湖南省冷水江市人民檢察院

起?訴?書

冷檢公訴刑訴〔2019〕79號(hào)

被告人劉某甲，男，1973年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4325021973********，漢族，初中文化，冷水江市**投資有限公司股東、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、法人代表，戶籍所在地及現(xiàn)居住地長(zhǎng)沙市**區(qū)**路**段**號(hào)**房。曾因犯賭博罪，2010年2月5日被冷水江市人民法院判處有期徒刑一年，緩刑二年，并處罰金五萬(wàn)元。又現(xiàn)因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年5月4日被冷水江市公安局刑事拘留，于同年6月8日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被冷水江市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人盧某某，男，1967年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4325021967********，漢族，高中文化，冷水江市**投資有限公司股東、副總經(jīng)理，湖南**擔(dān)保有限公司股東、法人代表，戶籍所在地及現(xiàn)居住地長(zhǎng)沙市**區(qū)**社區(qū)**路**號(hào)**棟**房。因涉嫌非法吸收存款罪，于2018年7月29日被冷水江市公安局刑事拘留，于同年9月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被冷水江市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人鄒某某，女，1964年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4325021964********，漢族，初中文化，冷水江市**投資有限公司股東、業(yè)務(wù)員，戶籍所在地為湖南省冷水江市**街道**組**棟**單元**室，現(xiàn)住址冷水江市**街道**樓。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年7月4日被冷水江市公安局刑事拘留，于同年8月10日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被冷水江市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某甲（綽號(hào)“玲子”），女，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4305111979********，漢族，高中文化，**冷水江市**投資有限公司股東、出納，戶籍所在地湖南省邵陽(yáng)市**區(qū)**鄉(xiāng)**號(hào)，現(xiàn)住址冷水江市**巷**樓。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年5月13日被冷水江市公安局刑事拘留，于同年6月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被冷水江市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由冷水江市公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲、盧某某、鄒某某、陳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年11月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了部分集資參與人的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2018年11月30日至2018年12月29日、自2019年1月29日至2019年2月28日）；因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限一次（自2019年4月1日至4月15日）。

經(jīng)依法審查查明：

1、2006年6月8日，被告人劉某甲、盧某某及肖某甲、李某某（均另案處理）等人注冊(cè)成立冷水江市**投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”），法人代表為劉某甲，核定經(jīng)營(yíng)范圍：創(chuàng)業(yè)投資；創(chuàng)業(yè)投資咨詢；為創(chuàng)業(yè)企業(yè)提供創(chuàng)業(yè)管理服務(wù)；代理其他創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)等機(jī)構(gòu)或個(gè)人的創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)。該公司成立后的主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為以低息對(duì)外非法吸收公眾存款，然后以高息放貸賺取利息、投資等。

2007年初，因資金不足，被告人劉某甲、盧某某等人商議決定動(dòng)員股東、員工及業(yè)務(wù)員以**公司的名義面向社會(huì)公眾非法吸收存款，在公眾中采取口口相傳的方式宣稱，保證存款安全，隨存隨取，月息一分，存滿一年的，月息一分一，按月支付，另制定業(yè)務(wù)提成制度鼓勵(lì)股東、員工及業(yè)務(wù)員多為公司拉存款，業(yè)務(wù)提成按其名下所有客戶每月存款余額總金額的千分之二計(jì)算，按月發(fā)放。吸收的公眾存款主要用于投資、放貸、支付客戶利息及公司的經(jīng)營(yíng)開支。2014年3月，**公司資金鏈斷裂，停止支付集資參與人利息至今。經(jīng)鑒定，**冷水江市**投資有限公司2007年至2014年共吸公眾存款金額累計(jì)24億余元，尚欠本金金額1億余元，涉及集資參與人6000余人。

被告人鄒某某系**公司股東，實(shí)際入股股金30萬(wàn)元。2007年開始，鄒某某在**公司擔(dān)任專職業(yè)務(wù)員，在此期間，鄒某某向社會(huì)宣傳公司規(guī)模、業(yè)績(jī)，拉攏社會(huì)公眾到**公司存錢，將所吸收存款全部記在其名下，賺取業(yè)務(wù)提成。經(jīng)鑒定，鄒某某共吸收1200余人存款共計(jì)2.4億余元，并因此獲取攬款提成3494364元，股東分紅658300元。

被告人陳某甲系**公司股東，實(shí)際入股40萬(wàn)元。2006年下半年開始，陳某甲擔(dān)任**公司出納，在此期間，陳某甲先負(fù)責(zé)接收集資參與人的存款、開具投資憑證并支付利息，后負(fù)責(zé)對(duì)外投資款的轉(zhuǎn)賬、收取利息等，同時(shí)吸收公眾存款并掛靠在其名下，賺取業(yè)務(wù)提成。經(jīng)鑒定，陳某甲工作期間，**公司吸收公眾存款金額累計(jì)24億余元，其中陳某甲共吸收90人存款共計(jì)9500萬(wàn)余元，并因此獲取攬款提成176166元、股東分紅632250元。

