萬某某人民檢察院　

起?訴?書

萬檢刑訴〔2020〕248號(hào)　

被告人吳某某，男，漢族，19**年*月**日出生，?公民身份號(hào)碼362227********1576，博士文化程度，案發(fā)前系萬某某***職工（停薪留職），戶籍所在地江西省宜春市萬某某，現(xiàn)住萬某某**街道***路**號(hào)***室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年10月28日被萬某某公安局刑事拘留，于同年11月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被萬某某公安局執(zhí)行逮捕，于同年12月13日被萬某某公安局取保候?qū)?。?jīng)本院決定，于2020年7月13日被重新取保候?qū)彙?/span>

本案由萬某某公安局偵查終結(jié)，以被告人吳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年7月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年7月9日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年8月4日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年8月21日補(bǔ)查重報(bào)。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2011年至2015年，被告人吳某某先后在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行萬載支行和中國(guó)工商銀行萬載支行辦理信用卡并使用，透支本金共計(jì)人民幣166419.70元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次有效催收，吳某某超過三個(gè)月仍拒不歸還透支款。具體犯罪事實(shí)分述如下：

（1）2013年11月14日，被告人吳某某在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行萬載支行申請(qǐng)辦理了一張信用卡，卡號(hào)為6228110016570988，信用額度是20000元，截止到2018年10月9日，吳某某使用該銀行卡累計(jì)透支本金人民幣19966.39元后，在規(guī)定透支期限屆滿后，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行萬載支行于2016年5月12日、2016年8月16日、2017年11月5日、2017年12月24日多次對(duì)吳某某進(jìn)行催收，吳某某超過三個(gè)月仍拒不歸還透支款，并改變聯(lián)系方式和住址未通知銀行，逃避催收。

2018年10月9日，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行萬載支行向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，萬某某公安局對(duì)此案立案?jìng)刹椤?018年10月28日，被告人吳某某被萬某某公安局抓獲歸案。2018年12月6日，吳某某已歸還欠款25738.34元并取得中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行萬載支行的諒解。

（2）2011年4月14日、2015年1月13日，被告人吳某某在中國(guó)工商銀行萬載支行申請(qǐng)辦理了二張信用卡，卡號(hào)分別是5502130005164949、6282880023788699，每張卡信用額度分別為50000元、100000元。吳某某使用卡號(hào)為5502130005164949、6282880023788699的信用卡多次透支，截止到2018年11月25日，上述2張銀行卡分別累計(jì)透支本金分別為人民幣46722.46元、99730.85元，透支本金共計(jì)人民幣146453.31元。在規(guī)定透支期限屆滿后，中國(guó)工商銀行萬載支行于2015年3月1日、2015年12月1日、2016年2月25日、2016年4月1日、2016年4月12日、2016年6月12日、2016年6月1日、2016年10月1日、2016年12月1日多次對(duì)吳某某進(jìn)行催收，吳某某超過三個(gè)月仍拒不歸還透支款，并改變聯(lián)系方式和住址未通知銀行，逃避催收。????

????被告人吳某某被抓獲歸案后，中國(guó)工商銀行萬載支行于2018年10月29日向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。2018年12月6日，吳某某已歸還欠款250000元并取得中國(guó)工商銀行萬載支行的諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行萬載支行諒解書、中國(guó)工商銀行萬載支行諒解書、郵政銀行對(duì)吳某某催收相關(guān)情況、信用卡申表、吳某某身份證復(fù)印件、郵政銀行查詢記錄、郵政銀行電話催收記錄、郵政銀行信用卡上門催收通知單、還款通知書、現(xiàn)場(chǎng)催收照片、工商銀行萬載支行吳某某違約信用卡賬戶資金證明、信用卡申請(qǐng)表、萬載載縣預(yù)算單位公務(wù)卡結(jié)算服務(wù)協(xié)議、工商銀行信用卡透支催繳通知書、消費(fèi)記錄、還款憑證、抓獲經(jīng)過、常住人口信息表、萬某某公安局戶口變動(dòng)信息表；2、證人陳某、趙某某的證言；3、被告人吳某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人吳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人吳某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，且經(jīng)發(fā)卡銀行催收之后超過三個(gè)月仍不歸還，屬于惡意透支，且數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。案發(fā)后被告人吳某某能如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系坦白，還適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定。被告人吳某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

萬某某人民法院　

檢察官：施斌

（院?。?/span>

2020年10月13日　

附件：

????1.被告人吳某某現(xiàn)取保候?qū)徳谌f某某**街道***路**號(hào)***室，聯(lián)系電話：139****3545；

????2.案卷材料和證據(jù)5冊(cè)；

????3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份

????4.《量刑建議書》一份