浙江省寧?？h人民檢察院

起?訴?書(shū)

寧檢刑訴〔2020〕565號(hào)

被告人葉某某，男，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302261987********，漢族，文化程度初中，住浙江省寧?？h**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)。2019年5月20日因涉嫌敲詐勒索罪被寧海縣公安局決定刑事拘留，同年5月29日被執(zhí)行刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年7月4日被依法逮捕。

被告人徐某（曾用名徐慧），男，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302261987********，漢族，文化程度初中，住浙江省寧?？h**街道**村**組**號(hào)。2010年12月14日因吸毒被寧?？h公安局決定行政拘留十五日；2011年6月20日因吸毒被寧?？h公安局決定行政拘留十五日，強(qiáng)制隔離戒毒二年。2019年4月12日因涉嫌敲詐勒索罪被寧?？h公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年5月19日被依法逮捕。

被告人何某甲（曾用名何某乙），男，1989年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302261989********，漢族，文化程度高中，住浙江省寧?？h**街道**村**組**號(hào)。2019年4月12日因涉嫌敲詐勒索罪被寧?？h公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年5月19日被依法逮捕。

本案由寧?？h公安局偵查終結(jié)，以被告人葉某某、徐某、何某甲涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪，于2019年12月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，退回寧?？h公安局補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

????2018年8月，劉某甲（另案處理）以劉某乙（另案處理）名義注冊(cè)成立蘇州**有限公司，租用江蘇省蘇州市**區(qū)**廣場(chǎng)**樓為辦公地點(diǎn)，并與被告人葉某某共同出資從他人處買(mǎi)來(lái)“可可錢(qián)袋”、“鑠鑠貸”等APP網(wǎng)絡(luò)放貸軟件系統(tǒng)，先后糾集劉某乙、陳某甲、許某某、郭某甲、陳某乙（均另案處理）等人和被告人徐某、何某甲，以上述APP為平臺(tái)，以網(wǎng)絡(luò)放貸為手段，進(jìn)行“套路貸”犯罪活動(dòng)，并逐步形成以劉某甲為首要分子，以被告人葉某某、徐某、何某甲為骨干成員，以劉某乙、陳某甲、許某某、郭某甲、陳某乙等人為成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。該犯罪集團(tuán)成員分工明確，劉某甲為公司負(fù)責(zé)人，全權(quán)負(fù)責(zé)平臺(tái)的運(yùn)行；被告人徐某具體負(fù)責(zé)人員管理、放貸及催收；劉某乙、陳某甲、許某某、郭某甲、陳某乙等人和被告人葉某某、何某甲從事客服、催討貸款等工作。

自2018年8月至2019年4月期間，以劉某甲為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，以“低息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、放款快”等為誘餌，誘使社會(huì)不特定人員到該集團(tuán)運(yùn)營(yíng)的“可可錢(qián)袋”、“鑠鑠貸”網(wǎng)絡(luò)放貸平臺(tái)借款，以審核借款人借款資質(zhì)為名，讀取借款人手機(jī)通訊錄等信息，為后續(xù)惡意催收做準(zhǔn)備；巧立名目，以收取手續(xù)費(fèi)、利息等為名，先期扣除借款總額約30%的費(fèi)用，虛增貸款金額。借款周期為7天，但并未事前告知借款周期包括借款和還款當(dāng)日。若借款人到期未歸還，則收取續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)，惡意壘高借款人債務(wù)。借款到期后，該犯罪集團(tuán)成員則通過(guò)電話滋擾、辱罵、威脅借款人及其親友等方式迫使借款人支付高額費(fèi)用并歸還虛高貸款金額。具體犯罪事實(shí)如下：

