棗莊市薛某某人民檢察院

起?訴?書

????????????????????????????????????????????薛檢二部刑訴〔2020〕45號(hào)

被告人劉某某，男，1969年**月**日出生，身份證號(hào)碼3704031969********，漢族，群眾，中專文化，原**銀行股份有限公司**區(qū)支行**分行**，戶籍地山東省棗莊市薛某某**路**號(hào)，現(xiàn)居地山東省棗莊市薛某某**路**號(hào)。2020年7月27日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被棗莊市公安局薛城分局刑事拘留，同年9月2日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日棗莊市公安局薛城分局執(zhí)行逮捕。

本案由棗莊市公安局薛城分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年11月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序。

經(jīng)依法審查查明：

2016年12月份至2017年6月份，被告人劉某某利用擔(dān)任棗莊**銀行股份有限公司**區(qū)支行**分行**、客戶**的職務(wù)便利，違返國(guó)家規(guī)定，違法發(fā)放貸款215萬(wàn)元，案發(fā)前未償還本金2032335.68元。

1.2016年12月份，被告人劉某某作為棗莊**銀行股份有限公司**區(qū)支行**分行**、客戶**，在負(fù)責(zé)審核張某某、王某某、吳某某等六人的六戶聯(lián)保貸款申請(qǐng)時(shí)，未嚴(yán)格履行貸前依法審查、貸中依法核實(shí)、貸后依法檢查的職責(zé)，違反國(guó)家規(guī)定出具借款人符合貸款條件的調(diào)查報(bào)告，經(jīng)決策人審批后，2016年12月份棗莊農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司向張某某、王某某、吳某某等六人發(fā)放貸款共計(jì)115萬(wàn)元，截止2020年10月20日有未償還本金1039928.7元。

2.2017年5月份，被告人劉某某作為棗莊**銀行股份有限公司**區(qū)支行**分行**、客戶**，在負(fù)責(zé)審核劉某某、姜某某、袁某某等五人的五戶聯(lián)保貸款申請(qǐng)時(shí)，未嚴(yán)格履行貸前依法審查、貸中依法核實(shí)、貸后依法檢查的職責(zé)，違反國(guó)家規(guī)定出具借款人符合貸款條件的調(diào)查報(bào)告，經(jīng)決策人審批后，2017年6月份棗莊**銀行股份有限公司向劉某某、姜某某、袁某某等五人發(fā)放貸款共計(jì)100萬(wàn)元，截止2020年10月20日有未償還本金992406.98元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

被告人劉某某的供述和辯解，證人張某某、吳某某、葉某某證言，劉某某在職證明、銀行交易明細(xì)、戶籍證明等書證。

本院認(rèn)為，被告人劉某某作為銀行工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

????此致

山東省棗莊市薛某某人民法院

??????????????????????????????????????????????????檢察員：吳勇

??????????????????????????????????????????????????檢察員：蔣振

??????????????????????????????????????????????????2020年11月27日

附：

1.被告人劉某某現(xiàn)押于滕州市看守所；

2.訴訟卷五冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份；

4.《量刑建議書》一份。?