貴州省遵義市紅花崗區(qū)人民檢察院

起?訴?書

紅檢第一檢察部刑訴〔2019〕2574號

被告人周某甲，男，1968年**月**日出生，居民身份證號碼5221281968********，漢族，初中文化，貴州**旅游開發(fā)有限公司股東、原湄潭縣**有限公司****，原湄潭縣**房地產(chǎn)開發(fā)有限責任公司股東，戶籍所在地貴州省湄潭縣**鎮(zhèn)，捕前住貴州省遵義市匯川區(qū)**鎮(zhèn)**棟**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)遵義市公安局新蒲分局決定，于2018年9月22日被指定居所監(jiān)視居住，后經(jīng)本院批準，于2019年3月15日被依法執(zhí)行逮捕。

本案由貴州省湄潭縣人民法院將線索移送至貴州省湄潭縣公安局，遵義市公安局于2018年9月18日將本案指定遵義市**，遵義市公安局新蒲分局偵查終結(jié)，以被告人周某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年5月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年6月28日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年7月26日補查重報；本院于2019年9月10日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年10月10日補查重報。本院分別于2019年6月16日、2019年8月27日、2019年11月11日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

在2003年至2013年間，被告人周某甲先后以個人名義或合伙方式投資開發(fā)湄潭縣**車站、**廣場片區(qū)、**小區(qū)、湄潭縣**浴業(yè)、湄潭縣**片區(qū)棚戶區(qū)改造等項目，2006年至2011年期間，周某甲因資金匱乏，便通過其高利借款認識的周某乙、王某甲、陳某某、蔣某某等人向非特定人員通過口口相傳的方式，以許諾支付高額利息（月息2%-8%不等）為誘餌，承諾在約定時間內(nèi)還本付息的方式，向社會公眾不特定對象非法吸收資金，因不堪高利重負，周某甲授意楊某某、王某乙、王某丙、夏某某、羅某某、陳某某、蔣某某、吳某某、劉某某等人以許諾支付高額利息（月息2%-8%不等）為誘餌，承諾在約定時間內(nèi)還本付息的方式，在湄潭縣內(nèi)進行宣傳發(fā)動，大肆吸納社會公眾資金，周某甲授意楊某某、王某甲、王某乙、夏某某、羅某某等人開設(shè)多個銀行賬戶，將非法吸收的公眾資金匯入各銀行賬戶，隨后由楊某某、王某甲、王某乙、夏某某、羅某某等人根據(jù)周某甲的吩咐以取現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬方式為周某甲支付之前的借款本息，以借新款還舊債方式維系資金運轉(zhuǎn)，后因不堪高利重負，導致資金鏈徹底斷裂。經(jīng)查證，從2006年至今，被告人周某甲共向廖某某、周某乙、周某丙、周某丁、陳某某、雷某某、李某某、蔡某某、文某某、任某某、馮某某、張某某、王某乙等110名不特定人員非法吸收存款共計人民幣1.91122億元，造成湄潭縣內(nèi)社會秩序的嚴重混亂。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：指定管轄決定書、工作指令、立案決定書、拘留證

、拘留通知書、變更羈押期限通知書、監(jiān)視居住決定書、批準逮捕決定書、逮捕證、逮捕通知書、到案經(jīng)過、借款人登記表、接受證據(jù)清單、借條、收條、借款協(xié)議、銀行流水、收款憑證、地塊項目合作開發(fā)股份抵償合同、土石方工程承包合同、補償協(xié)議、安置不成協(xié)議、合伙開發(fā)協(xié)議、聯(lián)合開發(fā)建設(shè)協(xié)議書、湄潭縣防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組辦公室說明、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會遵義監(jiān)管分局證明、營業(yè)執(zhí)照、公司章程、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、搜查證、搜查筆錄、扣押物品清單、扣押照片、協(xié)助查封通知書等；2.證人楊某某、王某甲、王某乙、夏某某、羅某某、廖某某、周某乙、周某丙、周某丁、陳某某、雷某某、李某某、蔡某某、文某某、任某某、馮某某、張某某、王某乙等借款人及介紹人的證言；3.被告人周某甲的供述與辯解；4.審計意見；5.辨認筆錄；6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：光碟27張。

本院認為，被告人周某甲未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，以項目需要資金周轉(zhuǎn)為由，以口口相傳的方式通過親友向社會不特定公眾借款，并承諾高額回報，非法吸收公眾存款，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。本院為嚴肅國法，打擊犯罪，維護社會金融管理秩序，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，特提起公訴，請依法判處。

此致

貴州省遵義市紅花崗區(qū)人民法院

檢??察??員：劉??蓮

代理檢察員：王瓊英

2019年11月25日

附：

????1.被告人周某甲現(xiàn)羈押于遵義市第一看守所；

2.隨案移送案件偵查卷宗叁拾柒冊，光碟貳拾柒張，量刑建議書叁份，換押證壹份?！?/span>

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