2、2009年5月21日，被告人盧某某和肖某乙、陳某丙（均另案處理）在長(zhǎng)沙市雨花亭工商所注冊(cè)成立了湖南**擔(dān)保有限公司，公司注冊(cè)資本1000萬(wàn)元，盧某某擔(dān)任公司法人代表，公司核準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)范圍：法律、法規(guī)和國(guó)家政策允許的擔(dān)保業(yè)務(wù)（不含融資性擔(dān)保）、實(shí)業(yè)投資、投資咨詢管理、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理、提供理財(cái)服務(wù)（上述項(xiàng)目需報(bào)經(jīng)行政審批的，經(jīng)批準(zhǔn)后方可經(jīng)營(yíng)）。該公司成立后的主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為以低息對(duì)外非法吸收公眾存款，然后以高息放貸賺取利息、投資等。該公司以冷水江市**寄賣行和冷水江市**街**公司**對(duì)面的**擔(dān)保公司為非法吸收公眾存款的場(chǎng)所。

從2009年6月開始，因資金不足，盧某某決定發(fā)動(dòng)員工及業(yè)務(wù)員向社會(huì)公開吸收存款，在公眾中采取口口相傳的方式宣稱，保證存款安全，可隨存隨取，按月支付利息，并給予月息一分、一點(diǎn)五分不等的利息。為了多拉存款，公司制定了業(yè)務(wù)提成制度，按名下客戶的每月存款余額給予2‰的提成。吸收的公眾存款拆借給冷水江市**投資有限公司等投資公司及個(gè)人，用于投資、賺取利息、支付客戶利息及經(jīng)營(yíng)開支。

2013年7月，湖南**擔(dān)保有限公司因資金困難，無(wú)力還本，只能支付部分利息，2014年3月，資金鏈斷裂，停止支付本息至今。經(jīng)鑒定，該公司共吸公眾存款金額累計(jì)3.3億余元，尚欠本金金額5800萬(wàn)余元，涉及集資參與人1500余人。

2018年5月3日，被告人劉某甲接到幫扶單位冷水江市城管局通知到冷水江市城管局與集資參與人商談集資款清退問(wèn)題時(shí)，被民警帶至冷水江市公安局繼續(xù)與集資參與人商談未果后被采取刑事強(qiáng)制措施；2018年7月29日被告人盧某某主動(dòng)到冷水江市公安局投案；2018年5月13日，被告人陳某甲在長(zhǎng)沙市岳麓區(qū)沙里坪小區(qū)被民警抓獲；2018年7月3日，被告人鄒某某在冷水江市民政局對(duì)面的民房?jī)?nèi)被民警抓獲。到案后，四被告人均如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：接報(bào)案登記表、扣押決定書及扣押物品、文件清單、冷水江市**創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司企業(yè)登記基本情況表及公司章程、內(nèi)資企業(yè)登記基本情況表、優(yōu)先股憑證、戶籍資料、刑事判決書、銀行賬戶交易記錄等；2.證人證言：證人陳某乙、聶某某、伍某某、周某甲、奉某某、匡某某時(shí)、王某某、謝某某、吳某某、蘇某某、潘某甲、潘某乙、劉某乙等集資參與人的證言；3.被告人的供述與辯解：被告人劉某甲、盧某某、鄒某某、陳某甲與同案人肖某甲、李某某、潘某丙、潘某丁、周某乙、楊某某、趙某某、曾某甲、曾某乙的供述和辯解；4.鑒定意見：審計(jì)報(bào)告、天網(wǎng)電子數(shù)據(jù)司法鑒定意見書、電子物證檢驗(yàn)報(bào)告；5.其他材料：到案經(jīng)過(guò)、情況說(shuō)明。

本院認(rèn)為，被告人劉某甲、盧某某、鄒某某、陳某甲非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。在共同犯罪中，被告人劉某甲、盧某某起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款的規(guī)定，系主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰；被告人鄒某某、陳某甲起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人劉某甲在緩刑考驗(yàn)期限內(nèi)犯新罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第七十七條第一款、第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)撤銷緩刑，對(duì)新犯的罪作出判決，把前罪和后罪所判處的刑罰，實(shí)行數(shù)罪并罰。被告人盧某某自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，是自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省冷水江市人民法院

檢察官：曾愛民

2019年4月15日

附：

1.被告人劉某甲、盧某某現(xiàn)羈押在冷水江市看守所，被告人鄒某某、陳某甲現(xiàn)羈押于婁底市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)共35冊(cè)。?