內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市九原區(qū)人民檢察院???????

起?訴?書(shū)???????

九檢一部刑訴〔2020〕57號(hào)

被告人劉某某，1980年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1502051980********，漢族，初中文化，群眾，無(wú)固定職業(yè)，戶籍所在地包頭市石拐區(qū)**路**排**棟**號(hào)，住包頭市青山區(qū)**小區(qū)**棟**單元**，無(wú)前科。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月29日被九原區(qū)公安分局取保候?qū)彙?/span>

本案由包頭市公安局九原區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月1日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2010年11月13日，被告人劉某某在中國(guó)**銀行股份有限公司包頭九原支行申請(qǐng)了一張卡號(hào)為46375800********的金穗信用卡，并于2011年4月7日開(kāi)始透支使用，截止2014年2月20日，被告人劉某某使用該信用卡透支本金269996.1元，利息17514.02元，滯納金14236.21元。經(jīng)中國(guó)**銀行股份有限公司包頭九原支行多次催收后，被告人劉某某以改變聯(lián)系方式、逃匿等手段逃避銀行催收，超過(guò)三個(gè)月拒不歸還。

2020年4月14日，被告人劉某某向中國(guó)**銀行股份有限公司包頭九原支行償還所欠本金269978.09元，所欠利息向中國(guó)**銀行股份有限公司包頭九原支行提供了分期還款計(jì)劃。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

?1.書(shū)證

（1）受案登記表

（2）報(bào)案材料

（3）賬戶基本信息

（4）催收通知書(shū)

（5）被告人劉某某申請(qǐng)**信用卡材料

（6）**信用卡消費(fèi)流水

（7）在逃人員登記信息表

（8）常住人口信息表

（9）情況說(shuō)明、承諾書(shū)、**銀行業(yè)務(wù)憑證

（10）劉某某催收情況說(shuō)明

2.證人張某某、呂某某的證言

3.被告人劉某某的供述與辯解

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某某以非法占有為目的，持信用卡超規(guī)定期限透支人民幣269996.1元，屬數(shù)額較大，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條“有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；…（四）惡意透支的”之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某案發(fā)后主動(dòng)投案并如實(shí)供述，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，被告人劉某某構(gòu)成自首，對(duì)其可以從輕或者減輕處罰。被告人劉某某到案后主動(dòng)歸還了全部本金，并提供了分期還利息的計(jì)劃，認(rèn)罪悔罪態(tài)度良好，可以酌情從輕處罰。建議判處被告人劉某某有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

包頭市九原區(qū)人民法院　

檢察員：閆?斌

2020年5月12日

附：

1．被告人劉某某現(xiàn)被取保候?qū)彛?lián)系電話：1854729****。

2．案卷二冊(cè)，檢察卷一冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。