寧夏回族自治區(qū)固原市原州區(qū)人民檢察院

起?訴?書

固原檢一部刑訴〔2020〕77號

被告人劉某某，男，1975年**月**日出生，公民身份號碼4102211975********，漢族，高中文化，住河南省開封市**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月15日被固原市公安局原州區(qū)分局網(wǎng)上追逃；于2019年12月28日被固原市公安局原州區(qū)分局刑事拘留；2020年1月10日經(jīng)本院批準，同日被固原市公安局原州區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由固原市公安局原州區(qū)分局偵查終結，2020年3月4日以被告人劉某某涉嫌信用卡詐騙罪向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人、被害人和辯護人（值班律師）的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：被告人劉某某分別于2016年6月15日和2018年7月15日向中國農業(yè)銀行固原市分行申請注冊信用卡兩張，截止2019年1月16日兩張信用卡共計透支本金100005元，因被告人劉某某拒不歸還，2019年4月11日該卡進入屬地催收，銀行工作人員多次通過撥打電話、發(fā)送短信、上門查找等方式向劉某某催收欠款，發(fā)現(xiàn)劉某某所留家庭住址虛假、公司無人經(jīng)營，劉某某在初期接到電話承諾還款，但后期在電話暢通的情況下均未接聽銀行催收電話，惡意逃避債務。

2020年1月11日，劉某某家屬向銀行償還透支本金及利息共計119000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書、中國農業(yè)銀行貸記卡賬戶催收臺賬、催收通知書、短信歷史記錄、中國農業(yè)銀行卡交易明細清單、中國農業(yè)銀行樂分卡業(yè)務申請表、貸記卡檔案、營業(yè)執(zhí)照、戶籍證明、房屋租賃合同書等；2.證人證言：證人謝某某、靳某某的證言；3.被害人陳述：被害人薛正平的陳述；4.被告人的供述和辯解：被告人劉某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人劉某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人劉某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡后，經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還透支款并逃避還款責任，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》一百九十六條第(四)款，犯罪事實清楚、證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人劉某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人劉某某歸案后能如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人劉某某六個月以上一年六個月以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

寧夏回族自治區(qū)固原市原州區(qū)人民法院

檢?察?官??沙?磊

2020年4月1日

附：

1.被告人劉某某現(xiàn)羈押于固原市看守所。

2.偵查卷一冊。