸款罪追究其刑事責任。被告人周某某認罪認罰，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。被告人周某某到案后如實供述主要的罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市松江區(qū)人民法院

檢 察 官：李舸禛

2020年4月20日

附：

1．被告人周某某現(xiàn)取保候審于本區(qū)**鎮(zhèn)**號**室，聯(lián)系方式：1331166****。

2．案卷材料二冊及《證人名單》一份。

3．《認罪認罰具結書》一份。

4．《量刑建議書》三份。

5．《適用簡易程序建議書》一份。

6．相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第六十七條第三款 犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百七十五條之一第一款 以欺騙收到取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條 犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條 人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。