武寧縣人民檢察院

起?訴?書

武檢公訴刑訴〔2020〕100號(hào)

被告人余某某，又名余唐忠，男性，1968年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3604231968********，漢族，?？飘厴I(yè)，無(wú)業(yè)，戶籍所在地江西省武寧縣**鎮(zhèn)**道**號(hào)**室，住武寧縣**鎮(zhèn)**道**號(hào)**室，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)武寧縣公安局決定，于2019年12月13日被武寧縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月15日被武寧縣公安局逮捕。

本案由武寧縣公安局偵查終結(jié)，以被告人余某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月13日向本院移送起訴。本院受理后，當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年4月13日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月13日補(bǔ)查重報(bào)。補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2010年至2016年間，被告人余某某以做房地產(chǎn)生意需要資金周轉(zhuǎn)為由，未經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，承諾支付年息1分半至3分、三年翻一番不等的利息，通過口口相傳的方式，在武寧縣先后共向陳某甲、劉某甲等25人借款600萬(wàn)元，其所借款項(xiàng)被其用于房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或支付利息，在無(wú)力償還利息及本金后，造成陳某甲等人損失561.3萬(wàn)元。具體事實(shí)如下：

1.2010年至2014年間，被告人余某某以做房地產(chǎn)生意需要資金周轉(zhuǎn)為由先后向陳某甲借款合計(jì)30萬(wàn)元，支付利息8萬(wàn)元。

2、2015年4月份，被告人余某某以做房地產(chǎn)生意需要資金周轉(zhuǎn)為由向胡某、邵某某兩人每人借款5萬(wàn)元合計(jì)10萬(wàn)元。

3、2014年1月，被告人余某某以資金周轉(zhuǎn)為由向王某某來(lái)借款10萬(wàn)元。

4、2010年，被告人余某某向王某甲借款10萬(wàn)元。

5、2014年3月，被告人余某某向盧某某借款10萬(wàn)元。

6、2014年3月，被告人余某某向陳某某借款7萬(wàn)元。

7、2014年8月，被告人余某某向劉某甲、畢某某借款20萬(wàn)元。

8、2011年至2014年間，余某某以做房地產(chǎn)生意需要資金周轉(zhuǎn)為由先后向李某某、鄭某某借款合計(jì)70萬(wàn)元，支付利息4萬(wàn)元。

9、2015年2月，被告人余某某以做房地產(chǎn)生意需要資金周轉(zhuǎn)為由向盧某某借款10萬(wàn)元。

10、2015年4月，被告人余某某向匡可保借款8萬(wàn)元。

11、2010年至2013年間，被告人余某某以做房地產(chǎn)生意需要資金周轉(zhuǎn)為由向蔡某某借款20萬(wàn)元。

12、2011年至2014年間，被告人余某某以做房地產(chǎn)生意需要資金周轉(zhuǎn)為由先后向劉某甲借款合計(jì)160萬(wàn)元，支付利息5萬(wàn)元。

13、2014箤5月，被告人余某某向付某某借款25萬(wàn)元。

14、2013年3月至2014年5月，被告人余某某先后向周某某借款20萬(wàn)元。

15、2014年7月，被告人余某某向金某某借款25萬(wàn)元。

16、2014年5月，被告人余某某向夏某某借款5萬(wàn)元。

17、2012年至2014年5月，被告人余某某先后向邢某某借款30萬(wàn)元。

18、2014年5月，被告人余某某向陳某乙借款20萬(wàn)元。

19、2014年3月至2014年5月，被告人余某某先后向胡某甲借款20萬(wàn)元。

20、2014年5月，被告人余某某向劉某乙借款10萬(wàn)元。

21、2014年2月，被告人余某某向聶某借款30萬(wàn)元。

22、2013年3月至2014年5月，被告人余某某先后向盧某借款20萬(wàn)元。

23.2014年1月，被告人余某某經(jīng)朋友介紹以月息2分向劉某丙借款10萬(wàn)元，2015年1月余某某支付利息2.4萬(wàn)元給劉某丙。

24.2014年2月，被告人余某某經(jīng)朋友介紹以月息2分向葉某甲借款20萬(wàn)元，2015年2月余某某支付利息4.8萬(wàn)元給葉某甲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書等；2.證人證言：證人郭某某的證言；3.被害人陳述：被害人劉某甲、劉某乙的陳述；4.被告人供述和辯解：被告人余某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人余某某違反國(guó)家金融管理法律法規(guī)，擾亂金融秩序，未經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)向社會(huì)不特定人員吸收資金，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

武寧縣人民法院

檢察官：袁相峰

檢察官助理：饒三清

2020年5月20日

附件：

1.被告人余某某現(xiàn)羈押在武寧縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)5冊(cè)_。