洪江市人民檢察院　

起?訴?書

洪檢公訴刑訴〔2020〕58號　

被告人向某某，男，1969年**月**日出生，公民身份號碼4312811969********，漢族，大專文化，洪江市**銀行**支行客戶經(jīng)理，戶籍所在地湖南省洪江市，住湖南省洪江市**鎮(zhèn)**小區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月26日被洪江市公安局刑事拘留。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)本院批準，于2020年1月22日被洪江市公安局逮捕。

本案由洪江市公安局偵查終結(jié)，以被告人向某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年3月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，2020年3月17日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了和告知被告人認罪認罰可能導致的法律后果，聽取了辯護人、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年1月份，楊某某（另案處理）因生意周轉(zhuǎn)，以月息八分向黃某某（另案處理）借款130萬元。因楊某某拖欠黃某某本息，黃某某欲讓楊某某向銀行貸款還其借款本息，便介紹洪江市**銀行**支行行長向某某（另案處理）與楊某某認識并督促楊某某辦理銀行抵押貸款。2015年4月10日，楊某某以懷化**公司需要擴大生產(chǎn)經(jīng)營為由，向洪江市**銀行**支行申請貸款300萬元?，抵押物為懷化市中方縣中方**廣場**棟負一樓**號2395㎡商業(yè)用房。時任洪江市**銀行**支行客戶經(jīng)理被告人向某某沒有嚴格履行自己的職責，未依照《商業(yè)銀行法》及信貸管理規(guī)定對楊某某申請貸款的資金用途及貸款資料真?zhèn)芜M行調(diào)查核實，導致洪江市**銀行最終根據(jù)楊某某提供的大量虛假材料及虛構(gòu)的原材料采購協(xié)議，將300萬元的貸款分別于2015年5月25日和2015年5月28日以每筆150萬元的形式委托發(fā)放至劉某某和彭某某賬戶中。該筆貸款用于償還黃某某的借款及利息后，楊某某實際得款十余萬元，至今該筆貸款尚欠本息300余萬元未償還到位。

2019年12月26日，被告人向某某被公安機關(guān)抓獲歸案，到案后如實供述了自己違法發(fā)放貸款的犯罪事實。2020年1月22日由湖南洪江**銀行股份有限公司出具的情況說明認定被告人向某某對此次貸款負有次要調(diào)查責任。

認定上述事實的證據(jù)如下：?

1.常住人口信息、到案經(jīng)過、信貸管理制度等書證；2.證人廖某某、張某某等人的證言；3.被告人向某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人向某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人向某某作為銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款且數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。被告人向某某雖不具有自首情節(jié)，但犯罪后能如實供述自己罪行，如其在人民法院審理中仍能如實供述，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款規(guī)定，可以從輕處罰。被告人向某某自愿認罪認罰。被告人向某某自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條規(guī)定，可以依法從寬處理。綜合以上量刑情節(jié)，建議判處被告人向某某有期徒刑六個月以上二年六個月以下并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

洪江市人民法院　

檢察員：王林

2020年4月30日　

附：

????1.被告人向某某現(xiàn)羈押于洪江市看守所。

2.偵查卷伍冊和檢察卷壹冊。

3.認罪認罰具結(jié)書。