云南省富源縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

富檢公訴刑訴〔2018〕237號(hào)

被告人保某某（又名王某某），男性，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5322251982********，回族，初中文化，農(nóng)民，云南省富源縣人，家住富源縣**街道**村委**村。曾因犯故意傷害罪于2012年3月12日被富源縣人民法院判處有期徒刑二年，緩刑三年，緩刑考驗(yàn)期自2012年3月25日至2015年3月24日?，F(xiàn)因涉嫌信用卡詐騙罪于2018年7月13日被富源縣公安局刑事拘留，同年8月2日經(jīng)我院批準(zhǔn)逮捕，次日由富源縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于富源縣看守所。

本案由富源縣公安局偵查終結(jié)，以被告人保某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年9月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年9月30日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，本院于2018年10月23日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年11月23日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

1、2014年5月23日，被告人保某某以富源縣**鎮(zhèn)**小學(xué)教職工的名義向**公司富源支行申請(qǐng)辦理信用卡，后于2014年9月份開(kāi)始使用卡號(hào)為62828800********的中國(guó)工商銀行信用卡，在其使用該信用卡期間，明知沒(méi)有還款能力而大量透支，且經(jīng)該行多次催收拒不歸還欠款，截止2016年10月20日，卡內(nèi)欠款本金為49996.95元人民幣。

2、2014年5月23日，被告人保某某借用許某某的身份信息以富源縣**鎮(zhèn)**小學(xué)的名義向**公司富源支行申請(qǐng)辦理信用卡，后于2014年9月份開(kāi)始使用卡號(hào)為62828800********的中國(guó)工商銀行信用卡，在其使用該信用卡期間，明知沒(méi)有還款能力而大量透支，且經(jīng)該行多次催收拒不歸還欠款，截止2016年10月20日，卡內(nèi)欠款本金為49976.97元人民幣。

3、2014年1月20日，被告人保某某借用田某乙的身份信息以富源縣**鎮(zhèn)**小學(xué)教職工的名義向**公司富源支行申請(qǐng)辦理信用卡，后于2014年5月份開(kāi)始使用卡號(hào)為62828800********的中國(guó)工商銀行信用卡，在其使用該信用卡期間，明知沒(méi)有還款能力而大量透支，且經(jīng)該行多次催收拒不歸還欠款，截止2016年10月20日，卡內(nèi)欠款本金為31231.5元人民幣。

4、2014年1月20日，被告人保某某借用賀某某的身份信息以**鎮(zhèn)**小學(xué)教職工的名義向**富源支行申請(qǐng)辦理信用卡，后于2014年4月份開(kāi)始使用卡號(hào)為62828800********的中國(guó)工商銀行信用卡，在其使用該信用卡期間，明知沒(méi)有還款能力而大量透支，且經(jīng)該行多次催收拒不歸還欠款，截止2016年10月20日，卡內(nèi)欠款本金為36211.62元人民幣。

5、2014年5月23日，被告人保某某借用胡某乙的身份信息以富源縣**鎮(zhèn)**小學(xué)教職工的名義向**公司富源支行申請(qǐng)辦理信用卡，后于2014年8月份開(kāi)始使用卡號(hào)為62828800********的中國(guó)工商銀行信用卡，在其使用該信用卡期間，明知沒(méi)有還款能力而大量透支，且經(jīng)該行多次催收拒不歸還欠款，截止2016年10月20日，卡內(nèi)欠款本金為49992.53元人民幣。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：5張中國(guó)工商銀行信用卡；2.書(shū)證：受案登記表及立案決定書(shū)、戶口及前科證明、抓獲經(jīng)過(guò)、情況說(shuō)明、逾期催收記錄等；3.證人證言：證人許某甲、田某甲、胡某甲、陳某某、王某某、許某乙等人的證言；4.被害人陳述：被害人田某乙、胡某乙、賀某某的陳述；5.被告人的供述與辯解：被告人保某某的供述與辯解；6.同步錄音錄像視頻光盤(pán)1張。

本院認(rèn)為，被告人保某某以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定期限透支人民幣99973.92元，且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還;其以非法占有為目的，冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，涉案金額為人民幣117435.65元，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（一）（三）（四）項(xiàng)、第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。同時(shí)其在緩刑考驗(yàn)期內(nèi)再犯新罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第七十七條第一款之規(guī)定，應(yīng)對(duì)撤銷其緩刑，對(duì)其實(shí)行數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

云南省富源縣人民法院

檢察員：嚴(yán)學(xué)花

2018年12月17日

附：

1.被告人保某某現(xiàn)羈押于富源縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)、DVD光盤(pán)1張隨案移送。_?