上海市寶山區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬寶檢三部刑訴〔2019〕1321號(hào)

被告人侯保金，男，1983年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3708321983********，漢族，高中文化，農(nóng)民，戶籍在山東省梁山縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。

被告人張某某，男，1988年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3708321988********，漢族，高中文化，農(nóng)民，戶籍在山東省梁山縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。2009年3月5日因犯尋釁滋事罪被上海市奉賢區(qū)人民法院判處有期徒刑二年。

2019年9月19日，上述二名被告人因涉嫌詐騙罪被上海市公安局寶山分局刑事拘留，同年10月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)，由上海市公安局寶山分局執(zhí)行逮捕。

????本案由上海市公安局寶山分局偵查終結(jié)，以被告人侯保金、張某某涉嫌詐騙罪，于2019年11月1日移送本院審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及辯護(hù)律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2015年6月至2018年4月，被告人侯保金、張某某伙同胡某某、李某某、錢(qián)某某（均另案處理）等人經(jīng)預(yù)謀，以借條翻倍、走虛假銀行流水的“套路貸”方式致使借貸得本金人民幣（以下幣種均為人民幣）8.5萬(wàn)元的被害人葉某甲、葉某乙父子背負(fù)虛高借款金額為59萬(wàn)元的債務(wù)，并迫使葉某甲簽訂房屋抵押借款合同，將其在本區(qū)陳功路**弄**號(hào)**室的房產(chǎn)抵押給侯保金。后侯保金、張某某以葉某甲、葉某乙未償還到期借款為由向法院提起訴訟，要求償還59萬(wàn)元債務(wù)及相關(guān)利息，最終以調(diào)解方式從葉某甲、葉某乙處獲取錢(qián)款40萬(wàn)元。

另查明，2019年9月19日，被告人張某某在本區(qū)寶鋼十一村**號(hào)**室被民警抓獲歸案；被告人侯保金主動(dòng)至偵查機(jī)關(guān)投案，二人均拒不供認(rèn)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.被害人葉某甲、葉某乙的陳述及辨認(rèn)筆錄證實(shí)，其向被告人侯保金、張某某等人借款10萬(wàn)元，實(shí)際到手8.5萬(wàn)元，被迫簽訂59萬(wàn)元的翻倍借條及房屋抵押借款合同、走虛假銀行流水，后侯保金、張某某以訴訟方式從其處獲取40萬(wàn)元的事實(shí)經(jīng)過(guò)。

2.證人胡某某、李某某、錢(qián)某某的證言及辨認(rèn)筆錄證實(shí)，被告人侯保金、張某某向葉某甲、葉某乙出借資金的事實(shí)經(jīng)過(guò)。其間，侯保金、張某某參與簽訂翻倍借條、房產(chǎn)抵押、公證、銀行走賬等過(guò)程。

3.涉案銀行賬戶交易明細(xì)、業(yè)務(wù)憑證、回單等證實(shí)，被告人侯保金、張某某與葉某甲的資金流轉(zhuǎn)情況。

4.借條、收條、房屋抵押借款合同、具有強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書(shū)公證書(shū)、上海市房地產(chǎn)登記證明、委托書(shū)、公證書(shū)證實(shí)，葉某甲以房產(chǎn)抵押擔(dān)保向被告人侯保金借款，并與被告人侯保金、張某某辦理相關(guān)公證手續(xù)的事實(shí)經(jīng)過(guò)。

5.起訴狀、民事訴訟證據(jù)清單及證據(jù)材料、法庭審理筆錄、上海市寶山區(qū)人民法院民事判決書(shū)、和解協(xié)議、收據(jù)等證實(shí)，被告人侯保金于2016年5月20日起訴葉某甲夫婦歸還借款59萬(wàn)、利息及律師費(fèi)等，區(qū)法院判決葉某甲夫婦歸還侯保金59萬(wàn)元本金及相關(guān)利息、律師費(fèi)等，后雙方在法院的調(diào)解下由葉某甲、葉某乙父子向侯保金支付40萬(wàn)元結(jié)案。

6.上海市公安局寶山分局出具的辦案說(shuō)明、抓獲經(jīng)過(guò)、上海市奉賢區(qū)人民法院刑事判決書(shū)證實(shí)，被告人侯保金、張某某的到案及前科情況。

7.被告人侯保金、張某某的供述和辯解證實(shí)，其向葉某甲父子出借資金的事實(shí)經(jīng)過(guò)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人侯保金、張某某以非法占有為目的，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市寶山區(qū)人民法院

檢察員：張斌

檢察員：樊冰

2019年11月28日

附：

1.被告人侯保金、張某某現(xiàn)被羈押于上海市寶山區(qū)看守所

2.偵查卷宗三冊(cè)

3.相關(guān)法律條文

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。