重慶市江北區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

北檢刑訴〔2020〕401號(hào)

被告人向某某，男，1992年**月**日出生于廣東省韶關(guān)市武江區(qū)，公民身份號(hào)碼4402031992********，漢族，初中文化程度，無(wú)業(yè)，戶籍所在地廣東省韶關(guān)市武江區(qū)**嶺**小區(qū)**樓**房，住重慶市渝北區(qū)**小區(qū)**幢**-**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月24日由重慶市公安局江北區(qū)分局決定取保候?qū)彙?/span>

本案由重慶市公安局江北區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人向某某涉嫌詐騙罪，于2020年2月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月25日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于2020年3月20日告知被告人訴訟權(quán)利義務(wù)和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，于2020年2月26日告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人向某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2019年8月，被告人向某某接受其朋友被害人趙某甲委托，為趙某甲找關(guān)系辦理房屋抵押貸款。2019年9月，經(jīng)向某某聯(lián)系，趙某甲委托重慶**企業(yè)管理咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）作為中介方為其辦理申請(qǐng)貸款的各種手續(xù)和資料。為非法占有趙某甲財(cái)物，向某某以趙某甲不符合申請(qǐng)貸款的條件為由，告知趙某甲在辦理貸款過(guò)程中需要支付高額手續(xù)費(fèi)，需要花錢請(qǐng)客吃飯塞紅包以打通銀行內(nèi)部關(guān)系，趙某甲信以為真，同意支付相關(guān)費(fèi)用。

2019年9月12日，在被告人向某某的陪同下，被害人趙某甲來(lái)到重慶市江北區(qū)南橋寺福居路12號(hào)光華可樂(lè)小鎮(zhèn)B區(qū)，與重慶**銀行股份有限公司**支行（以下簡(jiǎn)稱**銀行**支行）簽訂《個(gè)人借款合同》《抵押合同》，以其位于重慶市渝中區(qū)**街**號(hào)**幢**-**的房產(chǎn)作為抵押，向**銀行**支行貸款1200000元。由于趙某甲辦理的是經(jīng)營(yíng)性貸款，貸款的特定用途為購(gòu)貨，為規(guī)避金融監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管，**銀行**支行直接將1200000元?jiǎng)澑吨?*公司為趙某甲提供的交易對(duì)手賬戶。2019年9月19日，在扣除中介費(fèi)等費(fèi)用后，**公司將1181600元轉(zhuǎn)至向某某建設(shè)銀行賬戶。向某某隨即向趙某甲謊稱其因幫助趙某甲辦理貸款而花費(fèi)各種手續(xù)費(fèi)、請(qǐng)客送禮費(fèi)用等款項(xiàng)共計(jì)70余萬(wàn)元，騙得趙某甲同意向某某扣除相關(guān)費(fèi)用，隨后，向某某將剩余的434000元貸款轉(zhuǎn)至趙某甲農(nóng)業(yè)銀行賬戶。

2019年9月23日，被告人向某某在重慶市江北區(qū)紅旗河溝汽車站附近，謊稱其可以幫被害人趙某甲打點(diǎn)關(guān)系以降低趙某甲每月的還款利息，但趙某甲需向其支付6萬(wàn)余元的手續(xù)費(fèi)，騙得趙某甲以銀行轉(zhuǎn)賬的方式向向某某支付64891.2元。

在騙得被害人趙某甲款項(xiàng)后，被告人向某某幫趙某甲歸還了20601元的工商銀行消費(fèi)貸，將其余款項(xiàng)用于歸還個(gè)人和家庭債務(wù)以及購(gòu)買進(jìn)口寶馬牌摩托車、游戲充值等用途。

2019年10月20日，被害人趙某甲及其家人發(fā)現(xiàn)被騙后，要求被告人向某某償還相關(guān)款項(xiàng)，向某某迫于壓力于2019年10月22日向趙某甲退還160000元。2019年10月23日，在趙某甲向公安機(jī)關(guān)報(bào)案的同時(shí)，向某某隨同趙某甲主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)接受調(diào)查。2019年10月24日，向某某向趙某甲退賠47389.73元。之后，向某某將其購(gòu)買的寶馬牌摩托車以20余萬(wàn)元的價(jià)格轉(zhuǎn)讓，將所得款項(xiàng)用于打游戲、高消費(fèi)等用途。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、抓獲經(jīng)過(guò)、小額貸款抵押貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、房屋租賃合同、小額抵押貸業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告、《個(gè)人借款合同》、《抵押合同》、具有強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書(shū)公證書(shū)、個(gè)人貸款提款申請(qǐng)書(shū)、銀行賬戶交易明細(xì)、涉案銀行卡照片、收條、還款證明、汽車銷售協(xié)議、收款收據(jù)、委托書(shū)、提前還款申請(qǐng)書(shū)等書(shū)證；

2.證人鄧某某、趙某乙的證言；

3.被害人趙某甲的陳述；

4.被告人向某某的供述和辯解；

6.辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人向某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人向某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取被害人趙某甲人民幣63萬(wàn)余元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人向某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。被告人向某某主動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的罪行，系自首，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，可以減輕處罰。被告人向某某已退賠被害人47389.73元，可以酌定從輕處罰。被告人向某某未賠償被害人全部經(jīng)濟(jì)損失、未取得被害人諒解，可以酌定從重處罰。建議判處被告人向某某有期徒刑六年二個(gè)月，并處罰金50000元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

重慶市江北區(qū)人民法院　

檢??察??官：馮晚書(shū)

檢察官助理：蔡明洋

2020年6月23日

附：

????1.被告人向某某現(xiàn)被取保候?qū)?，住重慶市渝北區(qū)**小區(qū)**幢**-**號(hào)

2.偵查卷宗3冊(cè)、補(bǔ)充偵查材料57頁(yè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》1份?

4.涉案光盤(pán)4張