一、詐騙

自2018年8月至2019年4月期間，以劉某甲為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)誘使被害人童某某、茹某某、劉某丙、林某某、阮某某、王某某、郭某乙、龐某某等全國(guó)各地3600余名被害人向“**錢(qián)袋”、“**貸”放貸平臺(tái)借款，放款額度從500元至3000元不等，每筆借款周期為7天。在借款人到期無(wú)能力償還時(shí)，被害人需再支付借款總額約30%的費(fèi)用辦理續(xù)期，延長(zhǎng)借款期7天。到期未償還，也未辦理續(xù)期的，則加收逾期費(fèi)，惡意壘高債務(wù)。通過(guò)上述非法放貸手段，劉某甲為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)以“**錢(qián)袋”、“**貸”放貸平臺(tái)名義共計(jì)騙得人民幣3273247.51元，其中被告人葉某某共同參與騙得人民幣3124457.51元，非法獲利人民幣3.2萬(wàn)余元；被告人徐某、何某甲共同參與騙得人民幣2226472.58元，被告人徐某非法獲利人民幣2萬(wàn)余元，被告人何某甲非法獲利人民幣3萬(wàn)余元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書(shū)證：抓獲經(jīng)過(guò)、扣押決定書(shū)、戶(hù)籍信息等；

2、被害人童某某、茹某某、劉某丙等人的陳述；

3、劉某乙、陳某甲、許某某、郭某甲、陳某乙及被告人葉某某、徐某、何某甲的供述和辯解；

4、辨認(rèn)筆錄及照片；

5、電子數(shù)據(jù)：通話記錄、平臺(tái)后臺(tái)數(shù)據(jù)、支付寶交易流水；

6、鑒定意見(jiàn)：注冊(cè)會(huì)計(jì)師報(bào)告。

二、敲詐勒索

自2018年8月至2019年4月期間，以劉某甲為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)在放款后收款過(guò)程中，因被害人未及時(shí)償還虛高貸款，遂以打電話迫害被害人的方式向童某某、茹某某、劉某丙等3600余名被害人多次惡意催討，欲敲詐勒索上述被害人共計(jì)人民幣1025949.71元，未得逞。其中被告人葉某某共同參與敲詐勒索人民幣890588.99元，被告人徐某、何某甲共同參與敲詐勒索人民幣779184元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書(shū)證：抓獲經(jīng)過(guò)、扣押決定書(shū)、戶(hù)籍信息等；

2、被害人童某某、茹某某、劉某丙等人的陳述；

3、劉某乙、陳某甲、許某某、郭某甲、陳某乙及被告人葉某某、徐某、何某甲的供述和辯解；

4、辨認(rèn)筆錄及照片；

5、電子數(shù)據(jù)：通話記錄、平臺(tái)后臺(tái)數(shù)據(jù)、支付寶交易流水；

6、鑒定意見(jiàn)：注冊(cè)會(huì)計(jì)師報(bào)告。

三、尋釁滋事

自2018年8月至2019年4月期間，以劉某甲為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)在放款后收款過(guò)程中，因李某某、劉某丙、林某某等20余名被害人未及時(shí)償還虛高貸款，遂以“可可錢(qián)袋”、“鑠鑠貸”放貸平臺(tái)的名義打電話、發(fā)送短信給上述被害人及其親友，多次進(jìn)行滋擾、辱罵和恐嚇，以迫使被害人償還虛高貸款。

案發(fā)后，被告人葉某某主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書(shū)證：到案經(jīng)過(guò)、扣押決定書(shū)、戶(hù)籍信息等；

2、被害人李某某、劉某丙、林某某等人的陳述；

3、劉某乙、陳某甲、許某某、郭某甲、陳某乙及被告人葉某某、徐某、何某甲的供述和辯解；

4、辨認(rèn)筆錄及照片。

本院認(rèn)為，被告人葉某某、徐某、何某甲結(jié)伙以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的手段，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人葉某某、徐某、何某甲結(jié)伙敲詐勒索他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十四條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人葉某某、徐某、何某甲結(jié)伙破壞社會(huì)秩序，辱罵、恐嚇?biāo)?，情?jié)惡劣，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十三條第一款第二項(xiàng)、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。被告人葉某某、徐某、何某甲的部分犯罪事實(shí)系犯罪未遂，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十三條的規(guī)定，可以比照既遂犯從輕處罰。被告人葉某某具有自首情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人徐某、何某甲能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省寧?？h人民法院

???

???????????????????????????檢察員：林媛

???????2020年4月14日

附：

1、被告人葉某某、徐某、何某甲現(xiàn)羈押于寧?？h看守所；

2、本案案卷十五冊(cè)。