浙江省龍泉市人民檢察院

起?訴?書

龍檢二部刑訴〔2020〕266號(hào)

被告人周某，男，1983年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3325021983********，漢族，大專文化，戶籍所在地浙江省龍泉市**街**路**號(hào)，住廣西壯族自治區(qū)南寧市青秀區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室。因本案，于2019年12月25日被龍泉市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月21日被龍泉市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由龍泉市公安局偵查終結(jié)，以被告人周某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月20日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)律師意見，審查了全部案卷材料。其間，退回補(bǔ)充偵查一次，延長審查起訴期限二次。

經(jīng)依法審查查明：

（一）非法吸收公眾存款犯罪事實(shí)

2018年至2019年期間，被告人周某未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以投資“博彩項(xiàng)目”“政府采購項(xiàng)目”及做生意需要資金周轉(zhuǎn)等為由，以月息2%至5%不等的高額利息為誘餌，并承諾保證本金安全，分別向季某甲、金某某、韓某某、吳某甲、曾某某、吳某乙、鐘某甲、鐘某乙、葉某甲、季某乙、趙某某、楊某甲、洪某某等21名不特定社會(huì)公眾非法吸收存款共計(jì)人民幣1035萬元。所吸收資金用于博彩網(wǎng)站購買彩票、投資政府采購項(xiàng)目及支付借款利息等。截至案發(fā)，歸還本金44萬元，支付利息327.1129萬元，核減本息后，尚有663.8871萬元未歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、扣押決定書、抓獲經(jīng)過、微信聊天記錄截圖、來賓采購項(xiàng)目表、游戲賬號(hào)統(tǒng)計(jì)表、銀行轉(zhuǎn)賬記錄截圖、中國銀行個(gè)人活期賬戶交易明細(xì)、泰隆銀行明細(xì)對(duì)賬單、建設(shè)銀行個(gè)人活期賬戶交易明細(xì)、招商銀行戶口歷史交易明細(xì)、借款協(xié)議、南寧市不動(dòng)產(chǎn)登記查檔證明、戶籍信息等；

2.證人季某甲、何某某、袁某某、金某某、韓某某、楊某乙、吳某甲、吳某丙、王某某、曾某某、吳某乙、鐘某甲、鐘某乙、葉某甲、周某某、邱某某、葉某乙、吳某丁、徐某某、吳某戊、

程某某、黃某某、季某丙、陳某某、饒某某、葉某丙、雷某某、季某丁、季某乙、趙某某、吳某己、楊某甲、洪某某、蔡某某、沈某某、葉某丙、龔某某、吳某庚、洪某甲、洪某乙、金某某、葉某戊、溫某甲等人的證言；

3.被告人周某的供述和辯解；

4.搜查筆錄、搜查照片、提取筆錄、辨認(rèn)筆錄等；

5.電子數(shù)據(jù)檢查工作記錄、博彩平臺(tái)錄屏刻錄光盤、**支付科技有限公司協(xié)查數(shù)據(jù)、**（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司協(xié)查數(shù)據(jù)、微信聊天記錄刻錄光盤等。

（二）集資詐騙犯罪事實(shí)

2019年9月份，被告人周某虛構(gòu)“虛擬礦場(chǎng)項(xiàng)目”，以高額利息回報(bào)（如項(xiàng)目投資成功將獲得月息15%至35%的高額回報(bào)，如不成功則以月息5%的高額利息還本付息）為誘餌，通過季某甲傳播集資信息，繼續(xù)向金某某、吳某甲、曾某某、吳某乙、鐘某甲、鐘某乙、葉某甲、周某某、葉某乙、徐某某、季某丙等人非法集資共計(jì)人民幣44萬元，用于歸還個(gè)人借款、博彩平臺(tái)購買彩票等。在季某甲詢問項(xiàng)目進(jìn)程時(shí)，周某偽造《關(guān)于合作投資礦場(chǎng)協(xié)議》騙取其信任。截至案發(fā)，未歸還任何本金及支付利息，致使集資款項(xiàng)未能返還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、扣押決定書、抓獲經(jīng)過、微信聊天記錄截圖、礦場(chǎng)項(xiàng)目表、《關(guān)于合作投資礦場(chǎng)協(xié)議》、南寧市不動(dòng)產(chǎn)登記查檔證明、戶籍信息、接受證據(jù)材料清單、中國建設(shè)銀行銀行卡客戶交易明細(xì)清單、身份證復(fù)印件、交易所手機(jī)截圖照片、工商銀行交易流水信息截圖等；

2.證人季某甲、李某某、鐘某丙、江某某、莫某某、溫某乙、陸某某、陳某某、韓某某、龔某某等證人的證言；

3.被害人金某某、吳某甲、曾某某、吳某乙、鐘某甲、鐘某乙、葉某甲、周某某、葉某乙、徐某某、季某丙等被害人的證言；

4.被告人周某的供述和辯解；

5.提取筆錄、辨認(rèn)筆錄等；

6.電子數(shù)據(jù)檢查工作記錄、微信聊天記錄刻錄光盤等。

本院認(rèn)為，被告人周某違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)不特定公眾非法吸收存款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十二條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某到案后如實(shí)供述自己非法吸收公眾存款部分的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，系坦白，可就非法吸收公眾存款罪部分從輕處罰。被告人周某犯非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

龍泉市人民法院

????檢察官：俞??麗

2020年7月20日

???????????????????????????????????

附：

1.被告人周某現(xiàn)羈押于龍泉市看守所；

2.隨案移送電子案卷材料和證據(jù)十二冊(cè)。